Падение ТФБ 
10.02.2020

Финотдел Госжилфонда: «Финансовое состояние заемщиков ТФБ не проверялось. Была команда…»

Для чего Талгат Абдуллин «заложился» в Татфондбанке на 12 миллиардов. Часть 27-я

«Наверное, для снижения финансовой нагрузки, поскольку эти активы не были задействованы на тот момент», — предположила на судебном заседании по делу Роберта Мусина свидетель Динара Камалеева, главный финансист ГЖФ, объясняя, почему Талгат Абдуллин предоставил банку залог по чужим кредитам. Она заметила, что после рискованного случая с ТФБ фонд больше ни разу не обеспечивал кредиты третьих лиц. А директор «Учет.Ру» в суде сигнализировала, что на 2017 год у «Новой нефтехимии» были ценные бумаги на миллиарды.

Целый час допрашивали бывшего главного бухгалтера «Новой Нефтехимии» Юлию Шадрину по уголовному делу экс-бенефициара Татфондбанка Роберта Мусина Целый час допрашивали бывшего главного бухгалтера «Новой Нефтехимии» Юлию Шадрину по уголовному делу экс-бенефициара Татфондбанка Роберта Мусина

«ДОКУМЕНТЫ ВИДЕЛА И ПОНИМАЛА, ЧТО КОНЕЧНЫЙ бенефициар — РОБЕРТ РЕНАТОВИЧ»

В пятницу в Вахитовском суде по уголовному делу экс-бенефициара Татфондбанка Роберта Мусина целый час допрашивали бывшего главного бухгалтера «Новой нефтехимии» Юлию Шадрину. Фирму называют подконтрольной ему, она упоминается в ряде ключевых эпизодов дела.

Свидетельница проработала там с конца 2013 по лето 2017 года.

На работу ее принимал директор «Новой нефтехимии» Сергей Тайгин. Он уже давал свои показания в суде. Из допроса мы помним, что мужчина был одногруппником фигуранта. В 2007 году Мусин по личной просьбе устроил его финдиректором в свою фирму «Белый Ветер Цифровой», а в 2013-м за 60 тыс. рублей в месяц предложил ему стать номинальным директором «Новой нефтехимии» и уехать в Москву.

Организация, по словам Шадриной, занималась «капиталовложением» — проводила сделки с ценными бумагами, недвижимостью, выдавала и получала займы. Учредителями были несколько юридических фирм, названия которых женщина не вспомнила. Из справочного сервиса «Контур.Фокус» нам известно, что 72,1% принадлежит кипрской компании «Панмир Сервисез Лимитед», 17,9% — «Траверз Компани» (входит в ГК DOMO), 9,9% — ООО «Газовик» (учредитель — ТФБ) и 0,1% — ООО «Аида-Р» (его 100-процентной долей владел сам Мусин).

Свидетельница вспомнила, что все сделки «Новой нефтехимии» всегда проходили через ТФБ. Она общалась непосредственно с руководителем юридического управления Ренатом Долотиным и кредитного — Розой Якушкиной и Ириной Ионовой. «Я документы видела и понимала, что конечный бенефициар [данной организации] — Роберт Ренатович», — отвечала Шадрина на вопросы прокурора Динара Чуркина.

— Вы сказали, что компания была близка к ТФБ, — спросил он.

— Во-первых, ее бенефициаром являлся Мусин, во-вторых, кредитные портфели [банка] находились у «Новой нефтехимии», счета открыты [в ТФБ], — говорила она.

Фирму «Новая Нефтехимия» называют подконтрольной Мусина, она упоминается в ряде ключевых эпизодах дела Фирму «Новая нефтехимия» называют подконтрольной Мусину, она упоминается в ряде ключевых эпизодов дела

Целевые кредиты «Новая нефтехимия» в основном брала на покупку ценных бумаг. И, как объяснила прокурорам свидетельница, они в действительности направлялись на заявленные нужды. «Это было обязательным условием, кредитная структура проверяла и следила», — добавила она.

Женщина по просьбе гособвинителей вспомнила о кредитном договоре между «Новой нефтехимией» и НКНХ. «Где-то в декабре 2016 года поступил целый пакет документов, там был депозит из одной компании, из другой организации кредит в ТФБ, имелись соглашения об уступке, перемене лиц в обязательствах. И долг одной фирмы по отношению к ТФБ и с другой стороны долг ТФБ перед иной компанией — это все переводилось на „Новую нефтехимию“», — рассказала она.

Соглашения поступили к Шадриной от руководителя «Новой нефтехимии» Рамиля Сафина (он задерживался следкомом в марте 2017 года, однако был отпущен в статусе свидетеля) через курьера. Вместе с ними имелось письмо с обозначенным условием, что, если норматив банка снижается ниже 4,5%, они вступают в силу.

«Я как раз тогда связывалась с банком, уточняла, потому что письмо, насколько я помню, было подписано Робертом Ренатовичем о том, что норматив банка снизился», — сказала свидетельница.

По итогу соглашения на «Новую нефтехимию» переводили и депозит, и кредитные обязательства.

— Движения денег не было. Здесь имелись встречные обязательства, которые я отразила на счетах бухгалтерского учета и в дальнейшем в отчетности и балансе. Целей данных сделок я не знала. Мне поступили документы, я их отразила в бухучете. Обычно по бумагам, которые поступали ко мне подписанными, вопросов не возникало. По кредиту начислялись проценты — это был расход, по депозиту — проценты (доход), — заявила женщина.

— А депозит тоже с НКНХ связан? Или с другой организацией? — сказал Чуркин.

— Нет, по-моему, там другая организация — «Казаньоргсинтез», — ответила она.

— У «Новой нефтехимии» были денежные средства вернуть этот долг ТФБ? — спросил прокурор.

— В таком размере, возможно, нет. Но у нее имелись ценные бумаги, там суммы достаточно большие. Валюта балансов огромная — несколько миллиардов, от одного до десяти, насколько я помню, — подчеркнула та.

В октябре 2014 года Шадрина параллельно стала руководителем «Учет.Ру», эта компания вела бухгалтерию ГК DOMO. В апреле 2018 года Шадрина ликвидировала эту компанию В октябре 2014 года Шадрина параллельно стала руководителем «Учет.Ру», эта компания вела бухгалтерию ГК DOMO. В апреле 2018-го свидетельница ликвидировала данную организацию

«я была на должности, которая не предусматривала принятия каких-либо решений»

В октябре 2014 года Шадрина параллельно стала руководителем «Учет.Ру», эта компания вела бухгалтерию ГК DOMO. Предыдущий директор Эльза Абдуллина уходила в декретный отпуск. В апреле 2018-го свидетельница ликвидировала данную организацию. «Все сделки по компаниям согласовывались с ТФБ. Я так поняла, что у руководителей фирм была договоренность, — сказала она. — Иногда к нам поступали подписанные документы уже с двух сторон. Допустим, организация получает кредит, к нам приходил уже подписанный договор между Татфондбанком и руководителем этой компании. Бухгалтеры „Учет.Ру“ готовили сопутствующие документы».

В иных случаях, если фирме нужно было получить кредит, — заявку. Документы отправлялись на кредитный комитет ТФБ, и только после одобрения банк готовил кредитные бумаги, их подписывали.

— Вы говорите, что иногда уже готовые документы поступали в «Учет.Ру»… — сказал Чуркин.

— Порой кредит надо было пролонгировать. Возникали такие ситуации, когда мы видели уже готовые подписанные бумаги, — говорила Шадрина.

Она объяснила, что в фирмах, связанных с ТФБ, всегда было движение денежной массы: «Из банка поступали кредиты на определенные компании, их подбирал ТФБ (то есть деньги возвращались в качестве платежа по другому кредитуприм. ред.) для прокредитования. Затем эти средства распределялись между фирмами и направлялись в другие организации, где необходимо было погасить проценты. И в итоге деньги уходили в банк копейка в копейку».

Свидетельница также подтвердила, что некоторые руководители компаний, которые обслуживал «Учет.Ру», работали в ТФБ. Прокурор Руслан Губаев зачитал список фирм, а женщина отмечала, с какими сотрудничали. Среди них оказались «Казанская сельхозтехника», «Грит Плюс», «Автопаркинг», «Галактионова».

Шадрина вспомнила случай, когда она рекомендовала ТФБ юриста из «Учет.Ру» на должность директора организации «Артуг-Финанс»: «Изначально инициатива исходила из банка, видимо, предыдущий руководитель этой компании высказал желание освободить должность». Кроме того, по предложению банка также в одну из фирм была устроена мама свидетельницы на должность делопроизводителя. Фактически, по ее словам, мама там не работала. 

— Я так понимаю, что состояние у основной массы предприятий было плачевным, в связи с чем в последующем они обанкротились, — разводила она руками.

— Вы не задавались вопросом, почему банк продолжает кредитовать? Вы общались с Якушкиной, Ионовой, сказали бы: «Ну сколько можно уже кредитовать, фирмы не вернут деньги никогда и деятельности не ведут», — описал ситуацию Губаев.

— Общалась. Даже были моменты, когда процентная ставка пересматривалась по кредитам в сторону увеличения. Компании очень большие кредитные портфели имели, и банку для того, чтобы списать, необходимо было досоздавать резервы. Видимо, возможности такой не существовало, — ответила женщина.

— Данный пузырь же до бесконечности накачивать нельзя, он, в конце концов, лопнет, что и произошло, — говорил прокурор.

— Каждый квартал, каждый период кредитные портфели увеличивались, естественно, это волновало. Но я была на должности, которая не предусматривала принятия каких-либо решений, — сказала Шадрина.

У Динары Камалеевой прокуроры интересовались событиями 2016 года: весной Госжилфонд поручился своим имуществом на 12 млрд рублей за кредиты ряда заемщиков ТФБ, а в декабре экстренно вывел все активы У Динары Камалеевой прокуроры интересовались событиями 2016 года: весной Госжилфонд поручился своим имуществом на 12 млрд рублей за кредиты ряда заемщиков ТФБ, а в декабре экстренно вывел все активы

«КАЧЕСТВО ЗАЕМЩИКА НЕ ПРОВЕРЯЛОСЬ. БЫЛА КОМАНДА ЗАКЛЮЧИТЬ ДОГОВОРЫ»

Начальник финансового отдела Государственного жилищного фонда при президенте РТ Динара Камалеева работает с конца августа 2015 года. Ее отдел занимается финансированием строительства объектов по социальной ипотеке, реализацией госпрограмм в части финвопросов и рядом других вопросов. Женщина на период, интересующий суд, непосредственно подчинялась исполнительному директору Талгату Абдуллину, покинувшему ГЖФ в 2019-м. Прокуроров интересовали подробности весны 2016 года, когда Госжилфонд поручился своим имуществом на 12 млрд рублей за кредиты ряда заемщиков ТФБ, а в декабре экстренно вывел все активы.

В апреле 2016-го, как рассказала свидетельница, Абдуллин по этим вопросам напрямую обращался к Аделю Гумерову. Последний работал в подчинении Камалеевой. Экс-глава Госжилфонда, по ее словам, поручил ему подготовить перечень свободного, не обремененного никакими обязательствами имущества. Там были земельные участки (на 3 млрд) и акции Ак Барс Банка. Документы, как отметила женщина, согласовывались всеми службами фонда. 

— Какой интерес у ГЖФ при президенте РТ являться залогодателем по данному кредиту? — спросил Губаев.

— Я не знаю, но логически те же самые земельные участки были в кредит куплены фондом. Это все-таки нагрузка процентная, а там, по-моему, по договорам имелось вознаграждение… Наверное, [предоставление залогов нужно было] для снижения финансовой нагрузки, поскольку активы не задействованы на тот момент, чтобы какая-то доходность и экономическая целесообразность имелись от них, — уверенно сказала свидетельница.

О расторжении договора залога в декабре 2016 года ей тоже известно. «Мы отправляли письмо, чтобы подтвердили качество заемщиков ТФБ, ответ был в октябре, что категория заемщиков не ухудшилась. Потом пришло письмо, подписали допсоглашения к договорам залога. Было принято решение, что в связи с тем, что с заемщиками и так ситуация хорошая, расторгнуть данные документы», — подчеркнула она, предположив, что решение было принято ТФБ совместно с ГЖФ.

Чуркин спросил, проверялось ли качество заемщика со стороны ГЖФ. Камалеева отметила, что таким вопросом не занималась: «Насколько мне известно, не проверялось. Была команда заключить договоры».

— А должно проверяться со стороны ГЖФ? — спросил прокурор. 

— В моем понимании — да, — ответила она. 

По ее словам, больше Госжилфонд договоры в обеспечение кредитов по третьим лицам не заключал.

Амир Мусин работал в Татфондбанке с 2003 по 2017 годы, но сразу отметил — с Робертом Ренатовичем не знаком, лишь однофамилец. Рамиль Мусин работал в Татфондбанке с 2003 по 2017 год, но сразу отметил: с Робертом Ренатовичем не знаком, лишь однофамилец.

НАЧАЛЬНИК ЮРУПАВЛЕНИЯ ТФБ: «Мы в оценке категорий качества не участвовали»

Рамиль Мусин работал в Татфондбанке с 2003 по 2017 год, но сразу отметил: с Робертом Ренатовичем не знаком, лишь однофамилец. В 2013-м первого назначили заместителем начальника юридического управления, которое позже он возглавил.

В рамках положения о кредитовании его управление давало заключение по предполагаемым сделкам. Например, описывает свидетель, когда в юруправление поступала заявка, им предоставлялся комплект документов от компании: выписка ЕГРЮЛ, бумаги заемщика, устав, протокол о назначении руководителя, документы в отношении предмета залога, если он был. Аналогичный пакет бумаг, по словам свидетеля, необходим был и по поручителям, залогодателям, и только после проверки всего комплекта выдавалось заключение.

«В нем указывалось, все ли было в порядке: юрлицо зарегистрировано, полномочия у директора в заключении сделок имеются, ограничений в уставе нет, иного размера крупности сделок — тоже. Учитывался и признак взаимосвязи с банком либо с другими участниками сделки», — перечислял мужчина.

Как проверялась заинтересованность банка? «Необходимо рассмотреть состав участников, акционеров, членов совета директоров, органов управления. Если имеются какие-либо пересечения с банком либо с другими участниками сделки (залогодателями, поручителями), то она должна быть одобрена либо общим собранием, либо советом директоров всех лиц, участвующих в сделке», — ответил Мусин. После одобрения всеми службами, по словам допрашиваемого, вопрос о предоставлении займа рассматривался уже кредитным комитетом.

Чуркин озвучил, что в ТФБ было два кредитных комитета — малый и большой. Он попросил свидетеля объяснить различия между ними. «По практике малый кредитный комитет рассматривал малый и средний бизнес», — не раздумывая, ответил свидетель. Он входил в малую комиссию в качестве основного члена и в большую как замещающий — там время от времени заменял директора департамента Ильшата Гильмутдинова

Несмотря на то, что некоторые обстоятельства Мусин уже не помнил, ходатайств об оглашении его показаний не было Несмотря на то что некоторые обстоятельства Мусин уже не помнил, ходатайств об оглашении его показаний не было

Мусину известно о ГК DOMO лишь то, что эти юрлица были клиентами банка. Назвать компании, входящие в структуру, он не смог. О кредите, выданном НКНХ банком, ему известно, но никаких подробностей не помнит. О том, что кто-то ошибочно менял финансовое состояние фирм ГК DOMO, мужчине также ничего неизвестно. «Мы в оценке категорий качества не участвовали», — сказал он.

— Что касается сделки по предоставлению заключения ГЖФ… Там же знаете историю, что соглашение было в итоге расторгнуто по той причине, что неправомочное лицо заключило договор в обеспечение. Абдуллин сам непосредственно. Вашим управлением это соглашение проверялось? — пытался подвести поближе к сути представитель АСВ Андрей Соколов.

— Возможно, сейчас уже сложно вспомнить. Просто в день порядка 10–15 таких заключений проходило, — ответил свидетель.

Несмотря на то что некоторые обстоятельства Мусин уже не помнил, ходатайств об оглашении его показаний не было. 

Следующее заседание состоится после перерыва — 25 февраля.

Предприятия: Татфондбанк
Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (76) Обновить комментарииОбновить комментарии
Анонимно
10.02.2020 09:58

Почему деятельность ГЖФ и вообще фондов в республике не проверяют контролирующие органы?

  • Анонимно
    10.02.2020 08:28

    Ну вот и посидите в СИЗО с этой "командой ". Ну и что что у него неприкосновенность

  • Ну и где здесь капитализм? Мусин капиталист что ли?
    С уровня советского торгаша- барыги до уровня джентльмена рыночной экономики так и не добрался.
    Вот и все капиталисты в России такие - "манька - облигация".

    • Анонимно
      11.02.2020 23:27

      уже 2125серия про фазенду- все равно отпустят,еще и компенсацию выплатят...

  • Анонимно
    10.02.2020 09:48

    Уважаемая редакция БО можно ли подробным образом осветить "деятельность" ГЖФ ? История, источники финансирования и т.д. А то странно как то собирают деньги с предприятий республики , потом квартиры продают , да ещё как оказалось средства в ТФБ умудряються размещать !!!

    • Анонимно
      10.02.2020 10:19

      Не перечисляйте туда 1% и все, не заключайте договора. Раньше в договорах была аренда несуществующей земли.

      • Анонимно
        10.02.2020 11:06

        Если не будешь перечислять, к тебе придут МСЧ, СЭС, РПН и т.д.
        Я как то был на совещании неплательщиков, это в одном комменте не описать.

      • Анонимно
        10.02.2020 12:56

        Сейчас также аренда несуществующей земли в лаишевском районе.

        • Анонимно
          10.02.2020 13:19

          Ежегодно продляем допсоглашениями этот договор. Звонят в начале года с администрации и просят срочно забрать и подписать.

    • Анонимно
      10.02.2020 11:32

      Туда даже счетную палату не пускают, подотчетность напрямую президенту, журналистов на порог не пустят

      • Анонимно
        10.02.2020 16:54

        Туда счётная палата сама не пойдёт, первое она знает куда ей ходить, а куда лучше не соваться, второе для сп и так хватает организаций где ей приходится рисовать блаполучие.

    • Анонимно
      10.02.2020 15:51

      Если не ошибаюсь , деньги в ГЖФ идут и за капремонт и текущий ремонт, если дом коммерческий и не принадлежит ни одной управляющей компании

  • Анонимно
    10.02.2020 09:56

    Все хитросплетения только для одной цели, чтобы из пункта А, где есть деньги, вытащить как можно больше денег в пункт Б. Пытаюсь понять, растягивая все опросы свидетелей низшего ранга в этих схемах, потом, думаю, перейдут к главным участникам, которые "брали под козырёк" всё команды Мусина и Ко? Или это такой приём, растянуть как можно дольше изучение дела? На мой взгляд, все операций ГЖФ с ТФБ, требуется отдельное расследование, обе организации с госучастием, почему этого не происходит?

  • Анонимно
    10.02.2020 09:58

    Почему деятельность ГЖФ и вообще фондов в республике не проверяют контролирующие органы?

    • Анонимно
      10.02.2020 10:21

      Зур кешелэргэ юл китерергэ момкин.

    • Анонимно
      10.02.2020 10:26

      Для этого и создают внебюджетные/ неподконтрольные фонды, чтоб проверяющие не приходили.

    • Анонимно
      10.02.2020 22:40

      Посмотрите кто бенефициары и больше не задавайте глупых вопросов.

  • Анонимно
    10.02.2020 10:17

    Высокопоставленные начальники отделов- свидетели: Сплошное "не знаю, не помню. Мусина не знаю. Получал 5000 руб. в месяц". Детский лепет бухгалтеров, которые делали весь документооборот и фактически годами покрывали разграбление банка! Любой честный человек обязан был плюнуть им в глаза и уволиться с этой работы и сообщить в правоохранительные органы РФ (Москва) (СК РФ, ФСБ РФ, МВД РФ, Прокуратура РФ) о повальном воровстве в этом банке, чтобы срочно возбудили дело. А работу нашли бы другую, а не "рисование первичных документов для получения очередного транша кредита". Хуже того, что сделало ГЖФ ("прикрыв" от проверки ЦБ)- только сам этот "бизнес" по получению и выводу необеспеченных кредитов на сотни миллионов рублей, которые и привели к "дыре" в 120-150 млр. руб.

    • Анонимно
      10.02.2020 12:57

      Вас бы в совет директоров крупного банка, но похоже умишка хватило чтоб залезть в тфб финанс или зайти превышенцем в кредиторы 3 очереди

      • Анонимно
        10.02.2020 13:55

        Вы ошиблись. Я —обычный вкладчик, то есть кредитор 1-й очереди, который открыл вклад в БАНКЕ С ГОСУДАРСТВЕННЫМ УЧАСТИЕМ, в котором основной акционер Правительство РТ !

  • Анонимно
    10.02.2020 10:35

    А ещё есть карманный СИНХ, из которого 50 млрд. на дворы пообещали.

    • Анонимно
      10.02.2020 11:50

      СИНХ нужен чтобы в Москву все налоги не платить.

    • Анонимно
      10.02.2020 13:01

      Для того чтобы обещать надо было их многие годы уничтожать, в т.ч. насаживая точечную застройку в любой маломальски свободный участок земли

  • Анонимно
    10.02.2020 11:03

    С каждым новым судебным заседанием, с каждым новым свидетелем подвержлаеться мошенническая деятельность этих банкиров, Мусиных и других! Уввжаемый суд, пора уже переквалифицироаать статейку на мошенничество в особо крупном размере, совершенной группой высокопоставоенных лиц, все всем уже ясно, кроме прокуроров и следователей!!! Реальный срок с кофискацией всем, как в США!!!

    • Анонимно
      10.02.2020 21:58

      И свидетели , допрашиваемые в судебных заседаниях - тоже преступники!

  • Следствие пошло по ложному пути, мне кажется.
    Зачем мучить других бизнесменов, в том числе ГЖФ при Президенте РТ.
    Мусину вменяют злоупотребление служебным положением, что даёт АСВ право предъявлять претензии другим бизнесменам и оспаривать в судах факты о недействительности сделки.
    А так ли это на самом деле?
    Когда дело ТФБ только начали расследовать, здесь на БО, один анонимный комментатор, высказался: Мусин банально проиграл деньги в рулетку в Азов-Сити.
    Эта версия проверялась? Тогда это будет уже другое преступление - кража. И тогда, АСВ уже не сможет никому предъявлять претензии (третьим лицам), а должна безвозмездно рассчитаться с кредиторами и дебиторами ТФБ. Ибо АСВ - это страховая организация, существующая за счёт страховых выплат других банков.
    Хватит мучить людей!!

    • Анонимно
      10.02.2020 13:04

      Асв никому не собирается более возмещать, сейчас асв только заберет что сможет как кредитор 1 очереди

  • Анонимно
    10.02.2020 11:08

    И забыли Фонд Газафикации там работал в своё время,самый самый карманный ТФБ отдыхает просто.

  • Анонимно
    10.02.2020 11:11

    Из уст свидетелей постоянно звучат одни и те же фамилии — Якушкина, Ионова, Долотин ! Эти люди, по их словам, непосредственно руководили всеми процессами по оформлению документов, необходимых для выдачи очередных кредитов всем этим фирмам-прокладкам, через которые и выкачивались активы Татфондбанка! Так разве указанные лица не виновны в разграблении банка?! И почему они не рядом с Мусиным?! И почему эти все свидетели также не привлечены к уголовной ответственности за прямое или косвенное соучастие во всех мошеннических схемах?! И почему СК РТ не видит четко спланированного мошенничества, совершенного группой лиц, по 210 УК РФ?!

  • Анонимно
    10.02.2020 11:11

    Абдуллин ГЖФ покинул в 2018.

  • Анонимно
    10.02.2020 11:12

    Госжилфонд РТ, заключая весной 2016года договора поручительства за выданные Татфондбанком невозвратные кредиты на миллиарды рублей, ввел в заблужление ЦБ РФ, который в это время проверял ТФБ. А в декабре 2016г когда уже запахло жареным, ГЖФ в спешном порядке рассторг все договора поручительства ! Мошенничество налицо! В результате этими действиями ГЖФ вкладчикам Татфондбанка нанесен огромный ущерб! И как ни странно наши «справедливые» суды оправдали это мошенничество !

    • Анонимно
      10.02.2020 13:08

      А говорят что власти ничего не делали, старались как могли. Не помогло

      • Анонимно
        10.02.2020 15:14

        О каком спасении вы говорите?! Создавалась лишь видимость его «спасения»! Никто и не собирался спасать Татфондбанк! Наоборот с помощью различных схематозов руководители и собственники банка оттягивали время отзыва лицензии, чтобы по максимуму вывести оставшиеся «живые» активы ! На вкладчиков было всем наплевать! Татфондбанк держался на плаву лишь за счет средств вкладчиков, которые продолжал принимать, тем самым нанося им урон!

        • Анонимно
          10.02.2020 16:59

          Активно заметали следы это точно, у всех руководителей таких картонных организаций, как только запахло жареным быстро "перешли на другую работу"?!

      • Анонимно
        10.02.2020 16:46

        Власти делают все,чтобы запутать все

  • Анонимно
    10.02.2020 11:15

    Почему судом установлено что Абдуллин не мог подписывать договора,а он никак не привлечён к ответственности? 12 ярдов ушли фирме однодневке под его залог! Какой ущерб кредиторам?! Почему не заведено дело хотя бы по 201 на него?! Кредиторы не раз писали заявление о возбуждении уд. В итоге эти заявления даже не были зарегистрированы .

  • Анонимно
    10.02.2020 11:24

    Сегодня 10-ое, следующее заседание только 25-го. Почему на так долго откладывают заседания? Чтобы истек срок исковой давности и выйти сразу на свободу?

  • Анонимно
    10.02.2020 11:27

    Как четко и красиво бывшим главбухом «Новой нефтехимии» и руководителем небезизвестного «Учет.РУ» описаны мошеннические схемы по выдаче заведомо невозвратных кредитов —«имелись соглашения об уступке, перемене лиц в обязательствах. И долг одной фирмы по отношению к ТФБ и с другой стороны долг ТФБ перед иной компанией — это все переводилось на „Новую нефтехимию“». По итогу соглашения на «Новую нефтехимию» переводили и депозит, и кредитные обязательства». То есть в результате все обязанности по возврату кредитов на десятки миллиардов сливались на Мусинскую фирму-помойку «Новую нефтехимию», которая и была создана с этой целью. И после отзыва лицензии у ТФБ эта фирма, как и было запланировано, была признана банкротом!

  • Анонимно
    10.02.2020 11:50

    Если б Федоров вовремя погрузился бы, а не как обычно, то спас бы своего босса. А то приходится делать вид, что не причастен.

  • Анонимно
    10.02.2020 11:52

    С работой было туго вот и устраивались в подконтрольные банку учреждения. И приходилось шоры на глаза надевать чтоб и дальше работать.

    • Анонимно
      10.02.2020 12:58

      И что если с работой туго, то нужно обязательно было устраиваться на работу в эти фирмы, через которые разворовывались деньги вкладчиков и клиентов Татфондбанка?! Доработались и досхематозились так, что банк рухнул, а тысячи ни вкладчиков лишились своих денег! Как вообще насчет совести у всех этих причастных лиц?

  • Анонимно
    10.02.2020 11:55

    Комментаторы конечно не финансисты и не понимают необходимость этих залогов. Любой кредитный портфель в банке резервируется, а резервы отъедают большую часть прибыли и капитала банка. Чтобы так не было, вводят обеспечение, что снижает резервы. Обычная практика.
    Залоги вводились для того чтобы показать, что банк еще может жить. Но не получилось.
    Когда поняли, что не получается, все дружно вывели залоги, так как кредиты изначально не были ими обеспечены.

    • Анонимно
      10.02.2020 12:52

      Мы прекрасно понимаем, для чегочего нужен был весь этот схематоз с залогами и поручительствами ! Все это делалось лишь с одной целью оттянуть время отзыва лицензии и за это время по максимуму вывести из банка оставшиеся «живые» активы! И к моменту введения моратория в декабре 2016года Татфондбанк был уже как выжитый лимон с финансовой дырой в 120млрд!

    • Анонимно
      10.02.2020 16:00

      Начальник финансового ГЖФ Динара Камалеева на судебном заседании сказала, что « качество заемщиков со стороны ГЖФ не проверялось» и «была команда заключить договоры». Почему ни судья, ни сторона обвинения не задали ей вопрос — КТО ДАЛ КОМАНДУ на заключение договоров поручительства?

    • Анонимно
      10.02.2020 17:23

      11:55, может они и не финансисты великие, но факт подписи от лица ГЖФ неправомочным лицом и пропуск договора (опять "не заметили") юруправлением ТФБ говорит о многом - это суть эпизод махинаций финансовой опг.

  • Анонимно
    10.02.2020 11:57

    Главный бухгалтер Шадрина Ю. занималась недвижимостью и ценными бумагами, получала кредиты на покупку ценных бумаг. Всё проходило через ТФБ. Движения денег не было, бухучет был, в результате возрастала задолженность перед ТФБ. Таким образом Новая нефтехимия превратилась в "отстойник" этих задолженностей, а деньги "копейка в копейку" оставались в ТФБ. Ценный глбух и её "ценные бумаги" сыграли злую шутку с людьми. Даже в Учёт.ру поработала. Проводила решения в жизнь, не задумываясь о последствиях, ниразу не проявила своё несогласие, чтобы остановить эту пагубную машину, хотя по долгу службы обязана это сделать!

    • Анонимно
      10.02.2020 12:45

      Никогда не поверим, что эта глав.бухгалтер не понимала, что отражает на бухгалтерских счетах мошеннические операции, которые опустошили Татфондбанк? Кредиты ведь фактически не гасились, о долги по ним нарастали как снежный ком! Она должна была немедленно уволняться из этих шаражек «Новой нефтехимии» и «Учет.Ру.» И все! Жить после этого спокойно и по совести!

      • Анонимно
        12.02.2020 10:06

        И ведь это люди все с высшим образованием, экономисты , юристы ,все они знали и понимали, вот пусть и отвечают по своим делам, а то амнезия у них...

    • Анонимно
      10.02.2020 22:11

      Все это ей вернётся обязательно - неужели она не понимала, не ведала, что творила, а сейчас не понимает, что наказание будет

  • Анонимно
    10.02.2020 11:57

    Из 0 деньги не выведешь. Пенсионеры, инвалиды и прочие деятели с недвижимостью никак не могут понять, что несли свои деньги уже в нежизнеспособный банк. А то всем кажется, что их деньги украли. Нет. Вы несли деньги, которые покрывали % по вкладам ранее открытых другими пенсионерами.

    • Анонимно
      10.02.2020 12:26

      Нам никто не говорил, что Татфондбанк—это личный кошелек «удащливых»! Реклама банка была совершенно другая!

    • Анонимно
      10.02.2020 12:29

      Почему же этот «уже нежизнеспособный» банк продолжал работать и принимать от людей вклады?! Получается что это просто НАГЛЫЙ и ЦИНИЧНЫЙ ГРАБЕЖ !

      • Анонимно
        10.02.2020 15:02

        Вот именно! Люди же не в рулетку играли в конце концов, и несли деньги не в какие-то шаражки, а в банк с государственным участием! И что в итоге???!!!

      • Анонимно
        12.02.2020 10:03

        Это все правда, простые вкладчики ничего не знали о состоянии банка, в нашем маленьком городке всего три банка, я являлась вкладцицей тфб уже 10 лет и у меня 19 ноября срок закончился, если бы знали лучше бы деньги
        сняли и дома держали, а мы еще 100 тысяч добавили так как искали подходящее жилье, а они все принимали, а сейчас все мы мучаемся, без жилья, без денег и инфляция еще помогает, а у всех непомнящих амнезия, штрафы большие наложить за дачу ложных и память восстановиться.

  • Анонимно
    10.02.2020 12:04

    В результате заключенных весной 2016г Госжилфондом РТ договоров залога и поручительств на общую сумму более 12млрд пострадали вкладчики Татфондбанка ! Руководство Госжидфонда прекрасно знало с какой целью оформлялись все эти договора —чтобы ввести в заблуждение Центробанк, который в это время проверял ТФБ, и прикрыть невозвратные кредиты аффилированных фирм на миллиарды рублей, выданные им еще в 2014-2015годах ! А теперь когда все эти мошеннические схемы вскрылись в результате банкротства банка, Госжилфонд изворачивается как может, оправдывая свои незаконные действия тем, что якобы был введен в заблуждение Татфондбанком ! По принципу "вали все на мертвого!" действует в судах не только ГЖФ, но и многие другие республиканские компании-схематозники!

  • Анонимно
    10.02.2020 12:05

    А все эти свидетели —директора номинальных фирм-пустышек, через которые происходил вывод активов банка, а также их кураторы из Таифондбанка—разве они не соучастники циничного грабежа банка?! Они же все в одной цепочке всех мошеннических схем по выводу активов из банка!!! Это же настоящая ОПС, грабившая банк в течение нескольких лет! Это преступление по ст.210 УК РФ !

  • Анонимно
    10.02.2020 12:25

    Все свидетели, а также их КУРАТОРЫ из Татфондбанка прямо или косвенно причастны к выводу активов из Таифондбанка! Все в одной цепочке! Прикидываются только ничего не знающими, не понимающими, не помнящими! Все якобы ни при чем! А финансовая дыра в Татфондбанке как минимум 120млрд!
    Вопрос к СК РТ —вы действительно не видите преступления, совершенного группой лиц по ст.210 УК РФ? Почему у вас обвиняемый только один Мусин, и только в хищении 53млрд?! Куда делись остальные 67млрд? Это деньги кредиторов банка! ВЕРНИТЕ их людям и УСТАНОВИТЕ ВСЕХ «НЕ УСТАНОВЛЕННЫХ ЛИЦ»!!!

  • Анонимно
    10.02.2020 13:36

    Зачем их устанавливать,они всегда на виду,называется элита чиновников РТ,если проще (ОПГ) которые сидят на шее народа РТ

    Если силовики не дай бог перейдут им дорогу или не исполнят их приказы ,то их снимут с довольствия и выгонят позором со службы,
    тому пример следователь Мухин и др.

    • Анонимно
      10.02.2020 14:04

      Тогда пусть ВЕРНУТ ЛЮДЯМ ИХ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА ! Это что за беспредел в конце концов!

      • Анонимно
        10.02.2020 14:49

        Деньги видимо в Швейцарию перегоняли,если их, топ-менеджеров ,ФСБ ловит при этом.

    • Анонимно
      10.02.2020 21:07

      Буду писать и требовать вернуть следователя Мухина!

  • Анонимно
    10.02.2020 15:12

    Роберт Ринатович, у Мавроди эту фишку взял - ходить в одном и том же. Последняя рубашка осталась ))

    • Анонимно
      10.02.2020 17:06

      У Мусина не последняя рубашка это комуфляж от вкладчиков, но кто-то же ему делает прическу и от постоянных заседаний он даже лучше выглядит?

    • Анонимно
      10.02.2020 22:15

      Нет, это суеверие у него включилось. Есть такая примета - на все заседания являться в одежде без изменений

  • Анонимно
    10.02.2020 15:51

    Интересно как потом всех этих людей в АББ на работу берут?

    • Анонимно
      10.02.2020 16:16

      И я должен еще свои кровные нести в этот банк зная что там те же ТФБ жулики переместились???

  • Анонимно
    10.02.2020 16:12

    У всех свидетелей просто повальная амнезия. Вот и в этот раз, начальник юридич.управления Татфондбанка Рамиль Мусин тоже плохо помнит подробности и обстоятельства заключения всех договоров поручительств между ГЖФ и банком. И не помнит почему эти договора подписал Абдуллин. И если он не имел права подписывать такие договора, то почему же этот начальник юридич.управления это прошляпил. Он юрист с образованием или кто?!

  • Анонимно
    10.02.2020 17:11

    Скоро перейдут на другой уровень опрашиваемых? Например к руководителям?! Там у них спросить: "кто давал указания?"А после ответа спросить у Мусина, кто ему давал указания? Что-то мне кажется, что Мусина даже не спрашивали. Почему? Может кто знает?

    • Анонимно
      10.02.2020 19:37

      он заблуждался.Когда много денег,бесхозных,что ему делать?Тем более рядом такие мастера схематозов разных.

  • Анонимно
    10.02.2020 19:51

    Всех свидетелей на суде ,у которых временная амнезия надо штрафовать, сразу бы память прояснилась.

    • Анонимно
      10.02.2020 21:21

      19.51 вы же знаете как в Татарстане поклоняются должности, люди не стесняются, что у них не получится занимать ту или иную должность, но ни за что не откажутся от предложения, даже если ты уже сумасбродный старик или маразматичная старуха, ни за что не откажутся!

    • Анонимно
      10.02.2020 21:54

      Основание? И кто должен этим заниматься

  • Анонимно
    10.02.2020 22:17

    В категорию подозреваемых и обвиняемых перевести - сразу память обновится, и все вспомнят!

  • Анонимно
    14.02.2020 14:33

    И теперь после краха Татфондбанка и Интехбанка, ни в один банк ни ногой! Если банк рухнет, то вкладчикам не вернут их деньги, так как суды не на их стороне, а на стороне тех, кто их разворовал! На конкурсную массу рассчитывать не стоит, поскольку в банках с отозванной лицензией около 90% активов разворовано! На возмещение страховой суммы 1,4млн тоже, к сожалению, уже страшно рассчитывать! В любой момент закон может поменяться!

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль