Все новости Татарстан Закамье

Еще новости
Еще новости
Еще новости
Не забудьте поздравить 21 Ноября
Опросы Архив
Как бы вы оценили ситуацию с экологией в Казани?
5%Хорошая
41%Удовлетворительная
47%Плохая
7%Затрудняюсь ответить
0%Свой вариант (в комментариях)
Прием голосов по опросу закрыт
Эксклюзив

Спецпроект Все спецпроекты

Успеть забронировать: шикарные места в Казани для новогоднего корпоратива

Обзор «БИЗНЕС Online»: 9 ресторанов, которые идеально подходят для незабываемого новогоднего праздника

Актуально в сети

Новости
15.10.2018

«Ведомости»: Компании вместо банков начали обналичивать деньги в автосалонах и на рынках

Компании и предприниматели вместо банков начали незаконно обналичивать деньги в автосалонах, на рынках, в магазинах и логистических центрах. Об этом кредитные организации предупредил Банк России, пишут «Ведомости» со ссылкой на письмо регулятора.

Как поясняет издание, наличные деньги за проданный товар не инкассируются, а продаются «третьим лицам — заказчикам наличных денег», которые оплачивают их безналичными переводами на счета технических компаний. Затем производятся транзитные операции, после чего безналичные деньги оседают на счетах предприятий, продавших наличные.

В своем письме банкам ЦБ объясняет, что «транзитность» операции можно определить по различным основаниям при зачислении средств на счет технической компании и при последующем их списании. Подобные схемы после крупных кредитных организаций стали использовать и более мелкие. Регулятор добавил, что эти банки еще не скорректировали свои противолегализационные процедуры.

В письме есть алгоритм, которым могут руководствоваться банки для выявления таких операций, а также способ действий при их распознавании. При появлении подозрений ЦБ рекомендует задержать платеж на один операционный день и связаться с клиентом. При их подтверждении ЦБ рекомендует банку отключить клиента от дистанционного банковского обслуживания и отказать в совершении операции, после чего затребовать документы и объяснение об экономической целесообразности операций.

По последним данным, в 2017 году банки провели сомнительные операции, сумма которых составила 422 млрд рублей, при этом на незаконное обналичивание пришлось 326 млрд рублей. Более половины операций по обналичиванию пришлось на физлица и индивидуальных предпринимателей. О каком конкретно размере транзитных операций идет речь, в ЦБ не уточнили, известно лишь, что 38% из них проводятся для последующего обналичивания.

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Читайте нас в Telegram
Комментарии (17) Обновить комментарииОбновить комментарии Оставить комментарий
Анонимно
15.10.2018 11:03

Все актуальней становится высказывание Форда, что если у американца есть деньги, у него машина, то зачем нужен банк.
С такими законами весь бизнес подорвут. Отключают от обслуживания быстро, а подключают очень и очень долго.

  • Анонимно
    15.10.2018 11:03

    Все актуальней становится высказывание Форда, что если у американца есть деньги, у него машина, то зачем нужен банк.
    С такими законами весь бизнес подорвут. Отключают от обслуживания быстро, а подключают очень и очень долго.

    • Анонимно
      15.10.2018 14:58

      правильно, ибо нечего. и так коррупция нереальная, а тут еще недополученные налоги подливают масла в огонь, и потом перекладываются на нас, простых граждан

  • Анонимно
    15.10.2018 11:04

    Был в Сочи- там бутылка воды за нал стоит 100 руб, за безнал 150. Вот такой южный бизнес.

    • Анонимно
      15.10.2018 11:26

      Это везде так. И много где вообще карты не принимают, только наличка.

    • Анонимно
      15.10.2018 12:03

      Не врите!!!!

      • Анонимно
        15.10.2018 14:03

        В Питере любая экскурсия! Чай ,кофе, перекус все только за нал.

      • Анонимно
        15.10.2018 14:58

        Что вы тут восклицательных знаков понаставили.
        Многие и даже очень многие не хотят светить безналичные операции.

    • Анонимно
      15.10.2018 17:19

      Я сечас в Сочи. Цены в магазинах на уровне наших. А бутылочка воды в наших ресторанах и других развлекательных может стоить стодько же!

  • Анонимно
    15.10.2018 11:12

    "требуем отмены налички между компаниями, исключительно транзакции и безнал"? правильно, да? А то невозможно стало налогами доить, умные все стали, не хотят доиться на прожекты власти

  • О третьих лицах никто не узнает...и понятно почему...

  • Анонимно
    15.10.2018 11:16

    Прям Америку открыли. Всегда было, есть и будет. Сами к этому подвели.

  • Анонимно
    15.10.2018 11:25

    Это старый канал. У нас в Казани есть одна сеть продуктовых магазинов, широко известная, мало популярная, входит в одну бывшую ОПГ, простите, теперь уже ФПГ, получается. Эту сеть всегда и держали как источник нала, потому что как магазины они слабоваты.
    Сейчас просто каналы обнала сократили, а магазинная схема еще жива и доля ее на сжимающемся рынке обнала растет.

  • Анонимно
    15.10.2018 11:52

    ЦБ и ФНС нужно ужесточить работу в данном направлении, совсем оборзели те, кто этим занимается. Это же мафия!!!

  • Анонимно
    15.10.2018 12:23

    можно смело назвать российскую экономику "транзитной" по смыслу и содержанию! выгоднее инвестировать в зарубежные банки, чем переплачивать налоги и отдавать с процентами прибыль.

  • Анонимно
    15.10.2018 12:24

    "начали"...
    Вот сразу видно что автор статьи в теме "не сечет".
    Эта схема уже не одно десятилетие работает.
    Доброе утро, Вьетнам!

  • Анонимно
    15.10.2018 19:04

    а когда возьмутся за схемы обналичивания через футбольные/хоккейные клубы при покупке/продаже игроков и тд?

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
Видео дня Все
Читаемое Обсуждаемое
Важное за неделю

Рекомендуем

Важные новости за сутки

Старая элита

[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль