Общество 
12.12.2019

Гендиректор «Аиды и Д»: «Я знал Роберта Ренатовича, когда он еще в 9-м классе учился»

Бывший шеф компании, названной в честь дочери Мусина, о том, как банкир прикарманивал займы. Часть 12-я

«Роберт Ренатович сказал: «Будешь директором, мы тебе поможем», — так бывший шеф «Аиды и Д» Алексей Зиновьев описал свое появление в компании. По словам менеджера, фирму убило бессмысленное кредитование. Ирина Демина, другая подчиненная Мусина (уже из ТФБ), описала процесс кредитования ГК DOMO. По ее словам, требования ЦБ почти не соблюдались.

Очередным свидетелем по делу Роберта Мусина стала Ирина Демина. В ТФБ она 16 лет, последняя должность — заместитель начальника отдела кредитования стратегических клиентов Очередным свидетелем по делу Роберта Мусина стала Ирина Демина. В ТФБ она 16 лет, последняя должность — заместитель начальника отдела кредитования стратегических клиентов

«Технички» — это организации, которые не работают на рынке услуг»

Очередным свидетелем по делу Роберта Мусина, которого обвиняют в злоупотреблении полномочиями на 53 млрд рублей и последующем крахе Татфондбанка, стала Ирина Демина. Фамилия Деминой не раз и не два звучала во время предыдущих допросов. С Мусиным она лично не знакома, но в ТФБ работала долго — с 2001-го по 2017 год. Последняя должность — заместитель начальника отдела кредитования стратегических клиентов.

В ее обязанностях были подготовка документов для кредитного комитета банка, принятие документов от клиентов — юридических лиц, проверка их кредитоспособности, рисков, баланса, а также контроль за деятельностью отдела, куда входили 10 сотрудников. В ее отделе долгое время не было начальника, поэтому подчинялась она непосредственно начальнику управления Ирине Ионовой и руководителю всего департамента Розе Якушкиной. Именно они представляли заключения отдела на кредитном комитете.

По просьбе гособвинителя Демина перечислила, какие компании входили в ГК DOMO и, соответственно, кредитовались — «Бытовая электроника», «Армада», «Единый закупочный центр», «Коммерческая недвижимость», «Бриг», «Торгбыт», «Люксор», «Югра-Электроникс», «Алнаир», «Мединвест», «Весна», «Андан», «Новая электроника», «Электробытторг», «Урман», «Медресурс», «Техно», «Антанта». Из них кредитные портфели Демина вела только у «Новой электроники», «Бытовой электроники», «Электробытторга», «ЕЗЦ» и «Коммерческой недвижимости».

Демина заявила, у ГК DOMO был приличный кредитный портфель, как и отдельно у «Бытовой электроники». «В свое время основную массу кредитов выдавали именно на нее, потому что она была действующей компанией, потом она спустилась в плохую сторону. В какой-то момент на нее перестали кредиты давать, именно из-за этого возникли другие», — объяснила Демина суть работы других компаний. Как уточнила свидетельница, за пять лет — с 2011-го по 2016 год — размер кредитного портфеля группы компаний вырос в три раза. При этом точных цифр женщина не назвала.

Демина заявила, у ГК DOMO был приличный кредитный портфель, как и отдельно у «Бытовой электроники» Демина заявила, у ГК DOMO был приличный кредитный портфель, как и отдельно у «Бытовой электроники»

Прокурор Динар Чуркин попросил женщину подробнее рассказать о самой процедуре выдачи кредитов. «В связи с тем, что мы знали, что это компании-„технички“ и гасить проценты не могли, мы просили предоставить баланс на хорошую организацию, куда бы могли выдать кредит. Мы просили у Васильевой (Ирины, главбух „Бытовой электроники“, допрошена днем ранее — прим. ред.) баланс хорошей организации, на которую можно выдать, — нам предоставляли», — вспоминала Демина. Выбирали компании для получения кредита, по словам свидетельницы, Ионова или Якушкина, список потенциальных получателей им предоставляла Васильева.

Если всех все устраивало, готовилось заключение для кредитного комитета, там выносили решение. «Нам, естественно, одобряли, мы готовили выдачу и схему для погашения кредита», — обыденно сказала Демина. 

— Что подразумевается под словом «техничка»? — уточнил Чуркин.

— Подразумевается, что мы изначально знали: эти организации не работают на рынке услуг. Они официально зарегистрированы, у них есть ОКВЭДы (классификатор видов экономической деятельности — прим. ред.), но они не ведут свою деятельность. Директора, которые были назначены на них, — это работники компании DOMO, — уточняла в ответ Демина. — По указанию моего руководства было сделано так, что я разговаривала о том, что нужно срочно состряпать компанию, которая нам будет подходить для кредитования.

— Инициатива выдачи кредитов исходила от Якушкиной или Ионовой? Это не ваша инициатива? — спросил Чуркин. 

— Конечно, — подтверждает Демина. 

— Вы сами такие решения могли принимать? — уточнил прокурор. 

— Нет, конечно. Насколько я знаю, Ионова согласовывала все это, естественно, с Якушкиной. Не раз было сказано: «Роза Николаевна в курсе, она знает, она согласовала». Были такие фразы, — сказала Демина.

Ирина Демина: «Мы изначально знали — эти организации не работают на рынке услуг. Они официально зарегистрированы, но они не ведут свою деятельность. Директора, которые были назначены на них — это работники компании DOMO» Ирина Демина: «Мы изначально знали: эти организации не работают на рынке услуг. Они официально зарегистрированы, но не ведут свою деятельность. Директора, которые были назначены на них, — это работники компании DOMO»

«по-правильному мы должны были отказать в выдаче кредитов»

Механизм работы Демина продемонстрировала на абстрактных примерах. Например, брали какую-то компанию, предположим «Армаду», с кредитом в 11 млн рублей. Отдел Деминой считал, сколько нужно выдать процентов, чтобы погасить кредит, выходящий по сроку. «К примеру, 11 миллионов — ссудная задолженность и 2 миллиона процентов. 12–13 миллионов мы выдаем на компанию „Армада“, она у нас уже согласована, и кредитным комитетом принято решение о выдаче кредита. Мы выдаем. Далее у нас идет распыление на две-три компании, другие совершенно. К примеру, пусть будет „Электробытторг“, „Мединвест“ и „Андан“. Абсолютно абстрактно разделяем эти суммы на три приблизительно. Далее в схеме еще три компании, чем больше — тем лучше, и так далее. Так компаний, наверное, 10. Все эти деньги [впоследствии] возвращаются на погашение того кредита, который изначально нужно было закрыть», — условно объяснила Демина.

«Для организаций, которые были „зашиты“ внутри, для них это был оборот. Если придет проверка, получается, как будто бы им перечислили деньги за какой-то товар. Если клубок данный раскатывать, это видно», — говорит свидетель.

Сроки истечения кредитных договоров отслеживали кредитные инспекторы. После директора фирм встречались с сотрудниками ТФБ. «У нас был вопрос к организациям: „Вы сможете погасить?“ Естественно, заведомо зная: они ответят, что нет. Соответственно, мы предлагали им как-то выйти из этого положения, на что нам предлагалось поработать по той же схеме», — вспоминает Демина.

«Говорилось о том, что происходила правка финансовых показателей. Правка — это элементарно фиктивные сведения вносились? Несуществующие?» — спросил представитель АСВ Андрей Соколов «Говорилось о том, что происходила правка финансовых показателей. Правка — это элементарно фиктивные сведения вносились? Несуществующие?» — спросил представитель АСВ Андрей Соколов

Кто разработал данную схему, женщина не знает. Она заявила, что когда она пришла в этот отдел, схема уже работала. «У меня не раз возникали вопросы к руководству, когда это закончится? Но ответа не поступало», — сказала женщина.

Чуркин спросил у Деминой, отличался ли процесс выдачи кредита фирмам ГК DOMO от обычных заемщиков и соответствовал ли он требованиям положения Центробанка? «Конечно, не соответствовал. По-правильному, зная о том, что это технические компании, а мы же знали, должны были клиенту отказать в выдаче кредита. Отказать и в дальнейшем даже, возможно, внести его [заемщика] в черный список за систематические нарушения», — объяснила положение вещей Демина.

Свидетель рассказала, как именно нарушались требования Центробанка: завышались кредитные рейтинги компаний. «Если смотреть документации, то все было правильно, хорошо. Это если поковырять все, если посмотреть, баланс там не соответствовал. Естественно, это нарушение», — призналась женщина. Руководство при этом знало обо всем, уверена Демина. 

— Говорилось о том, что происходила правка финансовых показателей. Правка — это элементарно фиктивные сведения вносились? Несуществующие? — спросил представитель АСВ Андрей Соколов.

— Да, — сказала экс-сотрудница банка. 

— И все об этом знали? — уточнил мужчина. 

— Да, конечно, — без сомнений ответила свидетель. 

За процессом наблюдали вкладчики ТФБ За процессом наблюдали вкладчики ТФБ

«подозреваю, что Роза Николаевна — такой же исполнитель, как и я»

В 2014 году по указанию Якушкиной Демину назначили на должность директора двух операционных компаний банка — ООО «Ипотека Траст» и ООО «Галактионова». Директором она является до сих пор. Организации не ликвидированы, у них назначен конкурсный управляющий. За то, что она была номинальным директором двух фирм, ей платили всего 10 тыс. рублей в месяц. Демина, зная про «схематоз», сначала читала все договоры, которые ей приносили на подпись. Потом перестала, о чем сейчас сильно жалеет.

«Глупость, конечно, — оценила свои действия свидетель. — Просто за столько лет работы в банке доверяли… Как оказалось, зря. Были как семья…»

У «Ипотеки Траст», говорит женщина, был очень плохой рейтинг, компанию не кредитовали вообще, и реальной деятельности, кроме покупки акций и облигаций, у нее не существовало. А вторая компания была с погашенными кредитами и висящими договорами цессии.

Все документы Демина подписывала только тогда, когда на них стояла маленькая, едва заметная подпись Якушкиной. «Снизу в уголке просто стояла ее подпись, это означало, что она видела и согласовала. То есть сделка хорошая, — без подписи руководителя Демина могла подписать документы, но на себя такую ответственность она не брала. — Я подозреваю, что Роза Николаевна — такой же исполнитель, как и я. Она, наверное, непосредственно Мусину подчинялась либо его заместителю Насырову».

Как и многие другие липовые директора, Демина в 2016 году хотела выйти из состава участников «Ипотека Траст» и «Галактионова». Тогда же у женщины начались проблемы со здоровьем. Ей сказали, что выйти она может, только если найдет себе замену. Сама это сделать она не смогла. Представитель АСВ Соколов спросил, неужели она не знала, что, как единственный учредитель, могла самостоятельно ликвидировать компанию? «Я не юрист, не знаю эти тонкости», — сказала Демина. 

Вторым свидетелем в среду стал Алексей Зиновьев — директор и главный бухгалтер ООО «Аида и Д», которого, в конце нулевых Роберт Мусин сам пригласил на работу Вторым свидетелем в среду стал Алексей Зиновьев — директор и главный бухгалтер ООО «Аида и Д», которого в конце нулевых Роберт Мусин сам пригласил на работу

«я знал роберта ренатовича, когда он еще в 9-М классе учился»

Вторым свидетелем в среду стал Алексей Зиновьев — директор и главный бухгалтер ООО «Аида и Д». В конце нулевых Роберт Ренатович пригласил его на работу сам, уверял свидетель. Сначала, по его словам, главным бухгалтером. «Я знал Роберта Ренатовича, когда он еще в 9-м классе учился. Семью его хорошо знал, работал с его покойным братом. Роберт Ренатович сказал: „Будешь директором, мы тебе поможем“. Заверил, что все нормально, будем работать по закону», — вспоминал свидетель.

Зиновьев стал тем директором в ноябре 2011 года, но фактически выполнял, как и прежде, функции главного бухгалтера. Собственником и единственным участником организации в то время был некто Айдар Давлетгараев. В последующем учредитель организации менялся не раз. На 2014–2017 годы собственниками были юрлица — компания ООО «Интент», кипрская компания «Элевания Интерпрайзес Лимитед», ООО «Практика Аудита». Зиновьев сомневался, но сказал, что контрольный пакет акций в 50% был как раз у кипрской компании. Имел ли Мусин какое-то отношение к ней, свидетель не знает.

Деятельностью «Аиды и Д» было капиталовложение в ценные бумаги и денежное посредничество. До 2008 года организация, по словам Зиновьева, была прибыльной, существовал хороший налог, переплата в налоговой инспекции на 1 млн рублей. А потом уже деятельности как таковой не было — одна-две сделки по ценным бумагам. С 2007 года был остаток депозита 7 млн 300 тыс. рублей, он был размещен в ИнтехБанке под проценты. Деньги с процентов, 85 тыс. рублей, он направлял себе на зарплату, а это 48 тыс. рублей, куда входили и ставка главбуха компании, и налоги. Свою зарплату свидетель согласовывал непосредственно с Мусиным. Депозит Зиновьев в декабре 2016 года направил на погашение кредитов ИнтехБанка. «Стали слухи ходить, что ИнтехБанк закрывается», — сказал свидетель.

Зиновьев заявил о закредитованности «Аиды и Д». Помогали средства, которые вносили учредители: они шли на погашение процентов и кредитов. К 2014 году, по словам свидетеля, у предприятия был кредит в Татфондбанке на 676 млн рублей, в ИнтехБанке на 150 млн и в Тимер Банке на 55 млн рублей. В сумме это примерно 870 млн рублей.

Средства, заявил Зиновьев, выдавались на погашение старых кредитов, на обслуживание новых. Позже кредиты получали через другие компании. Например «ТДК Актив», «Артуг». С ними «Аида и Д» в том числе менялась векселями. Указание взаимодействовать с ними дал ему банк, конкретно — Якушкина, заявил свидетель.

По словам свидетеля, кредит на 133,7 млн рублей в 2014 году брали по указанию Мусина. Именно этот займ лежит в основе одного из эпизодов уголовного дела По словам свидетеля, кредит на 133,7 млн рублей в 2014 году брали по указанию Мусина. Именно этот займ лежит в основе одного из эпизодов уголовного дела

Финансовой деятельностью «Аиды и Д», по словам Зиновьева, управлял Мусин. «Роберт Ренатович предлагал закрыть кредиты в 2014 году, он сказал, что через Долотина (Рената, юриста ТФБ — прим. ред.) все это будет делаться. Я Долотина два года спрашивал: „Когда закроете кредит на 170 миллионов в Татфондбанке?“.Бесполезно, ничего не получилось. Устал за ним бегать. Конечно, я обращался к Роберту Ренатовичу с просьбой закрыть эти кредиты, сколько можно?» — рассказал Зиновьев.

По словам свидетеля, кредит на 133,7 млн рублей в 2014 году брали по указанию Мусина. Именно этот займ лежит в основе одного из эпизодов уголовного дела. Свидетель объяснил суду, куда ушли 133,7 миллиона. «Два раза по 40 миллионов отправил на личный счет Роберту Ренатовичу. Это личные цели были, — обосновал мужчина. — 20 миллионов были направлены на займ „Банной усадьбе“, остальные средства — депозит на обслуживание процентов по всем кредитам».

Зиновьев, как и Демина, сейчас участвует в арбитражных тяжбах, его привлекли к субсидиарной ответственности. «Я сужусь, считаю, что все незаконно», — сказал свидетель. Что именно он имел в виду под словом «незаконно», осталось тайной.

Судья Наиль Камалетдинов объявил перерыв. Допрос свидетелей продолжится сегодня.

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (96) Обновить комментарииОбновить комментарии
Анонимно
12.12.2019 08:50

Среди подозреваемых лиц нет Председателя Совета директоров банка, членов Совета директоров банка, работников службы безопасности банка и кредитного комитета, финансового директора и др., а также нет руководителей фирм-пустышек, которые предоставляли искаженную бухгалтерскую отчетность и неоднократно получали заведомо невозвратные кредиты на огромные суммы, а затем после отзыва лицензии у Татфондбанка все дружно обанкротились. Руководители этих фирм-банкротов также не привлечены к уголовной ответственности по ст.176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Среди подозреваемых нет и руководителей республиканских компаний, которые поручались за эти сомнительные фирмы, заключая договора залога и поручительства, а затем в сговоре с руководством банка спешно расторгали эти договора за несколько дней до введения моратория. В результате действий всех этих лиц ухудшилось финансовое положение Татфондбанка и был нанесен огромный ущерб его кредиторам!

  • Анонимно
    12.12.2019 08:21

    Кто раньше писал, какой Мусин талантливый финансист. Теперь стало понятно, что обычный карманный банкир, без способностей, поставленный правильно распределять деньги

    • Анонимно
      12.12.2019 09:13

      То что Мусин - человек грамотный и эрудированный, сомнению не подлежит. Но он не бог, не может делать все сам. Его окружение не всегда самые честные люди были, а он им доверял. А надо было проверять - это его несомненная вина...

      • Анонимно
        12.12.2019 20:45

        Безмозгость?
        Начальник приказал (устно) совершить преступление. Как поступишь? Если работа нужна, чтоб прокормить семью, подчинишься. Потом садись на скамью подсудимых рядом с начальником и не отрицай своей вины. Совершал преступление осознанно. Предлагаю "трудовые отношения" впредь называть "рабские отношения". Ибо в стране рабов по другому не правильно.

      • Анонимно
        15.12.2019 00:58

        09:13 кто опять пишет эту ахинею? Адвокат или б/у председатель правления ТФБ?

    • Пурхан
      12.12.2019 09:39

      ФАРСированная амнистия к 9 мая .

    • Анонимно
      12.12.2019 12:33

      Хотели, чтобы мусинскую команду выявили вот и получите, осталось ещё грузчиков и водил выявить, они ведь тоже обслуживали представителей фирм. Такое лицемерие, где главные организаторы?

      • Анонимно
        12.12.2019 20:33

        А что? Очень интересная команда. Главное, все без особых амбиций: удовлетворялись 10 тысячами в месяц чтобы добровольно подставляться на сотни миллионов.

    • Анонимно
      13.12.2019 07:08

      Какой же он банкир ? У него кличка всегда была обувщик ,он всегда обувью занимался -это его родная стихия .

  • Анонимно
    12.12.2019 08:34

    Коту понятно, не посадят

  • Анонимно
    12.12.2019 08:50

    Насколько невыносимо находиться на этих судах в качестве слушателя! Волосы дыбом от тех подробностей, которые раскрываются на заседании! Еще больше шокирует ход следствия: полная безнаказанность для всех причастных к выводу средств из банка, "свидетели" откровенно рассказывают какие использовались схематозы, как выдавались безвозвратные кредиты! Невооруженным взглядом видно, что те свидетели, которые открыто рассказывают обо всём, не юля, являются действительно свидетелями, а есть среди вызванных на допрос такие "свидетели", которые занимали немаленькие должности, требующие определенной компетенции и ответственности, а при этом ведут себя как маленькие дети и в большинстве своем отвечают на вопросы прокурора - не помню. Прямая зависимость: чем выше была должность/ответственность и чем больше была осведемленность во всех этих схемах, согласно должностным обязанностям, тем меньше этот человек помнит! Удивительно просто...! Цирк!

  • Анонимно
    12.12.2019 08:50

    Среди подозреваемых лиц нет Председателя Совета директоров банка, членов Совета директоров банка, работников службы безопасности банка и кредитного комитета, финансового директора и др., а также нет руководителей фирм-пустышек, которые предоставляли искаженную бухгалтерскую отчетность и неоднократно получали заведомо невозвратные кредиты на огромные суммы, а затем после отзыва лицензии у Татфондбанка все дружно обанкротились. Руководители этих фирм-банкротов также не привлечены к уголовной ответственности по ст.176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Среди подозреваемых нет и руководителей республиканских компаний, которые поручались за эти сомнительные фирмы, заключая договора залога и поручительства, а затем в сговоре с руководством банка спешно расторгали эти договора за несколько дней до введения моратория. В результате действий всех этих лиц ухудшилось финансовое положение Татфондбанка и был нанесен огромный ущерб его кредиторам!

  • Анонимно
    12.12.2019 08:53

    Кто же руку поднимет на святое , все правительство и бизнес элиты в Столыпинские вагоне бы поехало на север .

  • Анонимно
    12.12.2019 08:56

    Явное хищение средств вкладчиков!!! Якушкину, Ионову к ответу!!!!!

    • Анонимно
      12.12.2019 09:52

      Они добросовестно заблуждались за 10 т. р в месяц

      • Анонимно
        12.12.2019 11:43

        Всех, кто нечестно выводил деньги или помогал выводить, работал за 10 тысяч, якобы ничего не подозревая, привлечь к уголовной ответственности. Выводили миллиарды, а возместить хотят копейки. У вкладчиков, обворованных ТФБ и Интехбанка тоже семьи. Мы деньги хранили в банках на новые квартиры, учёбы детей и старость. Деньги нам нужны сейчас. Мы, кредиторы 1 очереди ПАО Интехбанк и Татфондбанк требуем полного возврата своих вкладов.

        • Анонимно
          12.12.2019 21:18

          1 кредитор асв, у остальных нет шансов

        • Анонимно
          12.12.2019 21:22

          Эти " десятитысячники" даже если их всех посадят на 10 лет, ничего вкладчикам не вернут. Не там и не у тех ищете. Через эти фирмы деньги только подгонялись и шли обратно в банк. На одну выдавали кредит, затем по цепочке у какой-то другой закрывали. И так по кругу. А проценты ложились на магазины Домо и изымались в пользу банка. А для работы Домо опять выписывал я очередной кредит. Ну и опять же сумма которая фигурирует в связи с Домо это 19 млрд. рублей, а дыра в банке 120 млрд. рублей. Где ещё 100 млрд. ? Совсем с других лиц надо спрашивать: Где деньги ? Но с них вряд ли спросят. Авам и дальше будут лапшу на уши вешать и эту дешёвую комедию со стрелочника и будут втюхивать.

    • Анонимно
      12.12.2019 11:46

      Никто средства вкладчиков не крал. Крадут обычно либо мимо кассы (в тетрадку прописывают) либо до отделения Банка (на улице убивают).

      • Анонимно
        12.12.2019 13:18

        Как это никто не крал?
        Вы статью внимательно читали?
        Свидетель по делу Алексей Зиновьев — директор и главный бухгалтер ООО «Аида и Д» как раз таки о воровстве мусина и говорит:

        "По словам свидетеля, кредит на 133,7 млн рублей в 2014 году брали по указанию Мусина. Именно этот займ лежит в основе одного из эпизодов уголовного дела. Свидетель объяснил суду, куда ушли 133,7 миллиона. «Два раза по 40 миллионов отправил на личный счет Роберту Ренатовичу. Это личные цели были, — обосновал мужчина. — 20 миллионов были направлены на займ „Банной усадьбе“."


        Только по одному этому эпизоду с подложным кредитом видно как Мусин воровал деньги вкладчиков.

        Получая деньги у вкладчиков Мусин их тут же отдавал фирмам однодневкам, после чего их обналичивали или переводил на свои счета.

        Как это еще назвать если не воровством?

      • Анонимно
        15.12.2019 01:13

        11.46 вас, топов ТФБ, просят не вмешиваться - вы уже всё сделали.

  • Анонимно
    12.12.2019 09:03

    Ничего не пойму, не юрист, но ... Взял у заказчика 1.5 млн рублей на ремонт его квартиры , отдал 1 млн из них рабочим, а они сбежали, в итоге ремонт не сделал, это 159ч4 до 10 лет и реально дадут от 3х до 5ти на первый раз. А тут ОРГАНИЗОВАНО, КОЛЛЕКТИВНО, ИЕРАРХИЯ, БАСНОСЛОВНЫЕ СУММЫ И... 201ая с потенциальной условной....

    • Анонимно
      12.12.2019 10:30

      Любить так королеву, украсть так миллиард :))))

    • Анонимно
      12.12.2019 20:43

      Пример какой-то неудачный и странный. А за что же платил рабочим, если ремонт не сделан, т. е. рабочие ничего не делали? И потом, работники все поголовно так далеко убежали, что их никто не может найти, даже с помощью полиции?

    • Анонимно
      13.12.2019 21:32

      Возьмите 0,5 млн кредит, добавьте к оставшимся 0,5 млн и сделайте ремонт, тогда не сядете и считайте полученные убытки платой за опыт.
      Оформляйте договоры со строителями в письменном виде, тогда сможете в гражданском либо в уголовном порядке вопросы с ними решить.
      Удачи Вам!

  • Анонимно
    12.12.2019 09:10

    изменениями,
    УК РФ Статья 210. Организация преступной организации или участие в ней
    1. Создание преступной организации в целях совершения одного или нескольких тяжких или особо тяжких преступлений либо руководство преступным сообществом (преступной организацией) или входящими в него (нее) структурными подразделениями, а равно координация действий организованных групп, создание устойчивых связей между ними, разработка планов и создание условий для совершения преступлений организованными группами, раздел сфер преступного влияния и (или) преступных доходов между такими группами -
    наказываются лишением свободы на срок от двенадцати до двадцати лет со штрафом в размере до пяти миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок от одного года до двух лет.

    Почему Гайзеру, Хорошавину, Магомедовым, КПК РОСТ вменили, а здесь нет? Домашний арест по 210ч1 практически исключен к слову.

    Кто утвердил обвинительное заключение?

    • Анонимно
      12.12.2019 11:11

      Соучастники схем. Очевидно же. Была бы совесть.... Про телефонное право РТ я и не говорю уж

    • Анонимно
      12.12.2019 11:16

      В этой схеме Мусин середнячок, он не главный, вот и сидит ухи наевшись и страшно, а вдруг кривая не туда вывезет, как ему пообещали, а подельники (друзья, однокурсники, подчиненные) пока свидетели, но ВДРУГ!!!....

      • Анонимно
        12.12.2019 11:48

        Вдруг можно только обделаться от испуга. Я уже видел оправдательное заключение.

        • Анонимно
          12.12.2019 20:46

          А что это такое оправдательное заключение и где вы могли такое чудо увидеть?

          • Анонимно
            12.12.2019 21:21

            В совещательной комнате через камеру видеонаблюдения

            • Анонимно
              13.12.2019 15:57

              Вы такое чудо не могли бы увидеть даже через камеру наблюдения, так как такой документ законодательством не предусмотрен. Есть обвинительное заключение, есть приговор, который по сути может быть как обвинительным, так и оправдательным, но оправдательного заключения не бывает.

      • Анонимно
        12.12.2019 12:36

        11.16 если всё таки решат озвучить главных организаторов всех схематозов и так же покажут их и осудят, начну верить в Бога!

        • Анонимно
          12.12.2019 20:48

          В Бога надо верить без каких либо условий. На то она и вера.

  • Анонимно
    12.12.2019 09:14

    Понять не могу зачем надо было такие кредиты раздувать раз они возвращались в банк, ен проще было закрыть и все?..

    • Анонимно
      12.12.2019 09:43

      Оъяснить в подробностях сложно, тут надо поработать в этой сфере... По простому:
      - для регулировки выполнения обязательных нормативов по требованиям ЦБ РФ. Не выполнение их грозит санкциями, вплоть до лишения лицензии. Спасались до последнего...
      - для привлечения новых кредитов ЦБ под обеспечение в виде ссудной задолженности по этим кредитным договорам. Т.е. банк привлекал новые средства, под залог прав требовать у заемщика возврата суммы по кредитному договору, который был фактически "липовым".

      • Анонимно
        12.12.2019 09:59

        То есть мошенническим путём, заранее зная, что вводит в заблуждение

      • Анонимно
        12.12.2019 22:08

        Каждый год ДОМО приносил грубо убыток в 1-2 млр. руб. И чтобы регулировать нормативы для ЦБ нужно было чтобы весь этот процесс продолжался. Вот что это за бред! Нужно было остановить все домо и просто рисовать липу, но чтобы эта махина "домо" убыток не приносила в 2 ярда в год! Так нельзя было, если все всё знали: и налоговая и Нацбанк? Сидели бы и до опупения рисовали пустые цифры мнимой реализации между 30 фирмами, но без реальных убытков.

      • Анонимно
        13.12.2019 14:22

        ЦБ под такие кредиты никогда денег не даст.
        Если под такие можно было деньги у государства брать, ТФБ бы до сих пор бы цвел и пах ароматно

    • Анонимно
      12.12.2019 10:52

      Это схема воровства денег банка , а не текущая экономическая деятельность , поэтому и не закрывали конторы по отмыву денег .

      • Анонимно
        12.12.2019 11:50

        Схема воровства это когда кредит отдали по техничкам и деньги в банк не вернулись. Вот прям беда в России мешать мух с котлетами.

        • Анонимно
          12.12.2019 13:21

          "По словам свидетеля, кредит на 133,7 млн рублей в 2014 году брали по указанию Мусина. Именно этот займ лежит в основе одного из эпизодов уголовного дела. Свидетель объяснил суду, куда ушли 133,7 миллиона. «Два раза по 40 миллионов отправил на личный счет Роберту Ренатовичу. Это личные цели были, — обосновал мужчина. — 20 миллионов были направлены на займ „Банной усадьбе“

          Так вот, пожалуйста свидетель прямо говорит, как деньги выводились через технички.

          • Анонимно
            12.12.2019 13:45

            Дальше эти деньги Мусин Р.Р. отправил на погашение других займов других компаний. Всю цепочку надо знать, а не дергать по кускам.

            • Анонимно
              12.12.2019 14:08

              Что означают слова - "Два раза по 40 миллионов отправил на личный счет Роберту Ренатовичу. Это личные цели были"?

              Что за личные цели?

              Займы гасились по другим схемам, через компании однодневки, а эти 80 миллионов были лично Мусину перечислены.

            • Анонимно
              12.12.2019 14:10

              А ты откуда знаешь, что Мусин с личного счета отправлял деньги на погашение заимов других компаний?

              Свечку держал?

              • Анонимно
                12.12.2019 15:55

                Ага, ту самую которая сейчас у вас.

              • Анонимно
                12.12.2019 15:56

                Ранее об этом было написано напрямую. Следственные документы читал.

                • Анонимно
                  12.12.2019 16:51

                  Перевод денег вкладчиков через подставные "технические" фирмы, для погашения займов своих подконтрольных компаний и есть самое обычное воровство.

                  • Анонимно
                    12.12.2019 17:51

                    Так банк не только за счет средств вкладчиков живет. Так займы то получены в банке и погашены в банке. Круговорот денег.

      • Анонимно
        12.12.2019 21:23

        У банка никто не крал, по балансу прибыль шла в виде процентов и кредитный портфель рос

    • Анонимно
      12.12.2019 13:43

      Чтобы понять надо хотя бы почитать определение кредита в википедии и знать природу банковских операций.

  • Анонимно
    12.12.2019 09:21

    Не понимаю почему юристы банка не под следствием? Они и знают как организовать открытие фирмы и прочие моменты? Где налоговики были? А это ведь свидетели на суде простые пешки! У меня знакомая бухгалтер из района, говорила, что они тоже по указанию с верху документы готовили на всякие субсидии, но денег не получали, и всегда приезжал представитель за документами! Как я понимаю, такие схемы сплошь, во всех сферах, где можно получить деньги из центра!

  • Анонимно
    12.12.2019 09:37

    Как говорится, "это все, что вам нужно знать" о распиаренном "экономическом чуде Татарстана" начала 21 века, о легенде "про великую банковскую систему Татарстана", которую воздвиг и долгое время управлял один известный любитель американской игры с мячом.
    Мне интересно, а какие-либо свидетели по линии местного НацБанка появятся ? . О том, КТО и КАК проверял ТФБ в описываемые годы, какие действия предпринимал, какие предписания давал? Информировал ли вышестоящий Центробанк... ? Ведь все эти схематозы, при их кажущейся сложности, на самом деле - "детский лепет" и простому специалисту по банковской отчетности будет виден сразу. Местный Нацбанк это все видел и покрывал, т.е. фактически был соучастником. Наверно делал это не за просто так...

    • Анонимно
      12.12.2019 11:39

      вы еще скажите что здание где тфб был кому-то из них принадлежит?)))

    • Анонимно
      12.12.2019 20:57

      Нацбанк никого не может проверять и давать какие либо предписания, так как у Нацбанка нет таких полномочий. Нацбанк - это филиал по хозяйственным вопросам Управления ЦБ РФ по Поволжскому округу.

    • Анонимно
      12.12.2019 22:12

      Он молчал как рыба и ушел считать голоса: и убрал видеокамеры, чтобы никто не смог проверить, как считают голоса.

  • Анонимно
    12.12.2019 09:37

    Ильдарчик опять успешен и удачлив.
    карасавец!

  • Анонимно
    12.12.2019 09:58

    Почему ЦБ имеет статус потерпевшего? Все случилось как минимум по причине халатности, по причине не надлежащего контроля со стороны Центрального банка, его местного филиала.

  • Малай №1
    12.12.2019 10:42

    походу дело ТФБ еще лет 10 будут разгребать)

  • Анонимно
    12.12.2019 10:46

    С целью предотвращения конфликта интересов, учитывая роль в деле ЦБ РФ необходимо судебное разбирательство перенести в Москву в Верховный суд РФ.
    Пострадавшим вкладчикам, конечно, будет затруднительно наблюдать за процессом, но это в их же интересах.

    • Анонимно
      12.12.2019 11:51

      Да хоть в Гааге обсуждайте. Смысл оправдательного заключения это не поменяет.

      • Анонимно
        12.12.2019 21:03

        Вы опять о каком-то "оправдательном заключении". А что это такое?

    • Анонимно
      12.12.2019 13:00

      Значит главных организаторов судить не будут? Их даже не назовут? Пусть федералы тогда расследование проводят, для чего слушать спектакль с непричемными?! "Ещё секретарш и водителей надо опросить, обязательно они что-то расскажут!" Людей не знаю за кого принимают!

    • Анонимно
      12.12.2019 21:02

      ЦБ сделает везде по своему как ему и надо, независимо где будет проходить суд, хоть в Москве, хоть в Казани. Вы думаете в Казани суд оправдает Мусина если против этого будет ЦБ? Судьба Мусина решается не в Казани, а только в Москве: захотят посадят надолго, захотят оправдают.

      • Анонимно
        12.12.2019 22:24

        Всех организаторов выявить и посадить, вот тогда это по закону, а пока всё идёт по местечковым законам, а их мы уже знаем!

        • Анонимно
          13.12.2019 16:01

          Если бы все шло по местечковым законам, сейчас бы ТФБ работал, а Мусин бы там не сидел.

  • Анонимно
    12.12.2019 10:49

    А где Служба внутреннего контроля и Служба внутреннего аудита, Комплаенс контроль, Финмониторинг? У них в должностных инструкциях написано о контроле за деятельностью банка.

    • Анонимно
      12.12.2019 11:56

      Один СВАшник позавчера выступал. Директор технички. О чем вы. Но Савельева я бы послушал. Руководителя комплаенс контроля, который должен был выявлять все эти сделки.

    • Анонимно
      12.12.2019 21:05

      Что вы хотите от СВК и СВА, если внешним аудитором была компания с мировым именем и каждый год давала положительное аудиторское заключение?

  • Анонимно
    12.12.2019 10:49

    Поднимите акт проверки Национального банка за несколько лет.

    • Анонимно
      12.12.2019 11:22

      10.49 их поэтому быстро с одной должности на другую должность переводят, скажем так, на опережение. И уголовные дела обычно не заводят, спросят думаю с рядовых бухгалтеров, которых заставили идти на всякие нарушения.

  • Анонимно
    12.12.2019 12:44

    Даже читателю уже стало понятно, что эти свидетели ни когда не видели и не получали эти миллиарды, кто скажет все деньги шли на погашение или они исчезали? По-сути, ни разу не услышал, чтобы кому-то закрыли кредит, так бы и росла пирамида если бы ЦБ не попросила свои деньги обратно!

    • Анонимно
      12.12.2019 14:40

      пирамида состоит из процентов на кредиты. Они растут как снежный ком.

  • Анонимно
    12.12.2019 14:08

    Вкладчики, проснитесь!!! АСВ привлекает к субсидиарке рядовых, чтобы не привлечь главных и богатеньких, с которых есть что взять. Вот где надо стоять с плакатами и с кем судиться. С АСВ!!!

  • Анонимно
    12.12.2019 14:19

    Правильно пишут в комментариях, пусть обследуют все проверки Нацбанка рт за последние 10 в ТФБ , сразу все станет ясно, руководители Нацбанка тоже должны должны нести ответственность за безобразия в банковском секторе РТ и все упущения в работе. тем более бывш глава Нацбанка друг и сосед Мусина. А дальше уже верхи. Вот так вот, друзья

  • Анонимно
    12.12.2019 14:39

    Фирмы ДОМО стали убыточными из-за кризиса. чтобы обслуживать кредиты пришлось брать новые кредиты. Все так делают. Это не новость. Иначе видимо не выживешь в кризис. Кто виноват? Ответ простой - виноват тот, кто создал кризис! А кто у нас создает кризисы? Это мировая экономика. А государство наше должно было смягчить удар. Оно смягчило общемировой кризис для своих близких предпринимателей и банкиров и не смягчило для неблизких...

    • Анонимно
      12.12.2019 15:03

      Глупости не пиши.

      Если компания становится убыточной то она либо продается, либо банкротится, другого не дано.

      Убыточной ДОМО стало задолго до кризиса 14-15 года, а покрывать убытки деньгами вкладчиков банка втройне преступно и оправдания этому воровству нет.

    • Анонимно
      12.12.2019 15:04

      Ага, Мусин не виноват, а виновата мировая экономика.

      Лихо ты закрутил, что-бы обелить своего хозяина.

  • Анонимно
    12.12.2019 15:11

    вот оказывается кто виноват.рядовые сотрудникивынеслы банк.

  • Анонимно
    12.12.2019 16:29

    Не спроста слушает,

  • Анонимно
    12.12.2019 16:30

    Где главный юрист Гильмутдинов?

  • Анонимно
    12.12.2019 17:45

    БО, сделайте единую тему для ТФБ, у вас каждый день новая: то Падение ТФБ, то Банки, то Общество. Неудобно

  • Анонимно
    12.12.2019 19:44

    действительно все рассасывается.крайние виновные определены

  • Анонимно
    12.12.2019 21:02

    Свидетели явно должны сидеть рядом с удашливым. Явно, дело будет спущено на тормозах, удащливый отделается легким испугом, останется при своих припрятанных наворованных, лохи-субсидиары будут обанкрочены, вкладчики останутся с носом.

  • Анонимно
    12.12.2019 23:37

    А где Аида?

  • Анонимно
    13.12.2019 08:39

    Почему Мусин не за стеклом???

    • Анонимно
      13.12.2019 09:52

      Потому что он- удачливый, супер финансист! Кто еще так сможет с убытком 130 000 000 000 рублей, сидеть под домашним арестом?

    • Анонимно
      13.12.2019 19:52

      Он же не Улюкаев

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль