Общество 
12.05.2017

«Жизнь все расставляет по своим местам»: КЗСК подтвердил дрейф в сторону «Ростеха»

Вокруг ВЭБа тает лед: спасет ли Сергей Чемезов Евгению Даутову и «Спурт»?

Над многострадальным проектом «КЗСК-Силикон», который пока что висит камнем на шее Спурт Банка, забрезжил свет надежды. 8 мая состоялось внеочередное собрание акционеров ОАО «КЗСК», которые обновили поручительство перед ВЭБом. Это можно рассматривать как первый признак возобновления замороженной кредитной линии. Оживление силиконового проекта, в свою очередь, может реанимировать «Спурт». Пока же АСВ начал выплаты его вкладчикам.

Сегодня АСВ начинает выплаты страхового возмещения вкладчикам Спурт Банка. Объем выплат составит около 8,17 млрд. рублей Сегодня АСВ начинает выплаты страхового возмещения вкладчикам Спурт Банка. Объем выплат составит около 8,17 млрд. рублей Фото: «БИЗНЕС Online»

ПЕРЕКАЧАЛИСЬ СИЛИКОНОМ

Сегодня АСВ начинает выплаты страхового возмещения вкладчикам Спурт Банка. Объем выплат составит около 8,17 млрд. рублей, всего за ними могут обратиться около 24,6 тыс. вкладчиков. Напомним, 28 апреля ЦБ ввел в татарстанском Спурт Банке временную администрацию. 4 мая регулятор объявил о завершении плановой проверки «Спурта». Банком-агентом для выплаты страхового возмещения был выбран Сбербанк. Заметим, что основная масса юридических лиц успела вывести из банка свои средства — нужно отдать должное собственнице Евгении Даутовой, которая два месяца использовала все возможности, чтобы привлечь для этого ликвидность.

Тем не менее, по нашей информации, собственники банка не теряют надежды его реанимировать. Зависеть это будет от судьбы главного проекта Даутовой — строительства завода «КЗСК-Силикон». Именно вложениями в крупный инвестиционный проект, оказавшийся замороженным, напомним, объяснил приостановку работы банка ЦБ РФ (наряду с информационными атаками).

Судьба у совместного проекта госкорпорации ВЭБ, ОАО «КЗСК» и Спурт Банка оказалась трудной. Строительство «КЗСК-Силикона» серьезно замедлилось на середине из-за того, что в феврале 2016 года Внешэкономбанк, узнав о двукратном удорожании сметы стройки (с 6,7 до 13,7 млрд. рублей), прекратил финансировать проект. На тот момент ВЭБ уже выдал АО «КЗСК-Силикон» 3,4 млрд, которые были освоены на стройплощадке. Несмотря на то что объективность и достоверность определения сметной стоимости была подтверждена Главгосэкспертизой, ВЭБ провел свою оценку с привлечением ООО «НИОСТ» (структура СИБУРа). По окончании экспертизы, в ноябре 2016 года, стало ясно: злого умысла в удорожании сметы нет. Ключевыми факторами стало падение курса рубля, что привело к удорожанию оборудования и росту цен на стройматериалы. Еще один фактор — разница в строительных объемах при переходе от проектной к рабочей документации.

Как бы то ни было, с момента, когда ВЭБ сказал «стоп», Спурт Банку пришлось финансировать проект в одиночку. Ясности, сколько Даутова в него вкачала, нет до сих пор. По данным ЦБ, «объем финансирования проекта почти в три раза превышал величину собственных средств банка, при этом данный факт маскировался банком путем использования различных схем с участием технических компаний». Капитал «Спурта» на 1 апреля составлял 2,7 млрд. рублей. Если верить ЦБ, то Спурт Банк вложил разными способами (а не только напрямую) в АО «КЗСК-Силикон» порядка 8 млрд. рублей. Если эти цифры верны, получается, что на сегодняшний день Спурт Банк и ВЭБ вместе вложили в проект 11,4 млрд. рублей (8 млрд. рублей от Спурт Банка и 3,4 млрд. рублей от ВЭБа), а значит, по грубой оценке, не хватает всего ничего. Если, конечно, в этих 8 млрд. рублей не сидят технические проценты.

Строительство «КЗСК-Силикона» серьезно замедлилось на середине из-за того, что в феврале 2016 года Внешэкономбанк, узнав о двукратном удорожании сметы стройки, прекратил финансировать проект Строительство «КЗСК-Силикона» серьезно замедлилось на середине из-за того, что в феврале 2016 года Внешэкономбанк, узнав о двукратном удорожании сметы стройки, прекратил финансировать проект Фото: president.tatarstan.ru

Заметим, что еще в июле 2016 генеральный директор «КЗСК-Силикон» Владислав Клиенков сообщал «БИЗНЕС Online», что на объекте выполнено уже около 50% работ, а по отдельным объектам готовность более 80%. С тех пор работы, по всей видимости, благодаря средствам «Спурта» фактически не останавливались.

Что касается «технических компаний», о которых говорил ЦБ, то, вероятно, в их числе уже действующий завод КЗСК, на который записан 51% акций «КЗСК-Силикон». Согласно опубликованной недавно бухгалтерской отчетности КЗСК за 2016 год, только на уплату процентов по кредитам у него свыше четверти годовой выручки. Да и сама выручка за 2016 год (2,086 млрд. рублей) была гораздо меньше суммы задолженности по заемным средствам в виде банковских ссуд (3,597 млрд. рублей). Не удивительно, что по итогам 2016 года завод ушел в убыток на 0,4 млрд. рублей.

«РОСТЕХ» ЗАХОДИТ, ВЭБ РАЗМОРАЖИВАЕТСЯ?

Несмотря на признание ВЭБом обоснованности схемы, финансирование стройки госкорпорация так и не возобновила. Москвичи потребовали привлечь дополнительного инвестора — поиски и переговоры Даутова и вела все это время. Как «БИЗНЕС Online» неоднократно писал, в последнее время лед тронулся. Более того, буквально на этой неделе тому появился первый формальный признак: 8 мая, в выходной день, состоялось внеочередное собрание акционеров КЗСК. Повесткой дня было заявлено одобрение совершения крупной сделки в реализации которой имеется заинтересованность по заключению дополнения №2 к договору поручительства №110100/1441-ДП/1 от 18.06.2014, заключенному между ОАО «КЗСК» и государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Владислав Клиенков:«Да, мы работаем с „Ростехом“ и с другими предполагаемыми претендентами на роль стратегического инвестора, но „Ростех“ здесь выглядит наиболее вероятной кандидатурой» Владислав Клиенков:«Да, мы работаем с „Ростехом“ и с другими предполагаемыми претендентами на роль стратегического инвестора, но „Ростех“ здесь выглядит наиболее вероятной кандидатурой» Фото: president.tatarstan.ru

Это поручительство, наряду, к слову, с личным поручительством Даутовой, было условием возобновления стройки. Изменение параметров могло потребоваться только в том случае, если ВЭБ все-таки решил возобновить замороженное ранее финансирование.

Гендиректор АО «КЗСК-Силикон» Клиенков дал «БИЗНЕС Online» краткий комментарий по итогам собрания акционеров КЗСК: «Собрание носило технический характер, на нем одобрялись бумаги, связанные с поручительством ОАО „КЗСК“ перед ВЭБом по проекту „КЗСК-Силикон“. Было первоначальное поручительство, но потребовалось его переодобрить. Это процедурные технические моменты по работе с госкорпорацией, потому что есть последовательные процедуры и регламент. Мы надеемся на успешное завершение этой работы... Приостановка в прошлом финансирования проекта со стороны ВЭБа была связана и со сменой команды в госкорпорации, и с нехваткой финансирования — ведь удорожание из-за скачка курса валюты произошло не только у нас, но и у всех подобных проектов в которых участвовал ВЭБ по стране. Потребовалось время, и в ВЭБе разобрались, что повышение сметы проекта было вызвано объективными обстоятельствами, и возобновили работу. Жизнь такая вещь — она все со временем расставляет на свои места».

Возобновление же финансирования может быть связано с выполнением главного условия ВЭБа — появлением «стратега». В этой роли, по сведениям источников «БИЗНЕС Online», выступает госкорпорация «Ростех». Более того, эта информация впервые отчасти получила официальное подтверждение: «Да, мы работаем с „Ростехом“ и с другими предполагаемыми претендентами на роль стратегического инвестора, но „Ростех“ здесь выглядит наиболее вероятной кандидатурой», — заявил Клиенков.

Сделка будет иметь положительные последствия и для «Спурт» банка — получит Даутова на руки живые деньги или нет, долг «КЗСК-Силикона» перестанет лежать мертвым грузом Сделка будет иметь положительные последствия и для Спурт Банка — получит Даутова на руки живые деньги или нет, долг «КЗСК-Силикона» перестанет лежать мертвым грузом Фото: president.tatarstan.ru

В какой форме будет проведена сделка, каков будет ее объем, неизвестно. Форм участия, на самом деле, много, но, по сведениям наших источников, пока рабочей выглядит схема через участие стратегического инвестора в новой дополнительной эмиссии акций «КЗСК-Силикон». В этом случае деньги пойдут непосредственно на строительство завода.

Мотивы участия «Ростеха» в проекте понятны. Во-первых, он не безнадежен с коммерческой точки зрения. Хотя смета и выросла, выросли и цены на готовую продукцию в рублевом эквиваленте. Проект сохранил приемлемые для химической отрасли сроки окупаемости: простой — 7 лет и дисконтированный — 13 лет, что соответствуют меморандуму ВЭБа по финансированию инфраструктурных проектов. Испортить здесь все может как раз-таки длительная приостановка проекта.

Мотивы участия «Ростеха» в проекте понятны. КЗСК не безнадежен с коммерческой точки зрения. Хотя смета и выросла, выросли и цены на готовую продукцию в рублевом эквиваленте Мотивы участия «Ростеха» в проекте понятны. КЗСК не безнадежен с коммерческой точки зрения. Хотя смета и выросла, выросли и цены на готовую продукцию в рублевом эквиваленте Фото: «БИЗНЕС Online»

Во-вторых, не все в этой жизни измеряется деньгами — будущий завод имеет стратегическое значение. Метилхлорсиланы (силиконы) — это полимеры, которые используются в широком спектре и в различных областях российской экономики, — машиностроении, авиастроении, космосе, химии, без них невозможна деятельность оборонно-промышленного комплекса. Производство собственных силиконов особенно важно в свете импортозамещения для работы сотен оборонных предприятий. Потребности в силиконах только российского рынка оцениваются в 50 тыс. т ежегодно, а в соответствии с проектом «КЗСК-Силикон» должен производить 40 тыс. тонн.

Если сделка все-таки состоится, то она будет иметь положительные последствия и для Спурт Банка — получит Даутова на руки живые деньги или нет, долг «КЗСК-Силикона» перестанет лежать мертвым грузом, а при наличии неких гарантий «Ростеха» может быть и ликвидным. В частности, экс-председатель Нацбанка РТ Евгений Богачев верит, что шансы у банка есть: «Если деньги придут на завод силиконов, то Спурт Банк оживет, ведь будут обслуживаться кредиты завода. Тогда шансы есть, что банк не закроют».

В противном же случае худо будет не только банку, но и действующему заводу КЗСК. Напомним, 28 апреля на заседании совета директоров «Татнефтехиминвест-холдинга» (ТНХИХ) на это прозрачно намекнул президент РТ Рустам Минниханов. Выслушав информацию генерального директора ТНХИХ Рафината Яруллина о том, что КЗСК сократил производство более чем наполовину, глава республики, обращаясь к руководству завода, задумчиво произнес: «Понятно, что у вас связано с банком (чуть ранее гендиректор КЗСК Алексей Контуров сообщил, что были проблемы с оборотными средствами — прим. ред.)... Надо как-то найти формы работы, чтобы предприятие продолжало работать. Понятно, что имущественный комплекс кому-то [будет передан], но это второй вопрос. Главное, чтобы завод не остановили. Будущий собственник должен быть заинтересован... Нефтехимические предприятия останавливать нельзя — потом запускать их очень сложно».

Открытое акционерное общество «КЗСК-Силикон»

Генеральный директор: Владислав Клиенков

Уставный капитал (на 31.12.15): 1 711 563 тыс. рублей.

Федеральное агентство по управлению государственным имуществом владеет чуть более 49% уставного капитала «КЗСК-Силикон». 51% принадлежит ОАО «КЗСК», контрольным пакетом, которым напрямую и через ООО «Газ-Маркет», согласно годовому отчету за 2015 год, владеет известная бизнесвумен Татарстана — предправления Спурт Банка Евгения Даутова. В числе прочих совладельцев — Ильгам Сафин (18,7%), директор Апсалямовского комбината стройконструкций и материалов, который принадлежит гендиректору АО «Газпром межрегионгаз Казань» Ринату Ханбикову и гендиректору ЗАО «ИХК «Татгазинвест» Рашиту Сахапову. Еще 11,3% — у Дамира Абдуллина, брата замдиректора ЗАО «Газпром межрегионгаз Казань» Камила Абдуллина. Также среди совладельцев числятся давний партнер Даутовой — замгендиректора ОАО «ТАИФ» Владимир Бусыгин (15,2% через ООО «Арника»), а также некий кипрский офшор, владеющий 3,6%.

Предприятия: Спурт Банк
Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (46) Обновить комментарииОбновить комментарии
Анонимно
12.05.2017 08:10

Очнь жаль Спурт банк. Даутова заслуживает уважения. Билась до последнего.

  • Анонимно
    12.05.2017 08:10

    Очнь жаль Спурт банк. Даутова заслуживает уважения. Билась до последнего.

    • Анонимно
      12.05.2017 10:47

      Она не билась, а выводила активы через продажу кредитного портфеля банка. К Мусину её.

    • Анонимно
      12.05.2017 23:37

      Какое уважение может быть к банкиру будущему банкроту который послал тысячи людей стоять в очередях чтобы получить обратно свои деньги?

      Который утаивал свои схемы от ЦБ и подвергал рискам вкладчиков?

  • Анонимно
    12.05.2017 08:36

    хотя бы нет дыры в банке, куда сливались все активы.

    • Анонимно
      12.05.2017 15:03

      Ну да, кинуть деньги в завод с дисконтированной окупаемостью 13 лет должен сделать любой банкир, это ж золотые 7,7% доходности в год. Да и то, знаем, проходили как в татарстанских проектах окупаемость проекта считается и как обеспечивается положительная оценка проверяющих, Аммоний тому пример. Что было на самом деле, то и получилось по факту. А не эти их сладенькие цифры...

  • Анонимно
    12.05.2017 08:54

    был замечательный банк и пусть будет!

  • Анонимно
    12.05.2017 08:55

    Похоже отжимают заводик удащливые

    • Анонимно
      12.05.2017 15:05

      Так у этого заводика и был удащливый как главный бенефициар, а не эта бедная женщина. А теперь Щ уходит из слова и появляется обычные удаЧливые московского разлива.

  • Анонимно
    12.05.2017 10:14

    Сколько слежу за банковским рынком Казани, никогда Спурт-банк не был полноценным банком для МСБ, таким как Казанский в свое время или отчасти ТФБ в лучшие времена. Никто никогда не слышал о Спурте, который вел какое-то подпольное существование. Жизнь доказала что это признак кэптивных банков. Как в итоге это и случилось. В общем, погубила Даутову и ее банк - неверная модель. Даже если не воруешь и не делаешь множества глупостей как это было в ТФБ, стратегические ошибки в бизнесе не прощаются.
    Казанец

  • Анонимно
    12.05.2017 10:24

    Не получилось на старость свечной заводик запустить.

    • Анонимно
      12.05.2017 15:05

      Да и тот не себе был, основная доля не ее, только маленький процентик.

  • Анонимно
    12.05.2017 10:41

    Завод спасут (забрав его подешевле), а банк (без клиентов) никому не нужен!

    • Анонимно
      12.05.2017 16:14

      АСВ высосет всю ликвидность из банка, завод отойдет Ростеху.

  • Анонимно
    12.05.2017 11:25

    Являюсь клиентом СПУРТа до сих пор. В режиме моратория платежи проходят. То, что повисло на счетах до "черного" четверга сегодня перегнали с СБ РФ на вновь открытые счета в третьем банке. Жду возобновления работы и возвращаюсь (дай бог). СПУРТ до сих пор держит марку САМОГО доступного банка по стоимости обслуживания (РКО), клиент-ориентированности ( возможно, в силу своего размера). Очень надеюсь на выживание этого банка. Они этого достойны.

    • Анонимно
      12.05.2017 13:31

      Поддерживаю

    • Анонимно
      12.05.2017 15:49

      Наш нерадивый партнер в последний день перевел сумму в СПУРТ, хотя в счете уже были указаны новые реквизиты другого банка. Это единственно зависшая сумма. СПУРТ держался молодцом в отличие от ТФБ. Уважаю. Желаю им удачи.

    • Анонимно
      12.05.2017 18:43

      я тоже до сих пор не закрыл счет в ИнтехБанке, а толку...

    • Анонимно
      13.05.2017 00:52

      Успокойтесь господа владельцы, ничего для клиентов уже давно не проходит.

    • Анонимно
      13.05.2017 00:59

      С 28.04. Проценты не начисляются!

  • Анонимно
    12.05.2017 11:43

    Даутова - очень достойный человек. Тяжело, когда такие проекты, как "Силикон" , зависают. Как тогда вообще развивать промышленность?!

    • Анонимно
      12.05.2017 13:51

      Углеводородным потребителям недр земли и распиловщикам народных средств глубоко фиолетово развивать промышленность.

      • Анонимно
        12.05.2017 15:06

        Главный распиловщик этот Силикон и запустил, если что. Так сказать, запустив руку в госкарман, попытался на это бабло построить заводик на старость. Но не получилось, уметь хорошо воровать не значит уметь зарабатывать.

    • Анонимно
      12.05.2017 23:17

      Да достойные люди у нас это те которые маскируют кредитование личных проектов нарушая законы.

      Не будьте наивным не верьте сказкам - что она строила проект для страны ради страны - мы живем при капитализме и она стремилась обогатиться - не шмогла - теперь банкротство.

  • Анонимно
    12.05.2017 12:45

    Да там руководство меня полностью надо.А то останавливать производство чтоб красить паребрики....и в каком месте селикон на середине остановился? Там только стены подняли и то не во всех местах.

  • Анонимно
    12.05.2017 14:13

    Конец у Даутовой закономерный!

    • Анонимно
      12.05.2017 23:41

      Это еще не конец - а начало конца. Конец будет когда она станет банкротом как физлицо - поскольку у нее хватило ума поручиться личным имуществом по неокупаемому проекту - полная авантюра.

  • Увы! Сущность процессов со Спуртбанком такова, что , вряд КЗСК-силикон смогут основательно развернуть ситуацию, тем более в данной статье не приведены конкретные цифры и все описано лишь качественно. Но за поддержку и представление маленьких надежд, в форме данной статьи, БО респект!

  • Анонимно
    12.05.2017 16:42

    Глупо это все было с ее стороны насчет КЗСК и КЗСК-Силикон. Не было ни опыта ни понимания ничего чтобы тащить такие проекты. В результате все проекты довела до банкротства и вкладчики пострадали.

    • Анонимно
      12.05.2017 20:51

      А у кого есть опыт реализации подобного проекта, назовите ФИО, хоть в республике хоть за ее пределами.

  • Анонимно
    12.05.2017 18:42

    реанимация спурта маловероятна

    • Анонимно
      12.05.2017 23:49

      После клинической смерти (потеря репутации и вкладчиков) - реанимация бесполезна и невозможна. "Умерла так умерла." Кстати эти слова были обронены кое кем не к месту абсолютно ровно 15 лет назад в 2002 году. Кто знает тот поймет.

  • Анонимно
    12.05.2017 19:26

    Сегодня получил страховое возмещение по вкладам в Спурт банке. Получил без потерь, хотя на 5.04.2017 был "привышенцем". Спасибо Даутовой Е.В. дала возможность привести вклады к страховому нормативу. У мусина ТФБ и зарипова ИТБ такую возможность имели только приближенные.

  • Анонимно
    12.05.2017 19:37

    Ну, надо отдать должное, что вкладчики не оказались как в ТФБ переведены в какие то дочки, вклады в которых не застрахованы или как в Камском горизонте совсем себя в списках не нашли. Страховку выплатили в полном объеме. А это значит, что учет вкладов велся как положено. Спасибо хоть на этом!!!

  • Анонимно
    12.05.2017 20:17

    Вот говорят что выдают страховые возмещения. А то что на каждом возмещении идут больши потери не говорят. У нас все вклады были валютные в долл и в евро. Нам вылают условно их по 60 руб за евро а в этой же кассе если хочешь снова приобрести евро надо заплатить уже по 65 руб за евро и так случилось с 5 прогоревшими банками Мы ( семья из 4- апреля взрослых) только из- за этого потеряли около 1 млн руб не считая морального вреда. Кроме того со дня объявления моратория % по вкладам не начисляются . Вообщем, вот так кто- то на нас наживается. Если у нас убыли, то у кого- то явно прибыло за счёт нас.. И таких потерпевших по Татарстану немало наберется. Мы в банки относили валюту, а нам возместили рублями

    • Анонимно
      12.05.2017 20:35

      Ты радуйся. В 90-ые годы проблемы вкладчика лопнувшего банка вообще никого не волновали.

    • Анонимно
      12.05.2017 22:31

      Не несите ерунды. Во-первых, ваши валютные игры - это только ваша забота, банк тут не при чем, забирать деньги через асв вас никто не заставляет. Во-вторых, банк функционирует, лицензию имеет, и на все вклады, которые не забираются, начисляют проценты.

    • Анонимно
      13.05.2017 11:04

      Да уж, решил поддержать "отечественное" и оставить валютный вклад, чтоб не быть тем вкладчиком от которого рушатся банки -- и оказалось, что зря.

      Ладно хоть отечественный холодильник "Позис", купленный с той же мотивацией, более устойчив и надежен!

  • Анонимно
    13.05.2017 00:01

    Конец у нее будет такой же как с Мусиным - тот кредитовал личные проекты и эта той же ерундой маялась.

    Именем Российской Федерации с вещами на выход......

  • Анонимно
    13.05.2017 00:17

    Все это предсказывалось в комментариях к статьям по Спурту еще год назад.

    Что трое Спурт и КЗСК и КЗСК-Силикон утонут дружно вместе.

    Комментаторы оказались правы на 100% , но Даутова тогда не прислушалась к советам - а теперь ей уже поздно.

    Помню в статье полгода назад она писала что она еще не все сказала в своей жизни. Теперь она сказала все - ТРИ банкрота на лицо.

  • Анонимно
    13.05.2017 21:38

    Это должно было случиться - и это случилось. Это было очевидно для всех кроме нее самой.

  • Анонимно
    13.05.2017 21:54

    А что КЗСК? Пока там не сменят полностью руководство и гендиректора оно так и будет умирать.

    Что сделало КЗСК за 10 лет - ноль!!! Если бы там было нормальное руководство то и Даутова возможно не обанкротилась бы.

  • Анонимно
    13.05.2017 22:03

    Ждемс однако, отчета АСВ о дырищах банка Спурт - еще ни одного банка не было без дырищ у АСВ.

    Вот тогда и узнаем правду и все поймут что личные проекты строились на украденные деньги вкладчиков.

  • Анонимно
    14.05.2017 20:51

    Основная часть комментаторов, какие же вы злые и ненавистные, не видите ничего в жизни положительного, привыкли ныть и ныть. Хоть хорошо, хоть плохо, для вас все плохо. Одним словом нытики!!!!!! Сами в жизни хоть сделали что-нибудь хорошего? Что-нибудь вообще сделали? АСВ начал выплаты, в Сбербанке никаких очередей нет, это говорит о том, что практически деньги все получили еще когда работал Спурт банк. Я вкладчик этого банка лет 10, получала там зарплату, никогда никаких проблем не было, хорошее обслуживание, грамотные специалисты. Надеюсь что банку удастся выстоять. Банки с хорошей репутацией должны жить.

  • Анонимно
    17.05.2017 01:19

    А сколько было гонору то - силикон, тиокол, танки , ракеты , снаряды в Сирии - все типа без меня и моего завода с банком не происходило бы.

    Есть время разбрасывать камни, есть время собирать камни. Все по библии.

  • Анонимно
    17.05.2017 09:03

    Подскажите, куда обратиться простому пенсионеру по возврату своих небольших сбережений? Кто их должен вернуть? Я из Удмуртии, никаких объявлений на двери банка нет. Напишите хотя бы N телефона. Сапасибо!

    • Анонимно
      18.05.2017 10:52

      Идите с паспортом в Сбербанк, если вы вкладчик Спурта. Там получите страховку.

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль