Общество 
5.02.2014

Финансовая пирамида из Стерлитамака протянула щупальца в Татарстан

В МВД республики ждут заявлений от казанцев, пострадавших от компании, обещавшей «перемены к лучшему» при оплате кредитов

Сегодня в Казани были закрыты офисы башкирской компании «Древпром», на которую министру внутренних дел России и председателю Центробанка жаловались банкиры еще в минувшем году. Как узнали корреспонденты «БИЗНЕС Online», некоторые были закрыты в спешке с объяснением «по техническим причинам». Накануне вечером МВД России сообщило о проведении в соседней республике масштабной операции по документированию противоправной деятельности руководителей компании. Они подозреваются в организации очередной финансовой пирамиды — обещали клиентам при условии внесения в кассу 20 - 30% от суммы числящихся за ними кредитов взять на себя все долговые обязательства. О том, чтобы выплачивать за них кредиты, никто и не думал, но клиенты узнали об этом только после гневных звонков из банков о выросших пенях.

.

ПИРАМИДА ДЛЯ ЗАЕМЩИКОВ

Сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России совместно с МВД по Башкортостану провели в соседней республике масштабную операцию по документированию противоправной деятельности руководителей межрегиональной коммерческой организации — ООО «Древпром». Учредители данной компании подозреваются в организации финансовой пирамиды. Сообщение об этом появилось накануне поздно вечером на официальном сайте МВД России.

По предварительным данным, злоумышленники предлагали тем, кто обременен кредитами, «забыть про имеющиеся долговые обязательства» при условии внесения в кассу общества 20 - 30% от суммы займа. За это финансовая компания обещала выплачивать долг своего клиента перед банком до полного погашения. При этом выплаты действительно первоначально осуществлялись за счет денежных поступлений от новых «вкладчиков», сказано в сообщении. В действительности договор финансирования, заключенный с указанным обществом, не освобождал заемщика от обязанности выплачивать банку кредит. Введенный в заблуждение клиент «Древпрома» о просроченных выплатах узнавал после получения извещений о начислении штрафов и пеней.

Сотрудники МВД возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество в крупном размере» и сейчас устанавливают точную сумму ущерба, причиненного клиентам финансовой пирамиды «Древпром». Сейчас в офисах и филиалах ООО «Древпром» в Башкортостане проводятся обыски. Изъяты электронные носители информации, черновые записи, имеющие доказательственное значение для расследования уголовного дела, финансово-хозяйственные документы, свидетельствующие о выводе полученных денежных средств на счета сторонних коммерческих организаций. Кроме того, обнаружено большое количество досудебных претензий и жалоб от граждан в адрес руководства ООО «Древпром» о возврате денежных средств.

Причем «Древпром» объяснял клиентам, что за свою работу он просит только комиссионное вознаграждение. За это он обещал помочь «в оплате всех видов просроченных кредитных договоров (в том числе авто-, ипотечных и потребкредитов, займов наличными и на кредитные карты) перед любым банком страны». При этом в договоре не было никаких правовых механизмов по принуждению финансовой компании выполнять взятые на себя обязательства в случае прекращения ею выплат по кредитам клиентов. Кроме того, компания могла потребовать средства, внесенные ею в рамках оплаты кредита, если клиент решал расторгнуть договор.

Напомним, в ноябре прошлого года стало известно, что представители крупных банков на одном из совещаний пожаловались председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной на компанию «Древпром», которая «активно работает в Татарстане, Башкортостане, ее деятельность заметна в Оренбурге и Ульяновске». ВТБ24 также попросил вмешаться в ситуацию министра внутренних дел Владимира Колокольцева. А еще ранее, в августе, президент Башкортостана Рустэм Хамитов просил проверить «Древпром» прокуратуру.

«ЖДЕМ ПОТЕРПЕВШИХ»

.

Сегодня газете «БИЗНЕС Online» замруководителя отдела по связям с общественностью МВД РФ по РТ Максим Костромин подтвердил, что компания активно функционировала и на территории Татарстана, но пока никаких заявлений от обманутых клиентов в адрес полиции от жителей республики не поступало.

«Мы ждем потерпевших, — объяснил Костромин. — Если пострадавшие от деятельности «Древпрома» имеются, они могут обращаться в полицию».

Офисы компании открыты в Казани, Набережных Челнах, а также Москве, Нижнем Новгороде, Перми, Тольятти, Челябинске, Магнитогорске, Саранске, Рязани...

ООО «Древпром», согласно данным СПАРК, зарегистрировано в Стерлитамаке (Башкортостан) по адресу улица Карла Маркса, 101, где зарегистрировано еще 16 компаний. Уставный капитал превышает 100 млн. рублей, директором и единственным владельцем значится некий Евгений Сундуков. Компания создана в мае 2011 года с уставным капиталом в 10 тыс. рублей. Увеличение уставного капитала в 10 тыс. раз зарегистрировано в августе прошлого года. За Сундуковым числятся еще две организации: ООО «Стигма» и ООО ПТФ «Эконом-продукт» (торговля продуктами). Основной вид деятельности «Древпрома» — денежное посредничество.

ПО ТЕХНИЧЕСКИМ ПРИЧИНАМ

О том, что заявления от обманутых татарстанцев вскоре могут посыпаться, как из рога изобилия, корреспонденты «БИЗНЕС Online» убедились, объехав офисы компании в Казани. Всего в открытых источниках есть информация о 10 офисах по всей столице РТ.

Так, на улице Карла Маркса, 42а вывеска компании гласит, что «перемены к лучшему начинаются с визита к нам». «Древпром» предлагает оказать помощь населению в погашении потребительских кредитов (наличные и кредитные карты), товарных кредитов и автокредитов. Однако простояв час у входа «за переменами к лучшему», наш корреспондент так никого и не дождался, хотя охранник в офисном здании отметил, что в это время работники конторы уже должны быть на месте. Закрыто было и в офисе по адресу Чистопольская, 82. Причем арендующие по соседству предприниматели рассказали газете «БИЗНЕС Online», что «Древпром» съехал еще около месяца назад, хотя вывеску так и не убрали. В неделю в офис приходят по два-три человека, которые пытаются их найти, спрашивают новые контакты. А вчера приходили сотрудники полиции, тоже интересовались.

.

Не работал офис и по адресу Чуйкова, 69, где на двери фломастером было написано «По техническим причинам офис закрыт до 10 февраля». Как поделились с «БИЗНЕС Online» соседи «Древпрома», еще утром офис работал, о том, что у компании неожиданно возникли «технические причины», они узнали от нашего корреспондента. На дверях офиса на Ломжинской, 17 посетителей встречает объявление: «Мы переезжаем. По всем вопросам обращайтесь в ООО «Древпром». В парикмахерской по соседству газете «БИЗНЕС Online» отметили, что съехали они недавно, дней 10 назад.

Причем, как стало известно «БИЗНЕС Online», в татарстанском арбитраже 30 января 2014 года был зарегистрирован иск челнинского ООО «ФармСервис» к ООО «Древпром» о ненадлежащем исполнении обязанностей по договорам аренды. В компании из автограда не смогли уточнить «БИЗНЕС Online» детали спора, объяснив причину отсутствием юриста. Отметим, что в Ханты-Мансийске также недавно, 9 января, был зарегистрирован иск ЗАО «Телесемь» к ООО «Древпром» — о неосновательном обогащении. Кроме того, сам «Древпром» спорит с УФАС по Башкортостану — компания требует признать необоснованными примененные ведомством санкции.

.

«ЧЕМ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЕЕ УСЛОВИЯ, ТЕМ БОЛЬШЕ ПОВОДОВ ПЕРЕСТРАХОВАТЬСЯ»

Эксперты, опрошенные «БИЗНЕС Online», призывают жителей республики не обращать внимания на громкую рекламу, а внимательнее читать мелкий шрифт в договоре.

Дамир Габдулхаков — комментирует управляющий ВТБ24 в Татарстане:

— Суть проблемы не в одной фирме, а в том, что на рынке присутствует большое количество компаний, которые занимаются сомнительными операциями. В их деятельности можно усмотреть признаки финансовых пирамид. Подобные общества с весьма ограниченной ответственностью занимаются тем, что за определенную комиссию обещают доверчивым гражданам финансовые услуги и обязательства, которые впоследствии не исполняют. Зачастую это приводит к огромному общественному резонансу, ведь, как правило, они нацелены на социально незащищенные, финансово неграмотные слои населения. Обращаясь к таким организациям, наши клиенты подвергаются серьезному риску. Действуя в интересах клиентов, мы оставляем за собой право предпринимать любые законные меры, которые помогут оградить людей от действий подобных компаний.

Обращаясь к таким организациям, клиенты подвергаются серьезному риску: переуступки прав требования не происходит, а следовательно, кредит все равно будет погашать сам заемщик.
Больше всего жалоб в 2013 году было в Башкортостане, Оренбургской и Свердловской областях. В Татарстане их меньше, однако мы все равно обеспокоились данной ситуацией и действительно попросили разобраться в деятельности компании.

Анна Бодрова — старший аналитик «Альпари»:

— Чтобы обезопасить себя и свои деньги от финансовых пирамид, вкладчику нужно перестать реагировать на яркую и зазывную рекламу и сосредоточиться на конкретных условиях, предлагаемых компанией. Чем громче рекламные слоганы и чем меньше шрифт специальных условий в договоре, тем больше поводов не связываться с этой компанией. В потенциальной пирамиде вряд ли покажут все учредительные и финансовые документы, не ознакомят со статистикой, зато расскажут массу примеров с положительным погашением разного рода кредитов и ссуд. Кроме того, не стоит расслабляться — нужно проверить информацию, которую предоставляет компания, хотя бы в интернете.

Чем привлекательнее условия, тем больше поводов перестраховаться и перепроверить репутацию компании.

Ильдус Янышев — директор по связям с госорганами и международными организациями компании «Дельта»:

— К сожалению, экономическая грамотность людей невысока и менталитет россиян в целом ориентирован на халявный способ заработков. У нас неистребимо желание получать большой процент, ничего не делая. Поэтому все предложения, существующие на рынке, предлагающие доходы более 12 процентов в год, очень и очень рискованные. А все, кто предлагает 2 - 3 - 4 процента в месяц, однозначно мошенники.

Вообще, в Уголовном кодексе есть статья о мошенничестве, ее никто не отменял. Другой вопрос, что правоохранительные органы ее слабо реализуют и слабо занимаются профилактикой. Тот же самый Мавроди, несмотря на то что уже отсидел, делает уже третью попытку создания пирамиды. Это показательный пример того, что государство не выставило барьеров против различного рода проходимцев, которые эксплуатируют халявную ментальность населения, желание легких заработков. Пока есть спрос населения на эти вещи, всегда будет предложение. Поэтому нужно работать со спросом, заниматься финансовой, правовой грамотностью людей. Заниматься информированием, социальной рекламой. Когда не будет спроса, то и предложения не будет. Я считаю, что на этом нужно сконцентрироваться.

Вениамин Чубаренко — адвокат:

— Чем пользуются те люди, которые создают такие пирамиды? Они стараются завуалировать их деятельность, чтобы прямо не высвечивалось, что они пирамида. Придумывают разные ходы, используют новые технологии с учетом того, что некоторые моменты хорошо известны и просто так народ к ним не пойдет. Но костяк этих компаний все равно состоит в пирамидальности. То есть одни приносят, за счет их взносов идет выплата другим, якобы наращивается процент... А в один прекрасный момент эти компании собирают все сливки и исчезают. К сожалению, бесплатный сыр манит всех. Я всегда вспоминаю фильм про Буратино и песню Лисы и Кота: «Для жадины не нужен нож, ему покажешь медный грош и делай с ним что хошь». И здесь то же самое.

У правоохранительных органов, которые работают в сегменте этих преступлений, опыт очень большой. Наработана практика по расследованию таких дел и привлечению виновных к уголовной ответственности. Но здесь государство должно сработать по-другому. Те проценты, которые дают людям в государственных банках, смехотворны, а преступники обещают большие проценты. Государство на этом поле ничего не делает. Вот я и предлагаю государству пересмотреть эти ставки, чтобы народ деньги нес в банки, а не к мошенникам. Есть же различные потребительские кооперативы, которые дают деньги под процент, но они и собирают деньги под процент! Это такое поле, которое еще не пахано, а государство на него не обращает внимания! Одним только наказанием, принудительными мерами, я думаю, тут не навести порядок.

Ринат Хайбуллин — директор ООО ТД «Контр-трейд»:

— Очень много звонков — на фондовом рынке давайте участвовать, прочие сомнительные предложения. Как вы думаете, сидя за компьютером можно заработать деньги? Наверное, можно, но обманным путем. Все эти сетевые маркетинги, все это лабуда, извините за выражение. Все это привлечение денежных средств для определенного круга людей. Все об этом знают, все на это попадаются.

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (44) Обновить комментарииОбновить комментарии
  • Анонимно
    5.02.2014 18:02

    реклама этого Древпрома еще полгода назад была, непонятно куда МВД смотрело, еще несколько таких контор активно созывают хомячков

  • Анонимно
    5.02.2014 18:14

    Жаль тех, кто в них верил. Но вокруг кроме "древпрома" полно иных сомнительных компании предлагающие аналогичные услуги. Когда на них обратят внимание журналисты, полиция и набиуллина.

    • Анонимно
      6.02.2014 15:05

      Чего жаль? лох это судьба!Ну если ты взял кредит так плати,ну как можно вестись на бред про то что за тебя погасят долг,и я слышал людей которые говорили про такую схему,и их так тяжело было убедить что это развод.Просто реально все хотят халявы.

  • Анонимно
    5.02.2014 18:18

    вот в этом то и вся проблема а может быть и счастье. россияне это испокон веков наивный доверчивый совестливый и справедливый народ. нас грабят обманывают и обворовывают но нас невозможно победить вообще и никогда.это Расея однако и умом её не понять, точнее без поллитра )))

    • Анонимно
      5.02.2014 18:26

      не наивный и доверчивый, а хочет на шару все получить

      • Анонимно
        5.02.2014 18:50

        это был мой коммент я даже готов с вами поспорить ну да ладно))) когда народ видит ежечасно и каждодневно что многим в этой жизни даётся всё нахаляву а особенно тем кто у власти ,то народу ведь тоже хочется халявы и это было бы справедливо. вы так не думаете ?

        • Анонимно
          6.02.2014 08:54

          По вопросу, что "одаренным" достается на халяву имеет место быть, согласен, но в подобные компании шли люди совсем не наивные имхо. Вся беда в том, что компании существуют не первый год, а силовики занялись вопросом только после воя банкиров...

  • Анонимно
    5.02.2014 18:37

    Халява, сэр. Не учится наш народ ни на чем. Не бывает такого: взял 100, отдал 30 и больше ничего не должен.

  • Анонимно
    5.02.2014 18:46

    Да ладно, все все знали, что идут в пирамиду просто надеялись получить profit пока она схлопнется. Не жалко таких.

  • Анонимно
    5.02.2014 18:47

    Привлечение займов у населения под 8-10 процентов в месяц и есть преступление. Но там видимо есть крыша

  • noname
    5.02.2014 18:48

    Я думаю, и название у них не зря такое. С некоторой издёвкой-привет, мол, Буратинам.

  • Анонимно
    5.02.2014 19:01

    В Н.Челнах действует огромное кол-во пирамид ИФК, Наследие и т.д. Реально вводят в заблуждение людей, когда с ними то разберетесь???

    • Анонимно
      5.02.2014 23:42

      Пострадавшие есть?

      • Анонимно
        6.02.2014 10:09

        пострадавших нет и быть не может. ИФК - это нормально функционирующий бизнес. Привлекли займ на большой процент, выдали кредит на еще больший процент, а процентная разница - их прибыль.А в финансовых пирамидах всё иначе - прибыли никакой нет, всё держится на новых буратинах, как только их поток начинает слабеть - пирамида схлопывается

    • Анонимно
      6.02.2014 09:57

      Прямо сейчас. Вот пишу: "Это пирамиды! Не верьте! Не несите туда деньги! Потеряете все!". Ну, как думаете, поможет?

  • Анонимно
    5.02.2014 19:28

    У нас в Татарстане полно пирамид, например, сейчас активно рекламируется КПК Рост по ТВ, обещает до 12% в месяц. Хотя эта организация вообще не имеет права привлекать деньги по закону, т.к. не состоит ни в одном СРО. Из того СРО на которое они ссылаются их исключили еще в прошлом году. Вот возникает вопрос как они вообще размещают рекламу и почему правоохранит.органы в упор не замечают эти организации и хоть какую-то профилактику не проводят. Тут даже ждать заявления от потерпевших не надо, прямое нарушение закона.

    • Анонимно
      5.02.2014 21:19

      к каждому столбу мента не приставишь. гражданам поумнеть неплохо бы уже.

      • Анонимно
        6.02.2014 11:34

        Вопрос к тем кто размещает рекламу, как вышла реклама организации у которой нет разрешения на привлечение денег?? Реклама идет на Первом канале, размещает РА Трент.

    • Анонимно
      6.02.2014 13:44

      Они вышли из СРО 2013 году, дабы меньший процент платить в качестве налогов. Теперь они ООО.

      • Анонимно
        6.02.2014 19:34

        вышли они не добровольно, их исключили http://www.coopfin.ru/work/the_decisions_of_the_management_reports/RSS/RSS_2013/S_19_2013.pdf. ООО чтоб никто не проверял. Если ООО, то вообще незаконное осуществление банковской деят-ти, т.к. только и занимаются тем что берут под % и выдают.

  • Анонимно
    5.02.2014 21:37

    Вообще мошенникам живется вольготно в РТ. Четвертый год уже Эльберг Венера собирает деньги за квартиры в соципотечных домах, якобы за пол стоимости. Знает об этом милиция, знает Абдуллин, десятки обманутых, но никакого воздействия на неё не оказывается.

    • Анонимно
      5.02.2014 22:00

      а всё потому что у "настоящих татар" есть крыша. а у этих остапов бендеров наверно все переговоры по крышеванию зашли в тупик вот и попросили по хорошему.

  • Анонимно
    5.02.2014 21:49

    Сигал отдыхает...

  • Анонимно
    5.02.2014 21:50

    Руки прочь от древа... Не мешайте погасить мой кредит!

  • Анонимно
    5.02.2014 22:09

    все эти конторы работают под крышей силовых структур.

  • Анонимно
    5.02.2014 22:24

    А пострадавшие все таки есть или нет?

    • Анонимно
      6.02.2014 08:10

      Разве это главное? У Сигала тоже пострадавших нет. Ни одна мама не написала на него заявление. Главное движуха, резонанс и все такоею

  • Анонимно
    5.02.2014 23:40

    А пострадавших нет! Есть псевдо-пострадавшие, это банки. Они бедненькие из-за альтернативных финструктур теряют кучу денег. Вот и заказывают "наезды". Капитализм, всё ок.

    • Анонимно
      6.02.2014 09:54

      А заемщики, "попавшие" на неустойку и прочие штрафные санкции не пострадавшие ли? Все эти альтернативные финансовые структуры косят под банки (т.е. привлекают заемные средства и раздают займы), но не являются банками (лицензии то нет). Соответственно, на них не распространяются требования к финансовой устойчивости, т.е. они не обязаны формировать резервы, не обязаны публиковать отчетность в открытом доступе, нет требований к размеру уставного капитала, нет страхования вкладов (по причине того, что оформляется не вклад, а займ). Микрофинансирование (займы на пропой/опохмел) вещь очень рисковая т.к. невозврата много. Соответственно, в какой-то момент оказывается что у микрофинансистов огромная дебиторская задолженность нереальная к взысканию, а по обязательствам перед займодавцами отвечать нечем.

  • Анонимно
    6.02.2014 08:46

    а почему Вы Уважаемые Банкиры и Страховщики, не проводите некую ярмарку для повышения грамотности населения? проще простого давать комментарии и крутить вокруг виска пальцем после того как уже мошенники обманули людей... Почему нельзя повышать грамотность населения рассказывая об основах банковского и страхового дела, банковского и страхового законодательства, чтобы люди не доверяли всякого рода пирамммидам?

    • Анонимно
      6.02.2014 09:12

      Ваша грамотность у вас в руках. Никто не обязан никого учить. Нужно изредка включать мозг, желательно до того, как прыгаете в халяву.

      • Анонимно
        6.02.2014 10:10

        да, моя грамотность у меня в голове и я делюсь своей грамотностью и никто из моих знакомых посоветовавшись со мной не пойдет в разного рода "Древпромы", микрофинансовые организации и различные пирамммиды. А вы делитесь своей финансовой грамотностью?

    • Анонимно
      6.02.2014 10:13

      Знаете, это вопрос не грамотности. Там, как правило, две категории граждан - альтернативно одаренные (их грамоте учить, только портить), и халявщики, они и так грамотные, но по сути тоже дураки, так как верят, что умнее других. Вот и выходит, натура человеческая не меняется, значит и пирамиды будут всегда. А государство, что оно? Не социализм же строить опять.

    • Анонимно
      6.02.2014 11:49

      Стараниями некоторых личностей в общественном мнении сформирован негативный образ банков и страховых компаний. Мол ничего не делают, кредиты под разумный процент не дают, ставки по депозитам низкие, страховки навязывают, по страховкам не платят. И получают сотрудники в этих организациях не меньше миллиона рублей в месяц. Вот и не доверяют учителям с такой репутацией.

    • Анонимно
      6.02.2014 17:34

      а банкиры дают пояснения - недавно попался в руки один интересный специализированный казанский журнал про кредиты - там про этот древпром всё было на пальцах разжевано!

  • Анонимно
    6.02.2014 09:31

    а еще бы позакрывали всякие мелкие микрофинансовые конторки, оставили бы только государственные банки или сейчас государственного ничего нет? все отдано в частные руки? а частник естественно будет работать не в пользу клиента и не в ущерб для себя, что будет дальше?

  • Анонимно
    6.02.2014 09:52

    Наши Банки вооще обозрели, вот они перве мошенники и есть, ворон ворону глаз не выклюет.

  • Анонимно
    6.02.2014 09:53

    Многие банки бесплатно учат основам финансовой грамотности (БТА-Казань, например). Только вот желающих учиться очень мало, никто же не хочет признавать тот факт, что он тупой :)

    • Анонимно
      6.02.2014 11:26

      а как можно записаться на это обучение? Подскажите, пожалуйста.

  • Анонимно
    6.02.2014 11:08

    У меня ипотека 5 миллионов на 50 лет, я им 100 тысяч отдал, чтобы они мою ипотеку всю загасили. Обманули, да? В милицию идти?

  • Анонимно
    6.02.2014 16:29

    А давайте друг друга на дурака проверять?:-) про ипотеку на 50 лет вопрос уже был...

  • Анонимно
    6.02.2014 16:59

    Эксперт Ринта Хайбуллин задается вопросом: "Как вы думаете, сидя за компьютером можно заработать деньги?". Такой вопрос был бы уместен лет 20 - 30 назад. Половина населения целыми днями сидит за компьютером и зарабатывает себе на жизнь. Сейчас время такое, что поделаешь, все компьютеризовано. Даже рабочее место автослесаря оборудовано компьютером, не говоря уже о бухгалтерах и других офисных профессиях, тем более о программистах.

  • Анонимно
    7.02.2014 10:07

    Читал рекламу подобных фирм в газете - типа мы заплатим за вас кредит. Конечно звучит красиво. Но надо же думать - как эта фирма зарабатывает. Если просчитать на полшага вперед, то сразу понятно, что здесь жульничество.

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль