• $75.62-0.71
  • 91.310.00
  • 47.920.50
  • за все время
  • сегодня
  • неделя
  • год
    комментарии 30 в закладки

    Инсайд от криптотрейдера: клиенты-наркоторговцы, сумки с деньгами и майнеры-ждуны

    Биткоины по-прежнему пользуются спросом, хотя цена не превышает затрат на электричество

    «Сейчас биткоин используется в основном для инвестиций, майнинга и ухода от банковских контролей», — рассказал сооснователь одного из крупнейших криптообменников в Поволжье на условиях анонимности. Как он обходит закон о легализации доходов, сколько зарабатывает и что будет делать, если криптовалюты в России начнут регулировать, — в материале «БИЗНЕС Online».

    Торговля биткоинами — единственный источник дохода нашего героя, он зарабатывает 150–200 тыс. рублей в месяц Фото: pixabay.com

    Об инсайдере

    Начальный капитал для запуска криптообменника наш герой поднял на МММ, работая на Сергея Мавроди то в кол-центре, то активистом в Казани, параллельно вкладываясь в пирамиду. Но успел вовремя вывести деньги. MMM Global работала на биткоине, и, когда система рухнула, они с товарищем решили сделать собственную площадку для обмена криптовалют. Сегодня торговля биткоинами — его единственный источник дохода, он приносит 150–200 тыс. рублей заработка в месяц и работает по всему Поволжью: в Татарстане, Марий Эл, Самаре, Чувашии, Уфе, Ижевске и Нижнем Новгороде.

    О волатильности биткоина

    • Рынок криптовалют все еще жив. В конце 2017 года был дикий рост биткоина, он вырастал до $20 тыс. за единицу — на пике нам удалось продать биткоин по цене 1,25 млн рублей за единицу (сегодня — около $7,5 тыс., это 480–490 тыс. рублей). В этот момент наш «Телеграм» переполняли заявки: мы хотим купить на 10, 20, 70 млн рублей. А у нас просто сумм таких не было (спойлер: и сейчас нет). Люди были готовы приехать из Москвы и Петербурга, потому что у всех обменников, которые есть в России, наступил дикий завал. Это были золотые времена, мы смогли увеличить свой капитал в 4–5 раз.
    • А в начале 2018 года началось сверхбурное снижение. Биткоин падал до $3 тысяч. Представляете — кто-то на эйфории купил по $20 тыс., а он резко начал снижаться. У нас тоже тогда полгода были дикие потери: закупались по 1 млн рублей за единицу, не успевали продавать, а на следующий день он уже стоит 900 тысяч. И так продолжалось несколько месяцев.
    • Тогда до нас дошло, что можно биткоины загонять на специальные биржи. Так что, если мы делаем закуп у клиента, а продавать некогда или некому — просто загоняем на биржу, конвертируем в доллары. Это для нас некая страховка: если биткоин снова пойдет вниз — мы уже не лохи. А если наверх, что ж, извините. Зато прибыль зафиксирована.
    • После 2018 года рынок затухал, потом все стабилизировалось. Сейчас уже довольно давно все примерно на одном уровне. Мы зарабатываем свои проценты и остаемся на плаву. Майнингом не занимаемся, другими криптовалютами тоже — там не такой большой спрос.

    С постоянными клиентами доходит до того, что они нам присылают сообщение, мол, я хочу поменять на такую-то сумму, пиши курс и адрес. Мы пишем, приезжаем и меняем Фото: pixabay.com

    О процедуре обмена

    • Криптовалюту мы обмениваем на наличку: 115-й ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») никто не отменял. Клиентам за нал выгоднее биткоины продавать, они не хотят светиться перед банками, налоговой, получить блокировку счетов, потом ждать 45 дней, оставаться в черном списке и так далее. А покупают за наличку редко. Если кому-то нужно купить на небольшую сумму, он просто зайдет на Best Change (мониторинг онлайн-обменников, работающих по безналу или cash-in через банковские терминалы). Людям проще сделать так, чем договариваться о встрече. А многим нужно провести операцию здесь и сейчас.
    • Покупаем — минус 2% от биржевой стоимости, продаем — плюс 2–3%. В итоге забираем себе 4–5%. В Москве конкуренции много, поэтому столичные трейдеры покупают чуть ли не в ноль по бирже, в лучшем случае — с разницей в 0,5%. При продаже накидывают максимум 1%. Но там и суммы гораздо больше, поэтому все отбивается.
    • Изначально мы менялись только в офисах банков: подходили к банкомату, засовывали пачку денег, чтобы он пересчитал, проверил на подлинность и написал на экране сумму. Потом мы отменяем операцию, банкомат отдает деньги назад, мы их забираем, перечисляем клиенту биткоины и расходимся.
    • Есть другой вариант — поменяться в кафе с приватными комнатами, куда мы приносим счетную машинку. Заказываем чай, закрываем шторки и производим обмен.
    • На суммы больше 1 млн рублей мы производим обмен только по предварительному заказу. Но бывает так, что приходит крупный заказ, а у нас в этот момент такого количество налички просто нет. Так, в ноябре один клиент решил продать биткоины на 15 млн рублей, мы ему предложили меняться по 2,5–3 млн в сутки и за неделю закрыли сделку. Но пришлось каждую неделю встречаться: сделка – ноутбук – банкоматы. А на сумму до 1 млн рублей готовы поменяться сразу практически всегда.
    • С постоянными клиентами доходит до того, что они нам присылают сообщение, мол, я хочу поменять на такую-то сумму, пиши курс и адрес. Мы пишем, приезжаем и меняем.

    О клиентах

    • Сегодня у нас несколько десятков клиентов, в основном постоянные. Типичных портретов владельцев биткоина несколько. Первый — молодой человек 25–30 лет, который занимается майнингом, накопил биткоинов на какую-то сумму и их продает. Девушки этим практически не занимаются, к нам приходили буквально единицы.
    • Второй — мужчина лет 30–40, солидный бизнесмен, при этом необязательно в костюме. Он рассматривает биткоины как часть инвестиционного портфеля: допустим, он купил биткоины в сентябре по $6 тыс. за единицу, продал сейчас по $7 тыс., получил выгоду. 
    • Но самый популярный вариант, когда кто-то за что-то получил оплату биткоинами. Конечно, возможны и другие сценарии, но клиенты не всегда рассказывают о происхождении криптовалюты. Многие через биток отправляют деньги за границу, минуя все валютные контроли и не платя деньги за SWIFT-переводы. Сейчас биток используется в основном для инвестиций, майнинга и ухода от банковских контролей.
    • Сейчас у нас количество обменов возросло: под Новый год всем нужны деньги, кроме того, были резкие скачки, в которые клиенты стремились продать биткоины и зафиксировать прибыль. По сравнению с сентябрем поток клиентов увеличился процентов на 60. Если раньше к нам ежемесячно приходили человек по 8–10, сейчас у нас около 20 обменов в месяц.
    • Есть проблема только в отсутствии новых клиентов: в основном приходят лишь старые. Мы решили открыть офис и запустить рекламу. Заказали вывеску, мебель, я притащил кальян, даже номер 8-800 открыли. Но не зашло.

    Сейчас биток используется в основном для инвестиций, майнинга и ухода от банковских контролей Фото: pixabay.com

    О мерах безопасности и ЧП

    • Понятное дело, что без охраны мы с сумками денег не ходим. Даже если клиент ее не видит, это не значит, что ее нет и никто не стоит около выхода. Что из банка, что из кафе. В банке даже безопаснее, там ведь еще и камеры висят, которые звук пишут.
    • Никаких особых инцидентов с нами не случалось. Знаю, что один случай произошел с не очень крупным трейдером, которому как-то нужно было продать биткоины на 2 млн рублей. Он нашел клиентов в «Телеграме», но те оказались мошенниками. На запланированной встрече в одном из банков они устроили маски-шоу с переодеваниями, представились сотрудниками полиции, под каким-то предлогом инсценировали задержание, после чего отвезли его в лес. Там под угрозами они заставили его перевести им биткоины, он это сделал и пошел в настоящую полицию. Преступников нашли, задержали и отправили в колонию.

    О полиции и налоговой

    • Вопросов к нам со стороны налоговой, банков и силовиков особо нет: мы никому ничего не помогаем обналичивать, просто можем купить криптовалюту. Согласно закону, биткоин не является ни цифровой валютой, ни активом, да он вообще ничем не является — воздух. Вот у вас стоит стакан — вы же можете его на Avito продать, у нас то же самое.
    • У нас несколько лет назад был случай, когда клиент поменял биткоины на небольшую сумму — тыс. на 150–200. На следующий год моему коллеге, который производил обмен, позвонил следователь, попросил подойти в отделение полиции. Выяснилось, что клиентом был наркокурьер, и коллегу попросили его опознать. Он его узнал на фотографии, на этом вся история закончилась. А за сами операции с биткоинами никаких предъяв никогда не было.
    • Другая история произошла со мной лично, тоже давно. В то время мы с партнером ездили в Беларусь, заводили местные банковские карточки, чтобы торговать на белорусском рынке. Там биток продать можно было гораздо дороже, чем в России, потому что криптообмен был практически не развит и конкуренции не существовало. Даже с учетом комиссии на конвертацию валюты, снятия наличных с чужих банкоматов это все равно было значительно выгоднее. Я какое-то время пытался там сливать биткоины. Клиенты шли, но покупали буквально на копейки — на 5–10 тыс. рублей. А через пару месяцев мне позвонил следователь и сообщил, что на меня пришел запрос из Беларуси. Правоохранители братского государства интересуются, почему человек, который, как подозревается, тоже связан с наркотиками, перечислил деньги нерезиденту, то есть мне. А там вся операция на 3 тыс. рублей! Я предоставил все скрины переписок, меня попросили расписать все на бумаге, и на этом все. Кстати, белорусские карты у меня до сих пор живы, но у них трейдеров и обменников стало больше, поэтому там работать сейчас перестало быть выгодно.
    • По поводу налогов на доходы… В 2016 году каждые два месяца мне приходили письма из налоговой, я ими разжигал печку в деревне. С тех пор ничего не присылали. По этому поводу не переживаю: как они докажут, что я что-то получил. И не слышал, что у кого-то из обменников возникали проблемы с налоговой. Но на всякий случай думаю о получении второго гражданства.

    К 2017 году был дикий клиентопоток, мы наработали основную базу. Сейчас я в черном списке почти во всех крупных банках. Чтобы открыть новую карту, мне приходится ехать в другой регион страны Фото: pixabay.com

    О проблемах с банками и биржами

    • Когда мы только запустили обменник, начали торговать по безналу. Но уже месяца через три мою карту заблокировали (на ней застряло примерно 50 тыс. рублей), а меня добавили в черный список Сбербанка. Мы начали оформлять карты в разных банках на себя, друзей, родственников. С каждым обменом наш капитал увеличивался, и через какое-то время разместили объявление, что можем продавать биткоины за наличные. К 2017 году был дикий клиентопоток, мы наработали основную базу. Сейчас я в черном списке почти во всех крупных банках. Чтобы открыть новую карту, мне приходится ехать в другой регион страны.
    • Мы достаточно долго торговали на бирже LocalBitcoins (одноранговый рынок биткоинов, базирующийся в Хельсинки). Но не так давно она принудила всех проходить четырехуровневую верификацию. На первом уровне (при торгах до 1 тыс. евро в месяц) ты просто оставляешь имя, телефон и электронную почту. Второй уровень (до 20 тыс. евро) требуют еще и скан загранпаспорта, третий (до 200 тыс. евро) — подтвержденную банковской выпиской прописку, а четвертый (без ограничений) — жизнеспособность. То есть на видео надо выполнить определенные действия, ответить на вопросы и прояснить происхождение всех биткоинов, которые у тебя когда-то были. А у нас на счетах за последние 12 месяцев побывало 357 биткоинов — 178 млн в рублевом эквиваленте. Нас попросили предоставить все документы о всех (!) транзакциях и объяснить, почему мы принимаем безнал на счета третьих лиц. Попытались объяснить бизнес-модель, но в итоге наш аккаунт биржа заблокировала, мы потеряли репутацию и клиентов. Так что сегодня хотим запустить собственный сайт и добавить его на Best Change — мониторинг обменников.

    О конкурентах

    • В России обменников сейчас много, в основном в Москве и Санкт-Петербурге, там поменяться на 100 млн абсолютно не проблема. Я видел максимальный лимит обмена за один раз — 500 млн рублей.
    • В регионах, например в Татарстане, — через крупнейшие обменники вроде Cryptobank24 проходят всего лишь несколько десятков миллионов рублей в месяц.
    • У нас есть только косвенные конкуренты — это московские обменники, у которых имеются большие суммы. Они могут организовать обмен в любом городе России. Нужно человеку срочно на 50 млн поменять — он же не будет ждать нас, пока мы будем его две недели обслуживать. Он отправит заявку в Москву, в аэропорт прилетит курьер, который произведет обмен и улетит следующим рейсом обратно.

    Биткоин сейчас более-менее стабильный. Те, кто затаривался им в конце 2017 года, до сих пор ждут, что он еще вырастет Фото: pixabay.com

    О своем будущем

    • Я получил электронное резидентство Эстонии. Мне выдали карточку с электронной подписью и картридером, могу из России открывать банковские счета в эстонских банках. Это мой план Б на случай, если что-то пойдет не так, начнутся преследования или еще что-то. Теперь я могу заплатить 150 евро пошлины, получить лицензию на торговлю криптовалютой и перейти на эстонский рынок, который позволяет торговать по всему Евросоюзу. Твой биткоин-счет будет контролировать налоговая Эстонии, при этом никаких налогов ты не платишь — только 20%, если захочешь вывести деньги за рубеж.
    • Если такую же систему введут в России, будем подстраиваться, если не получится — что ж, мир немаленький.

    О будущем биткоина и Gram

    • Я очень сильно сомневаюсь, что биткоин постигнет судьба МММ и криптовалюты исчезнут окончательно. Биткоин сейчас более-менее стабильный. Те, кто затаривался им в конце 2017 года, до сих пор ждут, что он еще вырастет. Надеются на это и те, кто занимается майнингом, — при текущем курсе они тупо работают на электричество. Мои знакомые, у которых 5–6 «асиков», платят за электричество 25 тыс. рублей в месяц, у них примерно столько же и намайнивается. Они копят биткоины и ждут роста, чтобы продать их по более высокой цене.
    • Сам не делаю особых прогнозов, мне по большому счету пофиг. Покупаю, имею свой процент, продаю, и я счастлив.
    • В успех криптовалюты Gram Павла Дурова я скорее верю — «Телеграм» же у него получилось создать. Так что все возможно. Запустит — будем торговать. 

    Если вам тоже есть что рассказать о роде своей деятельности на условиях анонимности, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу: info@business-gazeta.ru

    «БИЗНЕС Online»
    Фото на анонсе: pixabay.com
    Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
    версия для печти

    Комментарии 30

    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      А это те мамкины майнеры которые в том году таскали Видеокарты обратно в магазин в надежде вернуть за них деньги
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Сейчас подтянутся диванные эксперты и расскажут что вы обманщик. Так было все эти дни....
      Ответить
      -1
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      кандидат в самозанятые и никаких проблем с налоговой
      Ответить
      17
      • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
        Анонимно
        Согласен, по сути самозанятой.
        Ответить
        8
      • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
        Анонимно
        В сфере торговли самозанятым может быть только тот, кто продает что-то собственного производства. Кто покупает товар для перепродажи, в том числе криптовалюту, не могут стать самозанятыми. А если это квалифицировать как финансовые услуги, то для финансовых услуг также не предусмотрено налогообложение в качестве самозанятого.
        Ответить
        2
        • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Закупайтесь, глупцы!
      Ответить
      10
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      через 5 лет биткоин будет стоить от 20 тыс$ и выше. Но что и как его ограничит наше законодательство это загадка
      Ответить
      -5
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      А это те мамкины майнеры которые в том году таскали Видеокарты обратно в магазин в надежде вернуть за них деньги
      Ответить
      25
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Ага, то-то госпорпорации майнят...
      Ответить
      1
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Глупцы не глупцы, а мой знакомый до сих пор майнит по 2 руб За квт и нормально так живет)
      Ответить
      -1
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Очень интересно! Спасибо за статью!
      Ответить
      +1
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      На одном Ryzen 5 3600 можно майнить Monero на Random X где-то на 1900 рублей в месяц, можно за интернет только заплатить, чтобы компьютер сам зарабатывал на интернет.
      Ответить
      +1
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Сидит значит такой менеджер среднего звена по имени Вася. Выплачивает кредит ПАО Сбербанк за подержаный Рено Логан, кушает шаверму в татмаке на обед, и видит как все говорят о криптовалюте - то рост курса, то падение курса. Но бабушки и родители не могут врать - криптовалюта обман, поэтому сбережения он будет хранить строго в рублях... Доедает свою пиццу из татмака, дописывает комментарий на БО, и довольный как он уделал всех умников, садится в офисе в узкий проем между шкафом и батареей, запускает 1С либо АБС, лотус или аутлук, и ждет когда же ему прилетят очередные 28 900 руб., ведь кредит за логан сам себя не погасит!
      Ответить
      17
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Окончательно криптовалюта не накрывается только из-за того что пока (из-за законодательства) позволяет гонять через нее черный нал. А так, это пустая тема - воздух.
      Ответить
      7
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Вот она какая реальная жизнь... Печалька...
      И как только люди на 8 тысяч рублей в месяц живут. 28 это прям мажор!
      Ответить
      3
      • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
        Анонимно
        Полно 40 летних мужиков с семьями, которые на шее родителей пенсионеров живут
        Ответить
        1
        • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Крипта поддерживается только китайцами у которых нет возможности по другому выводить деньги из страны.
      Ответить
      1
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Жаль, что про ТФБ не рассказал.
      Ответить
      2
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      В нашем доме криптовалютчики подключились к общедомовые сетям и майнили бесплатно , руководство УК закрывало глаза на перерасход на Мои.
      Ответить
      1
      • ссылка на комментарий
    • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
      Анонимно
      Большинство майнеров не платят за электричество,есть что способов подключится до счётчика.Вычислить их можно по интернет трафика круглосуточному ,но нашим правоохрантелям они не интересны,выгоднее установщика лицензионных программ поймать.
      Ответить
      +1
      • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
        Анонимно
        Открою секрет, все начальство у правоохранителей взятки сейчас берет в криптовалюте. Сопоставить плюс к минусу, добавить курс биткоин, который уже более 10 лет уже никак не умрет. Думаю самому додумать выводы не трудно
        Ответить
        +1
        • ссылка на комментарий
      • Сохраняйте новости, статьи, комментарии чтобы прочитать их позже
        Анонимно
        Вы мягкое с теплым не путайте, вычислять воровство электричества должна энергетическая компания или как там они называются, если им пофигу на воровство электричества это уже им надо задать вопрос почему так, в конце концов электричество воруют думаю в стране все кому не лень, и уж точно майнеров в этом списке просто мизер.
        Ответить
        +1
        • ссылка на комментарий
    Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут.
    Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
    Правила модерирования.