Все новости Татарстан Закамье

Еще новости
Еще новости
Еще новости
Не забудьте поздравить 9 Апреля
Опросы Архив
А вы скучаете по шопингу в торговых центрах?
Эксклюзив

Спецпроект Все спецпроекты

Бестселлеры Казани: от стандарта до эксклюзива

Куда вложиться и где жить: обзор востребованных квартирных локаций

Новости России
17.02.2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов

Банк России уточнит признаки сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счетов, пишет РБК со ссылкой на представителя ЦБ. Вопросы могут вызвать снятие наличных с корпоративных карт и операции с виртуальными активами.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Перечень критериев необычных операций не менялся с момента появления — уже 8 лет. Сейчас он содержит более 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить операцию или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор.

По словам представителя ЦБ, регулятор намерен «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

В частности, предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами.

Также могут исключить «нестандартные и сложные» расчеты: даже если операции отличаются от обычной практики клиента, их не станут сразу относить к сомнительным.

В качестве новых критериев хотят добавить регулярное снятие денег физлицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.

Отмечается, что у банков должны возникать вопросы, если у юрлица поступления на счет значительно ниже трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Читайте нас в Telegram
Комментарии (4) Обновить комментарииОбновить комментарии Оставить комментарий
  • Анонимно
    17.02.2020 08:01

    Товарищи переходите на наличку!

    • Анонимно
      17.02.2020 08:20

      Скоро брать ее будет негде. Для этого все и делается!

      • Анонимно
        17.02.2020 10:35

        просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации
        Подробнее на «БИЗНЕС Online»: https://www.business-gazeta.ru/news/457954

        это давно уже есть

  • Анонимно
    17.02.2020 09:47

    Друзья, кэш всегда остаётся кэшом!

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
Читаемое Обсуждаемое
Важное за неделю

Рекомендуем

Старая элита

[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль