К финальной точке подошло, пожалуй, самое скандальное дело последних пяти лет из сферы строительства финансовых "пирамид" в Татарстане. Вахитовским райсудом Казани Мунавар Самадова, бывший топ инвесткомпании "Элемтэ", признана виновной в хищении более 500 млн. рублей. Ее приговорили к восьми годам лишения свободы в колонии общего режима. Это дело беспрецедентно не только величиной суммы похищенных денег (полмиллиарда!), но и тем, что на удочку попались и, естественно, пострадали такие структуры как  "Ак Барс Банк", "ТатЭКОбанк" и множество высокопоставленных чиновников и бизнесменов.

Суть вопроса – дело Самадовой и "Элемте"

По данным обвинения, г-жа Самадова,  как пишет газета "КоммерсантЪ. Волга-Урал" возглавляла в Бавлах фондовый центр ЗАО "ИК "Элемтэ" - крупнейшей в Татарстане инвестиционной компании - с момента его создания в апреле 2001 года. В ее обязанности входила скупка ценных бумаг у населения за счет средств ЗАО. Согласно материалам уголовного дела, с конца 2001 года по апрель 2003 года компания перечислила Самадовой около 30 млн. рублей на покупку акций, а также выделила два кредита в размере 6,3 млн. рублей. Однако компания не получила обратно ни акций, ни денег.

Следствие считает, что подсудимая оформляла купленные на эти деньги акции на себя. Кроме этого, согласно обвинительному заключению, под видом вложения в акции нефтедобывающих предприятий Татарстана и Башкортостана она привлекала средства граждан и юридических лиц, которые затем похищала. По уголовному делу были признаны потерпевшими более тысячи жителей Татарстана (в основном жители Бавлов), Башкортостана и Самарской области, а также 10 юридических лиц. Общая сумма ущерба оценивается более чем в 613 млн. рублей.

Уголовное дело в отношении Мунавар Самадовой было возбуждено в середине 2004 года по заявлению гендиректора ИК "Элемтэ" Закии Шафиковой. Тогда подозреваемая попыталась "потянуть" за собой и свою начальницу, заявив следствию, что та вместе с ней прокручивала деньги "Элемтэ" и имела с этого прибыль. На основании этих показаний прокуратура возбудила в отношении гендиректора "Элемтэ" уголовное дело по 160-й статье УК РФ ("Присвоение или растрата в особо крупном размере").

Дело Шафиковой

Итак, госпожа Шафикова подозревалась в том, что в апреле 2003 года совершила хищение средств компании на сумму около 40 млн. рублей. Как уже сообщал несколько лет назад деловой еженедельник “ВиД”, по версии работников республиканской прокуратуры, г-жа Самадова сделала г-же Шафиковой весьма соблазнительное предложение, от которого та не могла отказаться. Шафикова передала Самадовой свои и знакомых средства под обещание Самадовой ежеквартальной выплаты прибыли из расчета 45% годовых. Спустя некоторое время, к 2004 году, у Самадовой аккумулировалось около 28 млн рублей.

Однако со временем дела у Самадовой пошли плохо, выплаты клиентам прекратились, и Шафикова вынуждена была взять в своей компании с согласия акционеров ссуду в 30 млн. рублей. Ими она расплатилась со знакомыми, передавшими Самадовой сбережения. В прокуратуре полагают, что позже Шафикова составила фиктивные документы о том, что вернула компании 30 млн. рублей.

Затем, по версии следствия, Шафикова вынудила Самадову дать ей расписку в том, что та взяла у нее на 9 месяцев 30 млн рублей под 60% годовых. Причем Самадова по требованию Шафиковой подписала необходимые расходно-кассовые ордера, согласно которым она якобы получила в компании 30 млн рублей.

Другой эпизод был связан с приобретением ИК “Элемтэ” лыжной базы площадью 382 кв. метра в Бавлинском районе. Следствие полагает, что в апреле 2003 года Самадова, владевшая базой, продала ее компании “Элемтэ” по завышенной цене в 15 млн. рублей (по данным прокуратуры, за полгода до продажи стоимость лыжной базы была в 12 раз ниже). Получив деньги, Самадова передала их приехавшей в Бавлы Шафиковой. В итоге, по мнению следственных органов, Шафикова совершила хищение средств в особо крупном размере.

Между тем Закия Шафикова полностью отвергла обвинения в свой адрес. По мнению топ-менеджера, именно благодаря ее заявлению было возбуждено уголовное дело против Самадовой. Шафикова утверждала, что в действительности она не кто иной, как потерпевшая сторона, что она полностью вернула взятую в компании ссуду, а лыжная база была приобретена компанией по ее реальной цене и на законных основаниях.
В общем, дело против Шафиковой было в свое время достаточно громким и публичным. Однако потом прокуратура его за "недостаточностью доказательств"...

Дело Терегуловой, топ-менеджера "Ак Барс банка"

Не менее громким оказалось "смежное" дело – дело Терегуловой, топа "Ак барс банка". Напомним его суть.

Несколько лет назад Вахитовский суд признал бывшего директора казанского филиала Ак Барс Банка Санию Терегулову виновной в злоупотреблении полномочиями. По версии обвинения, подсудимая отдавала распоряжения оформлять незаконные, ничем не обеспеченные кредиты, некоторые из них - на подставных лиц. В результате банк понес убытки на 124 млн. рублей

Напомним, Сания Терегулова возглавляла казанский филиал Ак Барс Банка с октября 1997 года. Под следствие попала в связи с уголовным делом, возбужденным республиканской прокуратурой в отношении бывшего руководителя бавлинского фондового центра ЗАО ИК "Элемтэ" Мунавар Самадовой.

Как писала в свое время казанская "Вечерка", "в апреле 2003 года Терегулова рискнула через Самадову инвестировать в фондовый рынок свои личные сбережения - 6 миллионов рублей с условием выплаты 5% от суммы в месяц. И уже в июле деньги к ней вернулись с учетом обещанных процентов - из средств ЗАО "Сабилен", гендиректором и одним из учредителей которого была Самадова, а в числе других учредителей - дочь Терегуловой.

Затем Сания Терегулова выделила фирме "Сабилен" еще 20 миллионов рублей. Уже в качестве банковского кредита юридическому лицу. Но эти деньги, по версии следствия, поступили на личный счет директора фирмы - госпожи Самадовой. Ситуацию с задолженностью по кредитам Самадова разруливала с помощью простой до гениальности схемы: как только подходило время платить по очередному кредиту, она брала еще один. Кроме того, Самадова с помощью Терегуловой оформила 37 незаконных кредитов на своих подчиненных - уборщиц, менеджеров, водителя и даже горничную. Копии нужных для оформления договора документов она использовала без их ведома - как показала экспертиза, все подписи на договорах подделывались. А сами "должники" узнали о том, что должны банку шестизначные суммы, из уведомления о просроченных платежах.

Причем госпожа Терегулова не только ни разу не насторожилась, наоборот, всячески помогала Самадовой в получении незаконных займов и даже выгораживала ее. Для погашения задолженности по кредитам, выданным фирме "Сабилен", Терегулова использовала кредитные линии добросовестных клиентов банка (естественно, без их ведома). А чтобы не светить получателя, проводила платежи через несуществующие фирмы, зарегистрированные на подставных лиц - ООО "СПФ Стройкомплекс" и ООО "Юмекс".

В феврале 2004-го ревизоры Ак Барс Банка провели проверку деятельности казанского филиала и выяснили, что договоры о выдаче кредитов оказались липовыми, выдавались с превышением лимита и не были обеспечены. Госпожу Терегулову уволили, а материалы проверки передали в прокуратуру.

Суд приговорил Терегулову к полутора годам лишения свободы в колонии-поселении, а в качестве дополнительного наказания запретил ей в течение двух лет занимать руководящие посты в банковских и кредитных организациях. Кроме того, суд удовлетворил гражданский иск Ак Барс Банка о возмещении материального ущерба в сумме 124 млн. руб. (кроме суммы невозвращенных кредитов включены проценты и "упущенная выгода")".

Суровое наказание

Нынешний приговор Самадовой уже второй по счету — в 2005 году, пока шло расследование, она была приговорена к пяти годам лишения свободы за хищение девяти млн. рублей у жителей Азнакаево. В этот раз суд назначил Самадовой более суровое наказание — по совокупности восемь лет лишения свободы в колонии общего режима.