Банки 
17.09.2019

«Сомнительные операции» на $576 тысяч: в Челнах вскрыли аферу с картами «Открытия»

По версия следствия, в схеме использовалась 141 кредитка. Банк уверяет, что его сотрудники непричастны

Оперативники УБЭП раскрыли громкую банковскую аферу в автограде. Следствие подозревает двоих челнинцев в хищении 37 млн рублей со 141 карты клиентов банка «Открытие». Подозреваемые под домашним арестом. В банке заявляют, что мошенники просто выкупали карты у доверчивых граждан. В пресс-службе суда говорят об использовании уязвимости с техническим овердрафтом. Также есть версия, что истинной целью злоумышленников были не хищения, а обнал.

Следствие подозревает двоих челнинцев в хищении 37 млн рублей со 141 карты клиентов банка «Открытие» Следствие подозревает двоих челнинцев в хищении 37 млн рублей со 141 карты клиентов банка «Открытие» Фото: «БИЗНЕС Online»

аферистам помог технический овердрафт?

Сентябрь становится несчастливым месяцем для татарстанского подразделения банка «Открытие». Год назад подался в бега управляющий казанским офисом Олег Полях, до этого обчистив хранилище на 220 млн рублей. Задержали его совсем недавно: в конце июля на Черноморском побережье. А на днях оперативники УБЭП задержали группу предполагаемых аферистов, которые сняли с помощью банковских карт «Открытия» 37 млн рублей.

Спецоперация по задержанию проходила на прошлой неделе в Набережных Челнах. В наручниках оказались двое — некие Владимир Кахоянц и Денис Урлагов. Официально МВД дело не комментируют. Однако часть фабулы раскрыла пресс-служба Набережночелнинского горсуда, который в пятницу отправил Кахоянца и Уралгова под домашний арест.

По данным пресс-службы, двое подозреваемых договорились с неустановленными сотрудниками банка об открытии более 140 банковских карт на различных физических лиц. Подозреваемые знали, что банк предоставляет возможность технического овердрафта — то есть снятия денежных средств большего объема, чем есть на карте. Например, когда пользователь получил перевод с карты другого банка: для клиента операция проходит мгновенно, но на самом деле расчеты между банками проводятся в течение нескольких дней. Если снять все переведенные средства в момент поступления, возможно возникновение технической задолженности. Аналогичная ситуация может быть при оплате покупок в иностранной валюте, когда фактически расчет может произойти через несколько дней с изменением курса валюты в большую сторону. Тогда банк спишет технический овердрафт с первого пополнения карты.

Кахоянц и Урлагов, утверждает пресс-служба суда, обналичили через банкоматы, причем не только Челнов, но и ряда соседних городов, не менее 37 млн рублей. В валютном эквиваленте это $576 тысяч. Все происходило с начала июля по середину августа этого года. Важно отметить, что изначально в суде сообщали, что также возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных сотрудников банка. Однако позже уточнили: информация ошибочна.

Кахоянцу и Урлагову грозит до 10 лет лишения свободы. Их обвиняют в особо крупном мошенничестве с использованием банковских карт (ч.4 ст. 159.3 УК РФ) Кахоянцу и Урлагову грозит до 10 лет лишения свободы. Их обвиняют в особо крупном мошенничестве с использованием банковских карт (ч. 4 ст. 159.3 УК РФ) Фото: pixabay.com

Банк: «мошенники приобретали карты у доверчивых граждан и снимали крупные суммы»

Расследованием дела занимается отдел по особо важным делам ГСУ МВД. Кахоянцу и Урлагову грозит до 10 лет лишения свободы. Их обвиняют в особо крупном мошенничестве с использованием банковских карт (ч. 4 ст. 159.3 УК РФ). Личность мужчин не раскрывается. Известно лишь, что оба на момент задержания — безработные. Ближайшие два месяца обвиняемые проведут под домашним арестом. По некоторым данным, они якобы признали вину и готовы сотрудничать со следствием.

В банке нашему изданию заявили, что сотрудники «Открытия» к схеме непричастны. Более того, аферу там называют «сомнительными операциями». «Мошенники приобретали у доверчивых граждан кредитные карты и снимали по ним крупные суммы. По данному факту банком было подано заявление в правоохранительные органы, на основании которого проведены следственные мероприятия, возбуждено уголовное дело», — лаконично заявили в пресс-службе банка «Открытие».

Пострадали ли от «сомнительных операций» клиенты банка — в пресс-службе не ответили. Тем не менее наши собеседники в силовых структурах считают, что версия о непричастности сотрудника банка к схеме — вполне жизнеспособна. По одной из теорий, задержанные Кахоянц и Уралгов занимались обналом и не хотели ничего похитить. Косвенно подтверждает такую версию тот факт, что мужчины не скрывались. Пока органы не подтверждают и не опровергают эту версию.

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (5) Обновить комментарииОбновить комментарии
  • Анонимно
    17.09.2019 08:52

    Раскрутили дело фсб из челнов

  • Анонимно
    17.09.2019 10:24

    Кто терпила то? То есть оформляем кредитку с лимитом 1 рубль, снимаем с кредитки 2 рубля и убегаем? Ущерб банку 2 рубля! Правильно понято? Или же за снятие 1 рубля комиссия 0,5 рубля и ущерб 1,5 рубля! Вообще не понятно!

    • Анонимно
      17.09.2019 11:29

      По математике, на 262 тысячи разом с карты в минус уйти не возможно, народ совсем за лопухов держат!

  • Анонимно
    17.09.2019 12:01

    вероятно не в банке дело,а брокеры открывашки обналом занимались. Но явно на бирже на банковские деньги играли,через левые карты выводили

  • Анонимно
    17.09.2019 12:52

    Открытие вообще какой то сомнительный, кривоватый банк, несмотря на свои рекламу, Басту и все дела

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль