Все новости Татарстан Закамье

Еще новости
Еще новости
Еще новости
Не забудьте поздравить 24 Мая
Опросы Архив
А вы готовы ради более высокой зарплаты уехать из Татарстана в Москву или другой регион?
Эксклюзив

Спецпроект Все спецпроекты

Актуально в сети

Новости
4.05.2018

СМИ: Банки завели неофициальные черные списки клиентов

Банки нашли способ блокировки операций клиентов в обход черных списков — банкиры теперь предпочитают отказывать, не доводя дело до официального оформления через Росфинмониторинг. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на собственный источник.

В результате клиенты не могут рассчитывать на реабилитацию, которая состоит из двух уровней. Банки, которые предпочитают как можно реже сталкиваться с идентификацией, создали систему, в соответствии с которой отказы в проведении операций нигде не фиксируются, потому что большинство клиентов-физлиц не настаивают на том, чтобы получить соответствующие документы. Банк имеет право не сообщать клиенту, что тот сделал неправильно и как исправить ситуацию, и пользуется этим, чтобы больше с ним не связываться. Также банки не информируют клиентов, был ли отказ официальным, то есть привел к включению в черный список, или нет. Таким образом, клиент не знает своего статуса и может выяснить его только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию в других банках. Но если клиент все-таки попал в список и убедился в этом, обойдя несколько банков, ему придется проходить столько же процедур реабилитации.

По данным издания, в крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с сообщением в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01% от общего количества отказов.

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Читайте нас в Telegram
Комментарии (9) Обновить комментарииОбновить комментарии Оставить комментарий
  • Анонимно
    4.05.2018 12:05

    В первую очередь там должны стоять сами банки и их работники, мыши офисные

  • Анонимно
    4.05.2018 12:09

    Ну как после таких новостей не повернуться в сторону криптовалюты?

  • Анонимно
    4.05.2018 12:14

    VTB уже несколько лет это применяет.

  • Анонимно
    4.05.2018 12:36

    Пора заводить черные списки банков связанных с навязыванием страховок от партнеров и выдачей кредитов гражданам, попавшим в лапы мошенников

  • Анонимно
    4.05.2018 12:38

    Да, банк просто отказывается работать с юрлицом, которое, на его взгляд, сомнительное. Без объяснения причин перестаёт обслуживать и даёт два-три дня на перевод денег в другой банк (с процентом за платежку, естественно). Контрагенты этого юрлица, в тоже время, предупреждаются, что оно сомнительное, то есть, наносится двойной урон функционированию фирмы. Это делается потому, что существует драконовская политика ЦБ и банку проще расстаться с любым подозрительным клиентом без разбора, чем получить санкции от ЦБ.

  • Анонимно
    4.05.2018 12:59

    Это при правлении Грефа было придумано. Теперь эти сволочи тебя вносят в чёрный список при рассмотрении документов у новой компании. Все мычат и ничего сделать не могут.

  • Анонимно
    4.05.2018 14:34

    Да здравствует Капитализм !

  • Анонимно
    4.05.2018 20:53

    Необходимо менять банковское законодательство. Либо они просто уничтожат бизнес

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
Видео дня Все
Читаемое Обсуждаемое
Важное за неделю

Рекомендуем

Важные новости за сутки

Старая элита

[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль