Дело Мусина 
20.08.2020

Переписка в ТФБ: «Не знаю, как мы будем это делать, но нам нужна чистая отчетность»

Как сотрудники банка обслуживали технические фирмы, а Мусин снимал миллионы и единолично одобрял финплан. Часть 37-я

«У нас небольшие проблемы с расчетом организаций, банк велел их закрыть», — на последнем заседании по делу Роберта Мусина обнародовали переписку сотрудников банка, где они обсуждали, как замести следы. Гособвинение продолжает оглашать материалы дела, пока за плечами лишь 1/10 от всего объема. В суде вновь раскрыли «круговорот» денег в «Аиде и Д», а также озвучили протокол заседания совета директоров, где выяснилось, что голоса одного Мусина вполне хватало для принятия решения.

Вот уже который месяц Роберт Мусин проходит в зал судебных заседаний в полной тишине — вкладчиков на слушания до сих пор не пускают Вот уже который месяц Роберт Мусин проходит в зал судебных заседаний в полной тишине — вкладчиков на слушания до сих пор не пускают Фото: Анастасия Гусева

Как в ТФБ штамповали кредиты, а бизнес-план на 2017–2018 годы одобрили одним голосом Мусина

Вот уже который месяц экс-бенефициар Татфондбанка Роберт Мусин проходит в зал судебных заседаний в полной тишине — вкладчиков на слушания до сих пор не пускают. На один из последних процессов трое даже пытались войти почти штурмом, но вход в здание преградили приставы. До сих пор слушатели — единственная категория граждан, которой нельзя свободно зайти в суд, таковы остатки последствий пандемии коронавируса. 

Бывший банкир шел по коридору, пряча лицо под черной маской. Он доброжелательно поздоровался с корреспондентом «БИЗНЕС Online». В этот раз Роберт Ренатович был необычно многословен: в ожидании судьи перед одним из заседаний он обсуждал с представителем АСВ Андреем Соколовым недавно прочитанную книгу. «В 2021 году у России заканчивается период хаоса, и уже там мы будем наблюдать, куда [страна] повернет», — рассказывал он своему слушателю. Голос банкира звучал тяжело и был слегка хриплым. Автора книги Мусин так и не вспомнил, но пообещал, что к следующему заседанию напомнит своему адвокату принести опус. «Читается книга тяжело, там в основном фактический материал», — предупредил своего собеседника Роберт Ренатович.

Судья Наиль Камалетдинов вошел в зал, процесс возобновился. Гособвинение продолжает зачитывать материалы уголовного дела — на последних трех заседаниях, состоявшихся на этой неделе, преодолели отметку в 50 томов. То есть 10% от общего объема дела, в котором более 500 томов. Из всего озвученного складывается общая картина — становится понятно, когда и кем подписывались документы, как одобряли выдачу кредита и куда уходили деньги со счетов компаний.

Так, например, прокурор Руслан Губаев частично огласил протоколы заседаний кредитного комитета ТФБ в 2013–2015 годах. На них члены комитета рассматривали заявки на кредитование технических, по мнению обвинения, фирм, входящих в ГК DOMO и дружественных Мусину: «ТДК-Актив», «Люксор», «Алнаир», «Тандем-Д», «Реал Эстейт», «Аудиотрейд», «Траверз компани», «Активные технологии», «Торгбыт», «Аида и Д» и других. Бывали случаи, что на одном заседании одобряли открытие сразу трех кредитных линий одной фирме: например, «ТДК-Актив» — на 100 млн, 181 млн и 50 млн рублей. На другом заседании одобрили выдачу кредитов «Тандем-Д» и «Бытовой электронике» на 552 млн и 573 млн рублей, то есть в сумме больше 1 млрд за раз. На протоколах стоит отметка: «Все члены комитета проголосовали за», несмотря на то, что часть кредитов была без обеспечения. Договоры по всем суммам приобщены к делу как вещдоки.

Прокурор Руслан Губаев частично огласил протоколы заседаний кредитного комитета ТФБ в 2013–2015 годах. На них члены комитета рассматривали заявки на кредитование технических, по мнению обвинения, фирм Прокурор Руслан Губаев частично огласил протоколы заседаний кредитного комитета ТФБ в 2013–2015 годах. На них члены комитета рассматривали заявки на кредитование технических, по мнению обвинения, фирм Фото: Анастасия Гусева

Перечислил гособвинитель имеющиеся в деле протоколы заседаний совета директоров ТФБ, которые проходили практически каждый месяц. Адвокат Мусина Алексей Клюкин, прервав прокурора, попросил огласить полностью одно из заседаний, которое состоялось 28 сентября 2016 года — за несколько месяцев до того, как банк впал в состояние агонии. «Там же план финансового оздоровления?» — уточнил защитник. Как выяснилось, одним из вопросов повестки дня заседания значилось «одобрение бизнес-плана банка на 2017–2018 годы». На заседании, перечислил Клюкин, помимо Мусина, присутствовали 8 человек, в том числе Алексей Белгородский, Елена Мурашова, Фарит Мусин, Ильдус Мингазетдинов. Кроме того, присутствовали и замы Мусина Рамиль Насыров, Вадим Мещеряков, Сергей Мещанов.

«Члены совета директоров Мусин Р.Р. и Мингазетдинов И.А. представили письменное мнение по вопросам повестки дня, которая соответствует федеральному закону», — зачитал адвокат. Там же значились вопросы о проведении внеочередного заседания акционеров ТФБ и внесении изменений в устав банка, утверждении документов о работе с проблемными активами, о решении вопросов, связанных с деятельностью дочерних и зависимых по отношению к ТФБ фирм, а также о повышении производительности труда и создании высокопроизводительных рабочих мест и о расходовании средств на социальные и благотворительные цели.

С докладом по первому пункту выступила тогда еще финдиректор аппарата управления ТФБ Гузель Фаттахова, и вопрос вынесли на голосование. Удивительно, но за проголосовал лишь один Мусин. «Против — 0, воздержались — 8», — зачитал адвокат. Не смотря на это обстоятельство, бизнес-план был одобрен, а принятое решение посчитали «целесообразным осуществлению мероприятий по получению банком генеральной лицензии, предусмотренной ЦБ». Далее документ должен был уйти на утверждение акционерам. Заседание длилось всего полчаса. Почему защитник сделал акцент на данном мероприятии? Клюкин заверил корреспондента «БИЗНЕС Online», что объяснение этому мы услышим во время прений сторон.

Будто бы в ответ на это гособвинитель огласил документ — трудовой договор с Мусиным, подписанный 19 марта 2016 года. В нем указаны права и обязанности председателя правления банка. «Должен организовать своевременное предоставление достоверной отчетности, информации и сведений о деятельности ТФБ в соответствующие органы, — на этой строчке сделал акцент гособвинитель. — А также незамедлительно сообщать уполномоченным лицам информацию, представляющую угрозу имущественным и иным интересам банка».

«Аида и Д», фактически принадлежащая Мусину, получила в ТФБ кредит без залогов и поручительства, который так и не вернула «Аида и Д», фактически принадлежащая Мусину, получила в ТФБ кредит без залогов и поручительства, который так и не вернула Фото: «БИЗНЕС Online»

Мусин дает указания Тагировой: «прошу решить оперативно, что стоит за кредитами «АидЫ и Д»

Очень подробно гособвинение зачитывает документы, касающиеся выдачи кредитов компании «Аида и Д» и течения денег по счетам фирмы. Напомним, что организация, фактически принадлежащая Мусину, получила в ТФБ кредит без залогов и поручительства, который так и не вернула. Часть документов, к слову, зачитывали и на минувших заседаниях, и теперь материалы кочуют из тома в том, а прокуратура считает нужным оглашать все.

Из документов следует, что в декабре 2014-го «Аиде и Д» одобрен кредит на 133 млн рублей на один год. Первый транш в 60 млн рублей поступил на счет фирмы 25 декабря и в тот же день «утек» на счет «Новой нефтехимии» якобы по договору выпуска векселей. Эти деньги компания тут же вернула «Аиде и Д», но уже на счет в ИнтехБанке с основанием платежа «по договору процентного займа». Что же делает «Аида и Д»? Часть денег, 20 млн рублей, сразу перечисляет «Банной усадьбе» в счет оплаты займа. А оставшаяся часть падает на личный счет Мусина в ИнтехБанке, также «по договору процентного займа». Прокурор огласил и выписку операций по счетам Мусина, охватывающую период 2004–2017 годов. Из документов следует, что 25 декабря 2014-го на счет Мусину в ИнтехБанке поступило 40 млн 3 тыс. рублей с основанием «по договору процентного займа от 20.10.2014». На следующий день Роберт Ренатович забрал сумму: «Осуществлено снятие с основанием „снятие со счета наличных“».

Спустя три недели, 14 января, на счет «Аиды и Д» поступила вторая часть кредитного транша от ТФБ в размере 40 млн рублей. И снова по старой схеме: деньги переводятся «Новой нефтехимии» по договору выпуска векселей, а оттуда обратно «Аиде и Д» на счет в ИнтехБанке. Всю сумму компания перечисляет на счет Мусина, но теперь в Татфондбанке. В тот же день сумма была снята.

К слову, в документах есть и уведомление технического, по версии СК и обвинения, директора «Аиды и Д» Алексея Зиновьева к Мусину. Датировано оно 19 января 2015 года и касается двух переводов по 40 млн рублей. То есть фактически оформлено уже после снятия этих средств. «Прошу назначение платежа считать следующим: „По договору купли-продажи ценных бумаг“», — сказано в уведомлении. Там же договор от 20 октября 2014-го между Мусиным и директором «Аиды и Д», из которого следует, что Зиновьев купил 12,5 млн обыкновенных акций ТФБ по 10 рублей за штуку. На документе — только рукописная подпись Зиновьева.

Третья часть транша в 33,7 млн рублей поступает на счет фирмы спустя три месяца — 19 марта 2015 года. Деньги снова уходят «Новой нефтехимии» и возвращаются «Аиде и Д» в ИнтехБанк. Однако в этот раз финал другой: фирма перечисляет всю сумму на свой счет в ТФБ с основанием «депозит по договору банковского вклада».

Часть документов, касающихся деятельности «Аиды и Д», обнаружили и изъяли в ходе выемки у директора департамента крупного бизнеса ТФБ Розы Якушкиной в январе 2018-го. Речь о заявлении от Зиновьева на имя Мусина «с просьбой рассмотреть возможность предоставления „Аиде и Д“ кредита на 154 млн на два года для пополнения оборотных средств под 14% годовых». Дата — сентябрь 2015-го. На документе стоит ремарка: «Тагирова Н.Ш. Прошу решить оперативно». В качестве залога кредита указана квартира в Москве. На документе стоит подпись Мусина. «Справа имеется рукописная запись Якушкиной и слова: „Выполнено от имени Тагировой“, — зачитал прокурор и сразу же объяснил суть. — То есть Мусин дает Тагировой указания „прошу решить оперативно", […], а Тагирова подписывает у Якушкиной».

В числе материалов уголовного дела также были оглашены документы, касающиеся сделок с Московской инжиниринговой группой (ООО «МИГ», по версии обвинения, выступало посредником) и Бинбанком. Напомним, что сумма ущерба по этому эпизоду — 2,7 млрд рублей. Из озвученных документов следует, что все сделки были заключены в один день — 13 декабря: договор уступки прав требований, договор купли-продажи ценных бумаг, соглашение о зачете встречных требований… А решение по данным сделкам было принято всего днем ранее на собрании кредитного комитета: Мусин лично голосовал за. Понятно, к чему такая спешка. В итоге за два дня до введения временной администрации в банке и отстранения Мусина ТФБ заключил договор с директором МИГа, по которому банк уступил фирме права требования по 32 кредитам. Взамен ТФБ получил свои же акции, которые МИГ получил от Бинбанка и которые фактически уже ничего не стоили, а Бинбанку достался кредитный портфель.

К слову, за несколько дней до краха ТФБ проводились и другие сделки. Так, зачитал прокурор, компании начали массово выводить из банка залоги и расторгать договоры. В частности, в течение недели были подписаны соглашения о расторжении порядка 20 договоров. Например, 5 декабря ТФБ расторг сразу несколько договоров с ГЖФ об ипотеке и о залоге акций. В тот же день расторгнут договор с ПСО «Казань» о залоге прав требований по депозиту юрлица. Чуть раньше, в ноябре 2016-го, был расторгнут договор об ипотеке с близкой к Мусину «Ягодинской слободой».

Ирина Васильева уже выступала в качестве свидетеля в суде в декабре прошлого года. И на нее часть других свидетелей указывала как на человека, готовившего отчетность для фирм-«прокладок» Ирина Васильева уже выступала в качестве свидетеля в суде в декабре прошлого года. И на нее часть других свидетелей указывала как на человека, готовившего отчетность для фирм-«прокладок» Фото: «БИЗНЕС Online»

«То есть выходит, что сотрудники ТФБ готовят договор поставки и накладные самостоятельно»

Как стало известно в ходе одного из заседаний, следователи приобщили к вещдокам переписку бывшего бухгалтера «Бытовой электроники» (головная компания ГК DOMO — прим. ред.) Ирины Васильевой. Она уже выступала в качестве свидетеля в суде в декабре прошлого года. И на нее часть других свидетелей указывала как на человека, готовившего отчетность для фирм-«прокладок», а также набиравшего людей для оформления их техническими директорами. Сама бывший бухгалтер в своем эмоциональном выступлении в суде рассказывала, как происходило кредитование компаний ТФБ, и уверяла, что заметила отток денег «налево» перед крахом банка.

Следователи изъяли и распечатали переписки Васильевой с ее электронной почты. «Переписка касается группы компаний DOMO. „Сателлит“, „Комфорт“, „Весна“ — все компании с плохим финансовым положением», — объяснил прокурор. Диалог велся с начальником отдела кредитования ТФБ Ириной Ионовой — сама Васильева рассказывала, что в банке контактировала только с ней.

Так, например, одно из писем, которое пришло бывшему бухгалтеру, гласит: «Сегодня пришел запрос от проверяющей. Не знаю, как мы будем это делать, но нам нужна максимально чистая отчетность».

И еще одно: «Ирина Александровна, прошу исправить мои замечания по дебиторке», — от Ионовой. От нее же: «Ирина Александровна, у нас возникли небольшие проблемы с расчетом следующих организаций. Банк велел их закрыть, мы закрывать счета не будем, но с сегодняшнего дня по ним закрыты депо, никаких схем по данным клиентам не прогоняем». В письме приведен и список организаций: «Актанта», «Весна», «Метинвест».

Между ними вкралось письмо от Надежды Гилязутдиновой — бухгалтера «Бытовой электроники»: «Добрый день. Поправила баланс. „Метинвест“».

И снова от Ионовой: «Ирина Александровна, добрый день. О чем хочу вас попросить: у ООО „Весна“ не приняли пояснения по расхождению по оценкам в балансе, фактически показали убыток. Отсюда и проценты. Вы вообще налоговую отчетность сдавали? ООО Урман. Ранее я вам уже направляла „идеалы“ для отчетности за первый квартал. Готовьте сразу договор о поставке и накладные по ТЗ, по аналогии, с тем что н.». (Орфография и пунктуация автора сохраненыприм. ред.)Впрочем, что значит «н.», прокурор не пояснил. 

«То есть выходит, что сотрудники ТФБ готовят договор поставки и накладные самостоятельно», — резюмировал зачитанное гособвинитель.

К делу приобщили и документы, найденные на компьютере у Васильевой, — это папки «Ира, отчет по кредитам и займам, сравнение». Внутри таблица «Отчет по кредитам и займам ГК DOMO», которая разделена на три столбца. В первом — операционные компании. Их три: «Бытовая электроника», «Единый закупочный центр» и «Коммерческая недвижимость». Второй столбец — «кредитующие компании»: «Бриг», «Армада», «Метинвест», «Электробытторг», «Новая электроника», «Современная электроника», «Траверз»… Третий столбец — без имени («Технооптторг», «Технорегион», «Весна», «Транс-Техно», «Техника плюс» и другие). У каждой компании оценивались остаток долга по займу и кредиту и проценты. В этой же папке — файлы «Выручка технички 2013–2015» и «Требования к отчетности». Таким образом, можно лишь еще раз сделать вывод: Васильева совершенно точно понимала, что фирмы ГК DOMO были лишь техническими. 

На этом судья объявил перерыв почти на три недели. Уже в сентябре могут вскрыться новые подробности расследования по делу Мусина.

Предприятия: Татфондбанк
Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (121) Обновить комментарииОбновить комментарии
Анонимно
20.08.2020 08:07

Фильм " Ограбить банк" отдыхает.
Бондарчуку пора начать снимать фильм " 13 друзей Мусина". Оскар гарантирован.

  • Анонимно
    20.08.2020 08:07

    Фильм " Ограбить банк" отдыхает.
    Бондарчуку пора начать снимать фильм " 13 друзей Мусина". Оскар гарантирован.

    • Анонимно
      20.08.2020 10:40

      Бондарчук в другую сторону снимает. Единорос как-никак.

      • Анонимно
        20.08.2020 12:58

        У меня вопрос: а куда Набиуллина смотрела? В ее ведомстве самые огромные зарплаты. Куда она смотрела?

        • ПанАлекс
          20.08.2020 13:29

          Если бы ее ЦБ не кинули с залогом по ТАИФу, то она бы особо и "не заметила" - типа не ее дело! Не зря же руководству РТ прямо поставили ультиматум - или они 40 млрд. переводят для спасения ТФБ и тогда ничего никому не будет или придется банкротство "по жесткому". Но 40 млрд. не нашлось, к тому же пришлось и основной банк спасать, затыкая "дыры".
          Но весной 2016 руководству ТФБ и РТ после проверки было жесткое требование пополнить активы и запрет вкладов физиков. Правда руководство РТ попросило не предавать это огласке. Но вместо пополнения активов начался вывод остатков активов и кидание ЦБ и пр. банки с кредитами!

          • Анонимно
            20.08.2020 13:36

            значит Мусин делился с кем надо.
            Цирк закончиться небольшим сроком.
            А деньги не найдут.

          • Анонимно
            20.08.2020 13:36

            Это после руководства Марата Загидуллина ЦБ признал что банк лежит на боку.Есть справка соответствующая. А следаки упорно не видят промахи тогдашнего руководства.

            • Анонимно
              20.08.2020 14:16

              следаки местные и поставлены своими же. Они будут видеть только то, что нужно. Традиция такая

              • Анонимно
                20.08.2020 15:20

                Еще федералов не хотят. А народ ждет

                • Анонимно
                  20.08.2020 16:39

                  15:20. Федеральные банки работают и "кидают" людей, и государство на другом уровне.

            • Анонимно
              20.08.2020 17:17

              13:36, только это не промахи называется. В УК квалификация точно обозначена, вот только следствие парализовано...пока.

          • Анонимно
            20.08.2020 13:53

            Что ж от физ лиц-то придолжали принимать вклады, раз запрет был от ЦБ?!
            Для того чтобы «дыры» свои латать от розданных своим шаражкам заведомо невозвратных кредитов на десятки миллиардов?!

            • Анонимно
              20.08.2020 14:17

              за это нужно сажать всех, с кем Мусин "за руку здоровался". Не надолго - на годик. Но будет остальным урок.

            • Анонимно
              20.08.2020 15:13

              При наличии справки о предбанкротном состоянии банка, они умышленно стали выводить активы, т. е. разворовывать банк и своих вкладчиков. Целенаправленно и организованно, с целью обогащения. Следкому пора ставить точку в этом деле, хватит людей мучить.

              • Анонимно
                20.08.2020 15:56

                если бы хотели посадить - все сидели бы в СИЗО.

                А никто не сидит.

    • Анонимно
      20.08.2020 11:16

      Зачем так много - 13?
      Достаточно "Один друг Мусина".

      • Анонимно
        20.08.2020 12:40

        Мусин это всё же Полыхаев из "Золотого теленка".
        "Кто брал? Папа римский брал? (с)

      • Анонимно
        20.08.2020 15:26

        А может так: одна подруга ....

    • Анонимно
      20.08.2020 13:02

      "N неустановленных друзей Мусина"

  • Анонимно
    20.08.2020 08:09

    Сколько читаю материалы про ТФБ так и не могу понять зачем люди несли деньги в эту контору.

    • Анонимно
      20.08.2020 08:46

      а зачем несут в сбербанк? ТФБ кстати был почти на половину государственный, и государство должно было отвечать и отдать деньги, но эти деньги пошли на повышение зарплат чиновников и различные отмывочные проекты...

      • Анонимно
        20.08.2020 09:29

        причем тут кому принадлежит банк?

        в сбербанк деньги несут по той лишь причине, что это надежный банк.

        а ТФБ не был надежным банком, потому и прогорел

        • Анонимно
          20.08.2020 10:52

          А как определяется надёжный или нет ? Тфб как и сбер оба с госучастием...

          • Анонимно
            20.08.2020 11:17

            профессионализмом руководства. москвичи уж точно лучше местных.

            потому сбер надежный, а ТФБ - нет

            • Анонимно
              20.08.2020 17:22

              Не питайте иллюзий насчет надежности банков России. Утром был надежным, к вечеру может оказаться неплатежеспособным.

        • Анонимно
          20.08.2020 11:04

          Чем это он так надёжнее? У всей страны сгорели деньги в этом банке пару десятков лет назад.

          • Анонимно
            20.08.2020 11:18

            не путайте сбербанк СССР и сбербанк России.

            советские вклады сгорели сразу, их нельзя было обменивать на доллары.

            не деньги, а фантики

      • Анонимно
        20.08.2020 09:32

        из википедии

        По состоянию на конец января 2017 года ООО «Новая нефтехимия» владело 17,36 % уставного капитала, АО «Татспиртпром» — 14,866 %, АО «Татэнерго» — 14,235 %, Республика Татарстан в лице Министерства земельных и имущественных отношений Республики Татарстан — 8,862 %, ЗАО «Гелио-полис» — 8,458 %, ООО «ДСК» — 7,492 %, ОАО «Ипотечное агентство Республики Татарстан» — 7,492 %, остальные акционеры владели долей уставного капитала менее 5 %

        и где тут "почти на половину государственный"?

        • Анонимно
          20.08.2020 10:11

          До 2016 года структура была иная, РТ владело более 40%.

          • Анонимно
            20.08.2020 10:50

            а то что РТ избавилось от акций ТФБ на мысли не наводило?

            • Анонимно
              20.08.2020 15:28

              ТЫ не просто странный, а очень странный. Народу то откуда знать? Это второй банк по республике

          • Анонимно
            20.08.2020 10:58

            Да и Татспиртпром, Татэнерго и ИАРТ можно отнести к РТ.

      • Анонимно
        20.08.2020 10:19

        В каком месте он государственный был?
        По телевизору говорили?

    • Анонимно
      20.08.2020 08:51

      Никто специально не нес. Организации, причем и крупные и бюджетные автоматом открывали там зарплатные счета.

      • Анонимно
        20.08.2020 09:17

        обязывали?

      • Анонимно
        20.08.2020 09:30

        так приносишь в бухгалтерию реквизиты другой карты и все.

        или в день зарплаты просто се деньги переводишь в другой банк

        • Анонимно
          20.08.2020 10:53

          А зачем там держали деньги кос, нкнх, татэнерго, нэфис и другие? Всех обязывали

          • Анонимно
            20.08.2020 11:21

            как обязывали? такого закона нет

            • Анонимно
              20.08.2020 12:42

              Закон - тайга, медведь - хозяин.

            • Анонимно
              20.08.2020 14:06

              телефонный закон в РТ, слышали про такой?

              • Анонимно
                20.08.2020 15:09

                14.06 Если звонок, то компромат ищут даже под микроскопом, я один такой разговор слышала, как руководитель группы из счётной отчитывал своего сотрудника за то, что тот ничего не может найти у проверяемой организации, очень злился, кричал, а в тфб годами с таким составом директоров и акционеров грамотных не смогли увидеть, что банк по сути, только обналичивает деньги, берет из ЦБ и обналичивает, видели, знали и молчали! Интересно когда всех разоблачат?!

                • Анонимно
                  20.08.2020 22:09

                  Злился и кричал потому что сам ничего в карман не получил.

            • Анонимно
              21.08.2020 16:58

              А зачем вы живете здесь? Нет такого закона обязывающего жить здесь!

          • Анонимно
            20.08.2020 15:29

            Никого не обязывали. Максим Николаевич Федоров разработал интересный карточный продукт с золотой картой для руководителей предприятий, которые откроют зп проект в Банке. Вот кого надо винить.

        • Анонимно
          20.08.2020 11:03

          При чем сдесь зарплата?) Те кто живёт на зарплату у тех от государства 1.4млн гарант. Там пострадали фирмы и те кто накопления держал.

    • Анонимно
      20.08.2020 11:42

      А он же как правительственный был , а мы и поверили ) правительство на месте , а денег у нас 130 000 000 000 нету ( класс !!!

  • Пурхан
    20.08.2020 08:29

    Покуда есть на свете дураки,
    Обманом жить нам, стало быть, с руки.
    Б.Окуджава.
    Вся их суть во власти .

  • Анонимно
    20.08.2020 08:30

    Мне кажется, так везде. И все всё знают, естественно.

  • Анонимно
    20.08.2020 08:45

    Бывшие председатели правления банка Загидуллин и Миназудинов ни за что не ответят? Следователь свой,однокашник, судья свой коллега по академию правосудия, поэтому?

    • Анонимно
      20.08.2020 09:39

      Свои не свой на дороге не стой . Эти свои в доле , тогда свой .

    • Анонимно
      20.08.2020 12:42

      Расследование уголовного дела Мусина нельзя назвать расследованием! Это спектакль про то, как безнаказанно можно было вывести из Татфондбанка 120млрд ! И что якобы это сделал один только Мусин, который работал в должности председателя правления только с марта 2016г ! Он в одиночку что ли потрошил банк? Где все члены ОПС ?!
      А до Мусина кто потрошил Татфондбанк и выводил активы, начиная с 2013года? ГДЕ все эти НЕУСТАНОВЛЕННЫЕ ЛИЦА и почему они до сих пор НЕ УСТАНОВЛЕНЫ?!
      Все это вранье надоело уже!!!

  • Анонимно
    20.08.2020 08:54

    Интересно, какая аудиторская фирма подтверждала достоверность бухгалтерской отчетности этой "группы"

    • Анонимно
      20.08.2020 11:08

      И почему к этой аудиторской фирме нет вопрсов ни у Следственного комитета РТ, ни у Прокуратуры РТ? Почему эта фирма не привлечена к уголовной ответственности за то, что рисовала красивые аудиторские заключения по Татфондбанку, который фактически находился в предбанкротном состоянии! Разве вины этих аудиторов нет в том, что десятки тысяч вкладчиков и юридических лиц потеряли свои деньги, так как были введены в заблуждение из-за этих ЛИПОВЫХ аудиторских заключений!
      Зачем пускали пыль в глаза и прикрывали весь этот циничный и наглый грабеж средств вкладчиков и клиентов банка?!
      Эти аудиторы тоже являются соучастниками преступления за сокрытие достоверной информации о надежности Татфондбанка и должны быть привлечены к уголовной ответственности!

    • Анонимно
      20.08.2020 11:59

      Аудит - это не перекрестная выездная налоговая проверка, дебет с кредитом бьется, документы корректны - аудитор доволен.

  • Анонимно
    20.08.2020 08:56

    В каких теперь компаниях применяются таланты упомянутых в статье дам - бухгалтерско-финансовых работников.......

    • Анонимно
      20.08.2020 11:12

      Это не таланты, это мошенничество в группе, ст.159, в особо крупном, за 10 лет это можно вылечить

  • Анонимно
    20.08.2020 09:03

    Интересно сколько будет частей сейчас 37... тут и срок давности закончится должен, пора для него должность готовить в кабмине.

    • Анонимно
      20.08.2020 12:19

      9.03. В законе срока давности нет,эти придумывают правоозранители,чтобы спасти своих

  • Анонимно
    20.08.2020 09:17

    Символическое фото - он уже в пижаме в суд приходит. Ещё немного и они к нему в коттедж начнут выезжать.

  • Анонимно
    20.08.2020 09:20

    БО, спасибо, что хоть вы освещаете этот процесс

  • Анонимно
    20.08.2020 09:36

    Дать пожизненно.

  • OPEN
    20.08.2020 09:40

    Прекращайте цирк, начинайте награждать уже

  • Анонимно
    20.08.2020 09:46

    Когда ДУшникам ТФБ Финанс вернут страховую сумму. Люди устали ждать. Пошел четвертый год. Много пенсионеров.

  • Анонимно
    20.08.2020 10:27

    ООО «Новая нефтехимия» владело 17,36 % уставного капитала, АО «Татспиртпром» — 14,866 %, АО «Татэнерго» — 14,235 %, Республика Татарстан в лице Министерства земельных и имущественных отношений Республики Татарстан — 8,862 %, ЗАО «Гелио-полис» — 8,458 %, ООО «ДСК» — 7,492 %, ОАО «Ипотечное агентство Республики Татарстан» — 7,492 %, - кто стоит за этими предприятиями всем понятно, Мусин козел отпущения лишь бы успокить охлос.
    Подробнее на «БИЗНЕС Online»: https://www.business-gazeta.ru/article/478324

  • Анонимно
    20.08.2020 10:43

    Ограничения по ковид везде сняли, а вкладчиков не пустили на суд!!! Произвол? Чего боятся или кого??

    • Анонимно
      20.08.2020 11:06

      Кредиторы первой очереди Татфондбанка пришли на суд, а их не пустили!!!

    • Анонимно
      20.08.2020 12:13

      Строители когда видят плохо построенный дом говорят:"легче сломать, чем построить" я бы эти слова применила к расследованию дела тфб, много вопросов возникает, почему обнальные фирмы называют в деле "техническими" ведь по делу обнальщиков такие фирмы назвали только обнальной, в чём разница? Почему не озвучены в суде кто принимал решения за период 2013-15 гг, а только за 2016 год, И важный момент, кто-нибудь верит в протокол заседания, где проголосовал один Мусин -за, это настоящая фикция!

    • Анонимно
      20.08.2020 12:26

      А этот Мусин хорошо устроился ! Три года уже отсиживается в полном комфорте вместо СИЗО ! В банке недостача активов аж на 120млрд, вкладчики(физ.лица) до сих пор не могут вернуть свои кровные, а этот гений-банкир в своем золотом дворце на 520м2 прохлаждается ! Вот оно— «справедливое» наказание за исчезновение десятков миллиардов!
      А теперь еще и на суды ходит в полном комфорте — пострадавших вкладчиков же не пускают на судебные заседания! Даже ведь посмотреть теперь нельзя в его «честные» глаза!

  • Анонимно
    20.08.2020 10:54

    То что на суд не пропустили потерпевших вкладчиков, это глупость, которую они оправдывают постановлением кабинета министров, а нас как раз и ограбил бывший министр финансов!!! В

    • Анонимно
      20.08.2020 11:28

      Это делается намерено! Чтобы вкладчики не слышали показания сведетелей, которые не пришли, а их просто засчитали! Почему сведетелей не привели в суд принудительно!! Опять закон работает однобоко

      • Анонимно
        20.08.2020 12:22

        По делу татфондбанка закон работает как им надо, на останых им плевать

  • Анонимно
    20.08.2020 10:57

    Принимали решения по кредитам ничем не подтверженным, а кредит с Интехбанка в 1.8 млрд даже и не рассматривали, панибратские отношения сложились. Перевалочная база этот Интехбанк для Мусина Р. Ещё лет на 5 хватит разборок, изучать и перепроверить замучаются. Дельцо на пожизненное тянет... Вкладчиков ограбленных только жалко и республику замаранную.

  • Анонимно
    20.08.2020 11:01

    Почему на суды не пускают?! Что за дикость и средневековье ?! Что- то скрывают видимо !!!

    • Анонимно
      20.08.2020 12:16

      11.01 В деле только для адвоката Мусина составлено как по его сценарию, даже трудиться не нужно!

  • Анонимно
    20.08.2020 11:07

    Принимали решения и раздавали кредиты, ничем не подтверженные, а из Интехбанка 1.8 млрд вывели без рассмотрения, панибратские отношения сложились у руководства. Интехбанк превратили в перевалочную базу Мусина Р. Ещё лет пять будут разбирать, перепроверить. Дельцо на пожизненную тянет. Вкладчиков ограбленных жалко и республику замаранную.

  • Анонимно
    20.08.2020 11:11

    Финал трагикомедии с Татфондбанком, разыгранной перед вкладчиками с 15декабря 2016года, подходит к концу! Кукловоды остались за кулисами, «не установленные лица» так и остались не установленными! Никто ни в чем не виноват ! И тем не менее в банке колоссальная недостача активов! Аж на 120млрд! Где эти деньги? В чьих карманах они осели?
    На вкладчиков всем наплевать! Их деньги нужны были только для того, чтобы закрывать «финансовые дыры», которые образовывались в результате выдачи заведомо невозвратных кредитов на миллиарды, выданные фирмам-шаражкам! На протяжении нескольких лет Банк потрошила настоящая ОПС ! Почему следствие не установило всех ее участников ? Где статья 210 УК РФ ?!

  • Анонимно
    20.08.2020 11:15

    Почему потерпевших вкладчиков не пускают на судебное заседание? Это какой то беспредел, сначала ограбили, а сейчас хотят все тихо прикрыть. Виноватых нет, одни неустановленные лица. Мы не успокоимся будем бороться до конца, пока не вернем все свои кровные сбережения. Физлица Татфондбанка и Интехбанка.

  • Анонимно
    20.08.2020 11:16

    Вот четко обрисована мошенническая схема по подделке документов для получения кредитов, что делалось целой кучей бухгалтеров. Где посадки? Или это все правильно? Тогда всем нужно также заниматься подделкой документов. СК, что вам ещё нужно, мы за вами следим?!

    • Анонимно
      20.08.2020 12:34

      Очевидно и ясно одно— в Татфондбанке на протяжении нескольких лет работал хорошо отлаженный конвейер по выдаче заведомо невозвратных кредитов на десятки миллиардов рублей фирмам-пустышкам, через которые наглым образом выводились активы банка, то есть средства вкладчиков и клиентов банка! В конечном итоге банк рухнул ! Финансовая дыра колоссального масштаба — 120млрд!
      Но к сожалению СК РТ за 3года не установил и не привлек всех причастных к банкротству банка! Прокуратура тоже слепа, глуха и нема! На вкладчиков всем наплевать!
      Где статья 210 УК РФ???

      • Анонимно
        20.08.2020 14:15

        Руководство республики.! Верните обворованным вкладчикам их деньги через РФП. Вся грязь пусть останется в судебных томах.Нам будет безразлично после возврата своих сбережений,не будем отслеживать и требовать. Тишина в этом дельце дорогого стоит!

  • Анонимно
    20.08.2020 11:51

    Мне всё таки интересно: чем закончится дело Мусина и ТФБ , насколько долго он и его Ко смогут протянуть, чтобы получить срок и выйти из зала Суда сразу домой ?

  • Анонимно
    20.08.2020 11:57

    28 сентября 1916 придумали схему
    финансового оздоровления банка,(читайте в статье проголосовал один Мусин,остальные воздержались) за счёт вкладчиков Тимербанка,ТФБ,Интехбанка.Афера века новый продукт для вкладчиков,имеющих 1млн и более Доверительное управление ТФБФинанс.Изощренно вклады превратили в инвестиции,заметьте,в основном пенсионеров,которые копили на старость,не разбирающихся в этих новомодных словах и терминах.А также эти вкладчики должны были интернете имея код входить в личный кабинет...Наши гуманные суды отказали потерпевших признать вкладчиками,чтобы получить от АСВ гарантированную Государством страховую сумму.Вот и продолжаются хождения по мукам до сего дня.Пусть Суд вынесет справедливое решение,Вор должен сидеть в тюрьме,возместить ущерб,неотвратимость наказания поможет навести порядок.Справедливость и законность давно востребованы в обществе!!!

    • Анонимно
      21.08.2020 15:32

      Мы, вкладчики ТФБ полностью солидарны! Нас, финансово безграмотных граждан, жестоко обманули, переведя все наши сбережения в ИК ТФБ ФИНАНС!!!

  • Анонимно
    20.08.2020 11:58

    Преступная шайка грабила банк и вкладчиков. Преступников охраняет следствие и прокуратура. Тут уж ни разу не злоупотребление полномочиями, а мошенничество в особо крупном размере, совершенное организованной группой. Давно пора всем выйти на улицу и смести их всех на свалку истории. И ведь дождутся, Поссия вспрянет ото сна. Белорусы присер покажут. Как сказал Галкин, проблема не в том, что много бедных, а в том, что богатые никак нажраться не могут

  • Анонимно
    20.08.2020 12:23

    пока дело расследуют одноклассники, а судят коллеги по академию правосудия ничего не выйдет, будет цирк и только....

  • Анонимно
    20.08.2020 12:28

    Вопрос к СК РТ и Прокуратуре — кто ответит за вывод десятков миллиардов из Татфондбанка через специально созданные для этого фирмы—прокладки?! По вашему мнению один только Мусин виноват в том, что недостача активов в банке—120млрд???!!!
    Где объективное и честное расследование уголовного делу по Татфондбанку?! Почему одного лишь Мусина судят всего лишь за злоупотребления по ст.201 УК РФ?
    Он не мог один выводить активы из банка в таких масштабах! Где остальные члены ОПС, которые занимались выводом активов из банка еще до Мусина Р.Р, то есть с 2012 года? Где ст.210, ст.159 и ст.174 УК РФ? Кто конечные бенефициары??? Как можно было нечего не видеть и не замечать???!!! ГДЕ ВСЕ ПРИЧАСТНЫЕ К БАНКРОТСТВУ ТАТФОНДБАНКА??? КТО ВЕРНЕТ ПОСТРАДАВШИМ ИХ СРЕДСТВА ?! Одни лишь вопросы!
    Банк был выпотрошен до такой степени, что даже кредиторам 1-й очереди невозможно вернуть их денежные средства!

  • Анонимно
    20.08.2020 13:12

    Почему до сих пор некоторые фамилии участников в крахе тфб не названы вообще, они что ни за что не будут отвечать?!

  • Анонимно
    20.08.2020 13:42

    Все обнуляется, коммерческие банки как финансовые организации тоже обнулились, стали обычными кошельками для своих расходов.

  • Анонимно
    20.08.2020 14:11

    Бесстыжие и Мусин и сотрудники банка. Заметали следы и деньги продолжали с вкладчиков принимать. Знали что банку крах,почему принимали? И куда смотрел ЦБ?

  • Анонимно
    20.08.2020 14:12

    Почему вкладчиков не пускают на суд? Есть что скрывать?

  • Анонимно
    20.08.2020 17:21

    Одной переписки достаточно для возбуждения по новой.

    • Анонимно
      20.08.2020 20:00

      Похоже что местные не смогут ! Вся надежда на федералов!

  • Анонимно
    21.08.2020 01:46

    куда пропали лидеры вкладчиков тфб и итб?

    • Анонимно
      21.08.2020 13:45

      Косоурова не пропадала,суды,асв,пытается сопротивляться. Но ее фамилию почему то не упоминают сми,хотя прекрасно знают,что она не сдалась. Запретили?

    • Анонимно
      21.08.2020 13:51

      В 2018году в Казани был зарегистрирован «Союз кредиторов банков-банкротов», в который за помощью обратились кредиторы (в основном вкладчики-физ.лица)
      Люди продолжают добиваться полного возврата своих денег всеми возможными законными способами!
      Никто не собирается забывать про то, как их лишили своих годами заработанных средств!

      • Анонимно
        21.08.2020 16:34

        Наш лидер —Елена Косоурова, которая представляет и защищает интересы вкладчиков рухнувших республиканских банков, добиваясь 100%-го возврата денежных средств ! Созданная ею и кредиторами Татфондбанка и Интехбанка в 2018году Общественная Регионалная Организация «Союз кредиторов банков-банкротов» выражает интересы всех кредиторов!

    • Анонимно
      21.08.2020 17:11

      Вы случайно не про Юманову ли спрашиваете? Если про неё, то она уже давно в Крыму пирожки печёт с другим "лидером" из интеха" Получили гранд от РТ на строительство пекарень в Крыму.

      • Анонимно
        23.08.2020 09:32

        Ну у каждого свой лидер! Вон выше про Косоурову подумали,вы про Юманову

  • Анонимно
    21.08.2020 13:48

    Чему радуешься,думаешь их купили ?,Нет не получиться,придет ещё их время,скажут они своё веское слово.Вам тогда ещё хуже будет, чем нам сейчас.

  • Анонимно
    21.08.2020 14:03

    Депутат от РТ (ФИО не хочу называть)просит поддержки ,чтобы его ещё переизбрали в Госдуму, говорит помогал всем и в дальнейшем обещает помогать.Когда кредиторы ТФБ плакатами морозили сопли напротив Госдумы в Москве ,что-то не почуствовали его помощь.

    • Анонимно
      21.08.2020 15:25

      Много раз ходили на приём к депутатам. Ни один не помог! Все для галочки приняли, послушали поохали и, обещали делать запрос, поднимать наш вопрос. Но по результатам все вкладчики получили отписки даже не от всех депутатов, некоторые депутаты даже не посчитали нужным хоть какое то действие произвести, а от части из них, что они сделали запрос в рфп и мин эконом. Вот и вся их помощь!!! Обошли почти всех депутатов ЕР, которые сидят рядом с каб мином! Спасибо вам огромное за отписки и такую ощутимую помощь(((

      • Анонимно
        21.08.2020 15:51

        Да, были у депутатов от РТ ЕР и РФ ЕР, все отписки по копирке! И никакой реальной помощи!

      • Анонимно
        21.08.2020 16:21

        На одни отписки по ТФБ уже столько бумаги и конвертов истратили рфп, мин эконом,депутаты от,РТ, РФ, СК РФ и РТ,прокуратура, помощники президентов, чиновники высшего ранга, что можно было на эти деньги многим вкладчикам помочь. Возникает вопрос, чиновники кроме отписок, что нибудь ещё делать умеют??

    • Анонимно
      21.08.2020 16:14

      Пусть это депутат сначала поможет, а мы уж его поддержим

  • Анонимно
    21.08.2020 17:03

    Всем пострадавшим и ограбленным империей Мусина- раздать невозвратные , ничем не подтверждённые кредиты!!!

  • Анонимно
    25.08.2020 17:36

    У кого деньги то осели, в конечном итоге, так и не разобрались что ли до конца? Рассказали только КАК преступники "сейфы" банка опустошали, а вот где эти преступники спрятали деньги и как их вернуть, что то промолчали? Ведь самое главное вернуть разграбленные денежные средства по аналогии, если бы банк обчистили обычные грабители с пистолетами и ножами и была украдены наличные деньги. В последнем случае полицейские очень даже ищут деньги и практически всегда их возвращают, а здесь в чем разница?

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль