Бизнес 
8.01.2020

Инсайд от криптотрейдера: клиенты-наркоторговцы, сумки с деньгами и майнеры-ждуны

Биткоины по-прежнему пользуются спросом, хотя цена не превышает затрат на электричество

«Сейчас биткоин используется в основном для инвестиций, майнинга и ухода от банковских контролей», — рассказал сооснователь одного из крупнейших криптообменников в Поволжье на условиях анонимности. Как он обходит закон о легализации доходов, сколько зарабатывает и что будет делать, если криптовалюты в России начнут регулировать, — в материале «БИЗНЕС Online».

Торговля биткоинами — единственный источник дохода нашего героя, он зарабатывает 150–200 тыс. рублей в месяц Фото: pixabay.com

Об инсайдере

Начальный капитал для запуска криптообменника наш герой поднял на МММ, работая на Сергея Мавроди то в кол-центре, то активистом в Казани, параллельно вкладываясь в пирамиду. Но успел вовремя вывести деньги. MMM Global работала на биткоине, и, когда система рухнула, они с товарищем решили сделать собственную площадку для обмена криптовалют. Сегодня торговля биткоинами — его единственный источник дохода, он приносит 150–200 тыс. рублей заработка в месяц и работает по всему Поволжью: в Татарстане, Марий Эл, Самаре, Чувашии, Уфе, Ижевске и Нижнем Новгороде.

О волатильности биткоина

  • Рынок криптовалют все еще жив. В конце 2017 года был дикий рост биткоина, он вырастал до $20 тыс. за единицу — на пике нам удалось продать биткоин по цене 1,25 млн рублей за единицу (сегодня — около $7,5 тыс., это 480–490 тыс. рублей). В этот момент наш «Телеграм» переполняли заявки: мы хотим купить на 10, 20, 70 млн рублей. А у нас просто сумм таких не было (спойлер: и сейчас нет). Люди были готовы приехать из Москвы и Петербурга, потому что у всех обменников, которые есть в России, наступил дикий завал. Это были золотые времена, мы смогли увеличить свой капитал в 4–5 раз.
  • А в начале 2018 года началось сверхбурное снижение. Биткоин падал до $3 тысяч. Представляете — кто-то на эйфории купил по $20 тыс., а он резко начал снижаться. У нас тоже тогда полгода были дикие потери: закупались по 1 млн рублей за единицу, не успевали продавать, а на следующий день он уже стоит 900 тысяч. И так продолжалось несколько месяцев.
  • Тогда до нас дошло, что можно биткоины загонять на специальные биржи. Так что, если мы делаем закуп у клиента, а продавать некогда или некому — просто загоняем на биржу, конвертируем в доллары. Это для нас некая страховка: если биткоин снова пойдет вниз — мы уже не лохи. А если наверх, что ж, извините. Зато прибыль зафиксирована.
  • После 2018 года рынок затухал, потом все стабилизировалось. Сейчас уже довольно давно все примерно на одном уровне. Мы зарабатываем свои проценты и остаемся на плаву. Майнингом не занимаемся, другими криптовалютами тоже — там не такой большой спрос.

С постоянными клиентами доходит до того, что они нам присылают сообщение, мол, я хочу поменять на такую-то сумму, пиши курс и адрес. Мы пишем, приезжаем и меняем Фото: pixabay.com

О процедуре обмена

  • Криптовалюту мы обмениваем на наличку: 115-й ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») никто не отменял. Клиентам за нал выгоднее биткоины продавать, они не хотят светиться перед банками, налоговой, получить блокировку счетов, потом ждать 45 дней, оставаться в черном списке и так далее. А покупают за наличку редко. Если кому-то нужно купить на небольшую сумму, он просто зайдет на Best Change (мониторинг онлайн-обменников, работающих по безналу или cash-in через банковские терминалы). Людям проще сделать так, чем договариваться о встрече. А многим нужно провести операцию здесь и сейчас.
  • Покупаем — минус 2% от биржевой стоимости, продаем — плюс 2–3%. В итоге забираем себе 4–5%. В Москве конкуренции много, поэтому столичные трейдеры покупают чуть ли не в ноль по бирже, в лучшем случае — с разницей в 0,5%. При продаже накидывают максимум 1%. Но там и суммы гораздо больше, поэтому все отбивается.
  • Изначально мы менялись только в офисах банков: подходили к банкомату, засовывали пачку денег, чтобы он пересчитал, проверил на подлинность и написал на экране сумму. Потом мы отменяем операцию, банкомат отдает деньги назад, мы их забираем, перечисляем клиенту биткоины и расходимся.
  • Есть другой вариант — поменяться в кафе с приватными комнатами, куда мы приносим счетную машинку. Заказываем чай, закрываем шторки и производим обмен.
  • На суммы больше 1 млн рублей мы производим обмен только по предварительному заказу. Но бывает так, что приходит крупный заказ, а у нас в этот момент такого количество налички просто нет. Так, в ноябре один клиент решил продать биткоины на 15 млн рублей, мы ему предложили меняться по 2,5–3 млн в сутки и за неделю закрыли сделку. Но пришлось каждую неделю встречаться: сделка – ноутбук – банкоматы. А на сумму до 1 млн рублей готовы поменяться сразу практически всегда.
  • С постоянными клиентами доходит до того, что они нам присылают сообщение, мол, я хочу поменять на такую-то сумму, пиши курс и адрес. Мы пишем, приезжаем и меняем.

О клиентах

  • Сегодня у нас несколько десятков клиентов, в основном постоянные. Типичных портретов владельцев биткоина несколько. Первый — молодой человек 25–30 лет, который занимается майнингом, накопил биткоинов на какую-то сумму и их продает. Девушки этим практически не занимаются, к нам приходили буквально единицы.
  • Второй — мужчина лет 30–40, солидный бизнесмен, при этом необязательно в костюме. Он рассматривает биткоины как часть инвестиционного портфеля: допустим, он купил биткоины в сентябре по $6 тыс. за единицу, продал сейчас по $7 тыс., получил выгоду. 
  • Но самый популярный вариант, когда кто-то за что-то получил оплату биткоинами. Конечно, возможны и другие сценарии, но клиенты не всегда рассказывают о происхождении криптовалюты. Многие через биток отправляют деньги за границу, минуя все валютные контроли и не платя деньги за SWIFT-переводы. Сейчас биток используется в основном для инвестиций, майнинга и ухода от банковских контролей.
  • Сейчас у нас количество обменов возросло: под Новый год всем нужны деньги, кроме того, были резкие скачки, в которые клиенты стремились продать биткоины и зафиксировать прибыль. По сравнению с сентябрем поток клиентов увеличился процентов на 60. Если раньше к нам ежемесячно приходили человек по 8–10, сейчас у нас около 20 обменов в месяц.
  • Есть проблема только в отсутствии новых клиентов: в основном приходят лишь старые. Мы решили открыть офис и запустить рекламу. Заказали вывеску, мебель, я притащил кальян, даже номер 8-800 открыли. Но не зашло.

Сейчас биток используется в основном для инвестиций, майнинга и ухода от банковских контролей Фото: pixabay.com

О мерах безопасности и ЧП

  • Понятное дело, что без охраны мы с сумками денег не ходим. Даже если клиент ее не видит, это не значит, что ее нет и никто не стоит около выхода. Что из банка, что из кафе. В банке даже безопаснее, там ведь еще и камеры висят, которые звук пишут.
  • Никаких особых инцидентов с нами не случалось. Знаю, что один случай произошел с не очень крупным трейдером, которому как-то нужно было продать биткоины на 2 млн рублей. Он нашел клиентов в «Телеграме», но те оказались мошенниками. На запланированной встрече в одном из банков они устроили маски-шоу с переодеваниями, представились сотрудниками полиции, под каким-то предлогом инсценировали задержание, после чего отвезли его в лес. Там под угрозами они заставили его перевести им биткоины, он это сделал и пошел в настоящую полицию. Преступников нашли, задержали и отправили в колонию.

О полиции и налоговой

  • Вопросов к нам со стороны налоговой, банков и силовиков особо нет: мы никому ничего не помогаем обналичивать, просто можем купить криптовалюту. Согласно закону, биткоин не является ни цифровой валютой, ни активом, да он вообще ничем не является — воздух. Вот у вас стоит стакан — вы же можете его на Avito продать, у нас то же самое.
  • У нас несколько лет назад был случай, когда клиент поменял биткоины на небольшую сумму — тыс. на 150–200. На следующий год моему коллеге, который производил обмен, позвонил следователь, попросил подойти в отделение полиции. Выяснилось, что клиентом был наркокурьер, и коллегу попросили его опознать. Он его узнал на фотографии, на этом вся история закончилась. А за сами операции с биткоинами никаких предъяв никогда не было.
  • Другая история произошла со мной лично, тоже давно. В то время мы с партнером ездили в Беларусь, заводили местные банковские карточки, чтобы торговать на белорусском рынке. Там биток продать можно было гораздо дороже, чем в России, потому что криптообмен был практически не развит и конкуренции не существовало. Даже с учетом комиссии на конвертацию валюты, снятия наличных с чужих банкоматов это все равно было значительно выгоднее. Я какое-то время пытался там сливать биткоины. Клиенты шли, но покупали буквально на копейки — на 5–10 тыс. рублей. А через пару месяцев мне позвонил следователь и сообщил, что на меня пришел запрос из Беларуси. Правоохранители братского государства интересуются, почему человек, который, как подозревается, тоже связан с наркотиками, перечислил деньги нерезиденту, то есть мне. А там вся операция на 3 тыс. рублей! Я предоставил все скрины переписок, меня попросили расписать все на бумаге, и на этом все. Кстати, белорусские карты у меня до сих пор живы, но у них трейдеров и обменников стало больше, поэтому там работать сейчас перестало быть выгодно.
  • По поводу налогов на доходы… В 2016 году каждые два месяца мне приходили письма из налоговой, я ими разжигал печку в деревне. С тех пор ничего не присылали. По этому поводу не переживаю: как они докажут, что я что-то получил. И не слышал, что у кого-то из обменников возникали проблемы с налоговой. Но на всякий случай думаю о получении второго гражданства.

К 2017 году был дикий клиентопоток, мы наработали основную базу. Сейчас я в черном списке почти во всех крупных банках. Чтобы открыть новую карту, мне приходится ехать в другой регион страны Фото: pixabay.com

О проблемах с банками и биржами

  • Когда мы только запустили обменник, начали торговать по безналу. Но уже месяца через три мою карту заблокировали (на ней застряло примерно 50 тыс. рублей), а меня добавили в черный список Сбербанка. Мы начали оформлять карты в разных банках на себя, друзей, родственников. С каждым обменом наш капитал увеличивался, и через какое-то время разместили объявление, что можем продавать биткоины за наличные. К 2017 году был дикий клиентопоток, мы наработали основную базу. Сейчас я в черном списке почти во всех крупных банках. Чтобы открыть новую карту, мне приходится ехать в другой регион страны.
  • Мы достаточно долго торговали на бирже LocalBitcoins (одноранговый рынок биткоинов, базирующийся в Хельсинки). Но не так давно она принудила всех проходить четырехуровневую верификацию. На первом уровне (при торгах до 1 тыс. евро в месяц) ты просто оставляешь имя, телефон и электронную почту. Второй уровень (до 20 тыс. евро) требуют еще и скан загранпаспорта, третий (до 200 тыс. евро) — подтвержденную банковской выпиской прописку, а четвертый (без ограничений) — жизнеспособность. То есть на видео надо выполнить определенные действия, ответить на вопросы и прояснить происхождение всех биткоинов, которые у тебя когда-то были. А у нас на счетах за последние 12 месяцев побывало 357 биткоинов — 178 млн в рублевом эквиваленте. Нас попросили предоставить все документы о всех (!) транзакциях и объяснить, почему мы принимаем безнал на счета третьих лиц. Попытались объяснить бизнес-модель, но в итоге наш аккаунт биржа заблокировала, мы потеряли репутацию и клиентов. Так что сегодня хотим запустить собственный сайт и добавить его на Best Change — мониторинг обменников.

О конкурентах

  • В России обменников сейчас много, в основном в Москве и Санкт-Петербурге, там поменяться на 100 млн абсолютно не проблема. Я видел максимальный лимит обмена за один раз — 500 млн рублей.
  • В регионах, например в Татарстане, — через крупнейшие обменники вроде Cryptobank24 проходят всего лишь несколько десятков миллионов рублей в месяц.
  • У нас есть только косвенные конкуренты — это московские обменники, у которых имеются большие суммы. Они могут организовать обмен в любом городе России. Нужно человеку срочно на 50 млн поменять — он же не будет ждать нас, пока мы будем его две недели обслуживать. Он отправит заявку в Москву, в аэропорт прилетит курьер, который произведет обмен и улетит следующим рейсом обратно.

Биткоин сейчас более-менее стабильный. Те, кто затаривался им в конце 2017 года, до сих пор ждут, что он еще вырастет Фото: pixabay.com

О своем будущем

  • Я получил электронное резидентство Эстонии. Мне выдали карточку с электронной подписью и картридером, могу из России открывать банковские счета в эстонских банках. Это мой план Б на случай, если что-то пойдет не так, начнутся преследования или еще что-то. Теперь я могу заплатить 150 евро пошлины, получить лицензию на торговлю криптовалютой и перейти на эстонский рынок, который позволяет торговать по всему Евросоюзу. Твой биткоин-счет будет контролировать налоговая Эстонии, при этом никаких налогов ты не платишь — только 20%, если захочешь вывести деньги за рубеж.
  • Если такую же систему введут в России, будем подстраиваться, если не получится — что ж, мир немаленький.

О будущем биткоина и Gram

  • Я очень сильно сомневаюсь, что биткоин постигнет судьба МММ и криптовалюты исчезнут окончательно. Биткоин сейчас более-менее стабильный. Те, кто затаривался им в конце 2017 года, до сих пор ждут, что он еще вырастет. Надеются на это и те, кто занимается майнингом, — при текущем курсе они тупо работают на электричество. Мои знакомые, у которых 5–6 «асиков», платят за электричество 25 тыс. рублей в месяц, у них примерно столько же и намайнивается. Они копят биткоины и ждут роста, чтобы продать их по более высокой цене.
  • Сам не делаю особых прогнозов, мне по большому счету пофиг. Покупаю, имею свой процент, продаю, и я счастлив.
  • В успех криптовалюты Gram Павла Дурова я скорее верю — «Телеграм» же у него получилось создать. Так что все возможно. Запустит — будем торговать. 

Если вам тоже есть что рассказать о роде своей деятельности на условиях анонимности, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу: info@business-gazeta.ru

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (30) Обновить комментарииОбновить комментарии
Анонимно
8.01.2020 12:43

А это те мамкины майнеры которые в том году таскали Видеокарты обратно в магазин в надежде вернуть за них деньги

  • Анонимно
    8.01.2020 09:34

    Сейчас подтянутся диванные эксперты и расскажут что вы обманщик. Так было все эти дни....

    • Анонимно
      8.01.2020 12:07

      Последователи Остапа Ибрагимовича! Как можно реальные деньги вкладывать в пустоту?!

      • Анонимно
        8.01.2020 13:28

        Математику нужно учить, высшую. А не экономику )

      • Анонимно
        9.01.2020 04:23

        Можно подумать реальные деньги не пустота. Примеры надо приводить, особенно в нашей то стране ?

    • Анонимно
      8.01.2020 12:59

      Нет, они не обманщики. Просто люди, которые купили эту пустышку по 20К зеленых сейчас в предынфарктном состоянии. А так все нормально, можно сказать, что все по честному.

    • Анонимно
      10.01.2020 11:22

      Один дурик знакомый на 1,5 млн карт этих закупил в Китае, привез сюда, растаможить не смог, все потерял. Но деньги не его, дружок его проспонсировал. А так его родители жены кормят и детишек их, жизнь удалась. Думал самый умный, намайнит милиарды баксов. Так там мозги нужны, а не деньги дружка. Как то так!

  • Анонимно
    8.01.2020 09:59

    кандидат в самозанятые и никаких проблем с налоговой

    • Анонимно
      8.01.2020 10:35

      Согласен, по сути самозанятой.

    • Анонимно
      8.01.2020 22:51

      В сфере торговли самозанятым может быть только тот, кто продает что-то собственного производства. Кто покупает товар для перепродажи, в том числе криптовалюту, не могут стать самозанятыми. А если это квалифицировать как финансовые услуги, то для финансовых услуг также не предусмотрено налогообложение в качестве самозанятого.

  • Анонимно
    8.01.2020 11:57

    Закупайтесь, глупцы!

  • Анонимно
    8.01.2020 12:19

    через 5 лет биткоин будет стоить от 20 тыс$ и выше. Но что и как его ограничит наше законодательство это загадка

  • Анонимно
    8.01.2020 12:43

    А это те мамкины майнеры которые в том году таскали Видеокарты обратно в магазин в надежде вернуть за них деньги

  • Анонимно
    8.01.2020 13:33

    Ага, то-то госпорпорации майнят...

  • Анонимно
    8.01.2020 14:59

    Глупцы не глупцы, а мой знакомый до сих пор майнит по 2 руб За квт и нормально так живет)

  • Анонимно
    8.01.2020 15:09

    Очень интересно! Спасибо за статью!

  • Анонимно
    8.01.2020 16:10

    На одном Ryzen 5 3600 можно майнить Monero на Random X где-то на 1900 рублей в месяц, можно за интернет только заплатить, чтобы компьютер сам зарабатывал на интернет.

  • Анонимно
    8.01.2020 20:30

    Сидит значит такой менеджер среднего звена по имени Вася. Выплачивает кредит ПАО Сбербанк за подержаный Рено Логан, кушает шаверму в татмаке на обед, и видит как все говорят о криптовалюте - то рост курса, то падение курса. Но бабушки и родители не могут врать - криптовалюта обман, поэтому сбережения он будет хранить строго в рублях... Доедает свою пиццу из татмака, дописывает комментарий на БО, и довольный как он уделал всех умников, садится в офисе в узкий проем между шкафом и батареей, запускает 1С либо АБС, лотус или аутлук, и ждет когда же ему прилетят очередные 28 900 руб., ведь кредит за логан сам себя не погасит!

    • Анонимно
      9.01.2020 02:05

      Сидит значит такой майнер, думает где бы достать денег, что бы завтра заплатить очередной кредит за асики, и боится признаться маме, что их единственное жилье он заложил, и скоро им жить будет негде. Пишет комментарии к статье с завистью и вспоминает, мечтает о тех временах, когда получал свои 28 тысяч в месяц, и этого на всё хватало.
      Мое мнение: проще пойти играть в казино, там все более понятно и логично по крайней мере.

      • Анонимно
        10.01.2020 15:12

        Сказочный вы человек. Ну какое казино...казино всегда в выигрыше. А что мешало кому то купить биткоин по 250к и через пару месяцев продать его по 750к как это было в прошлом году. Вы против заработать 500 тыр за пару месяцев ? Ну может и против, может вы и больше зарабатываете, только зачем глупости писать если все это реально.

  • Анонимно
    9.01.2020 00:56

    Окончательно криптовалюта не накрывается только из-за того что пока (из-за законодательства) позволяет гонять через нее черный нал. А так, это пустая тема - воздух.

  • Анонимно
    9.01.2020 07:00

    Вот она какая реальная жизнь... Печалька...
    И как только люди на 8 тысяч рублей в месяц живут. 28 это прям мажор!

    • Анонимно
      10.01.2020 11:25

      Полно 40 летних мужиков с семьями, которые на шее родителей пенсионеров живут

  • Анонимно
    9.01.2020 10:40

    Крипта поддерживается только китайцами у которых нет возможности по другому выводить деньги из страны.

  • Анонимно
    9.01.2020 10:47

    Жаль, что про ТФБ не рассказал.

  • Анонимно
    9.01.2020 18:32

    В нашем доме криптовалютчики подключились к общедомовые сетям и майнили бесплатно , руководство УК закрывало глаза на перерасход на Мои.

  • Анонимно
    9.01.2020 18:38

    Большинство майнеров не платят за электричество,есть что способов подключится до счётчика.Вычислить их можно по интернет трафика круглосуточному ,но нашим правоохрантелям они не интересны,выгоднее установщика лицензионных программ поймать.

    • Анонимно
      10.01.2020 01:19

      Открою секрет, все начальство у правоохранителей взятки сейчас берет в криптовалюте. Сопоставить плюс к минусу, добавить курс биткоин, который уже более 10 лет уже никак не умрет. Думаю самому додумать выводы не трудно

    • Анонимно
      10.01.2020 15:15

      Вы мягкое с теплым не путайте, вычислять воровство электричества должна энергетическая компания или как там они называются, если им пофигу на воровство электричества это уже им надо задать вопрос почему так, в конце концов электричество воруют думаю в стране все кому не лень, и уж точно майнеров в этом списке просто мизер.

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль