Падение ТФБ 
13.04.2017

ТАИФ – ЦБ: «Что вы привязались к нашей сделке?! Вас обманул ТФБ!»

Пытаясь повесить на НКНХ долг в 4 млрд. рублей, Банк России затеял спор о датах: когда банк Роберта Мусина вылетел за нормативы?

Вчера в Арбитражном суде РТ начались предварительные слушания по иску ЦБ РФ к Татфондбанку, «Нижнекамснефтехиму», «Сувар Девелопмент» и «Новой нефтехимии» о признании недействительными ряда соглашений, подписанных 18 июля 2016 года, в результате которых обязательства НКНХ на сумму 2,2 млрд. рублей по выданному Татфондбанком кредиту в размере 4 млрд. рублей сначала были переданы «Сувар Девелопмент», а затем «Новой нефтехимии». «БИЗНЕС Online» выслушал доводы сторон.

. Новый иск ЦБ РФ к Татфондбанку, «Нижнекамснефтехиму», «Сувар Девелопмент» и «Новой нефтехимии» о признании недействительными ряда соглашений стал логическим продолжением предыдущих судебных баталий Фото: ©Наталья Селиверстова, РИА «Новости»

СУДЬЯ ОТКАЗАЛСЯ ОБЪЕДИНЯТЬ ИСКИ ЦБ РФ

Данный иск стал логическим продолжением судебных баталий по другому иску ЦБ РФ к «Нижнекамснефтехиму» (НКНХ) и «Новой нефтехимии» (принадлежит бывшему председателю правления ТФБ Роберту Мусину), рассмотрение которых началось 23 марта. Напомним, что там речь шла о передаче обязательств в «Новую нефтехимию» на сумму 1,8 млрд. по тому же кредиту НКНХ.

Как уже рассказывал «БИЗНЕС Online», целью серии подписанных 18 июля соглашений между ТФБ, КОС, НКНХ, «Сувар Девелопмент» и «Новой нефтехимией» стало бумажное увеличение капитала Татфондбанка (ТФБ) за счет одновременного получения субординированного депозита от «Казаньоргсинтеза» на 4 млрд. рублей и выдачи банком кредита на ту же сумму для другой структуры ТАИФа — НКНХ. Чтобы обезопасить ТАИФ от потери денег при возможном крушении ТФБ, была придумана двухступенчатая схема с передачей в принадлежащее Мусину ООО «Новая нефтехимия» всех обязательств по кредиту и прав требований по субординированному депозиту и их взаимозачету в случае наступления часа икс. Схема бы сработала безукоризненно, однако в сентябре ТФБ обратился в ЦБ РФ с ходатайством о предоставлении очередного займа в рамках подписанного еще в 2008 году соглашения. 17 сентября Банк России выдал кредит Татфондбанку в размере 3,1 млрд. рублей под залог высоколиквидного актива — как раз того самого кредитного договора с НКНХ на 4 млрд. рублей. Теперь эти деньги имеют все шансы сгореть в пламени банкротства ТФБ. Чтобы вывести их из конкурсной массы, регулятор пытается опротестовать соглашение о перемене лиц в кредитных обязательствах, вернув долг НКНХ.

Отметим, что этот эпизод лег в основу уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»), главным фигурантом которого стал Мусин. Как считает следствие, ЦБ выдавал деньги под фиктивный залог.

Вчерашнее предварительное заседание так же началось неудачно для истца, как и при рассмотрении параллельного дела, когда суд не подтвердил полномочий Мидхата Шагиахметова как руководителя Нацбанка РТ, который представлял интересы ЦБ РФ в суде. Судья как в воду глядел: буквально через несколько дней Шагиахметов был отправлен в отставку.

На этот раз суд отклонил ходатайство ЦБ РФ о привлечении в качестве третьей стороны агентства по страхованию вкладов, отметив, что АСВ и так будет присутствовать в деле как конкурсный управляющий ТФБ (решение о начале процедуры банкротства банка было принято за день до этого). Тем не менее представитель ТФБ по фамилии Захаров, которому выдала доверенность временная администрация ЦБ РФ, отказался выступать на суде, заявив, что с введением процедуры банкротства его полномочия автоматически прекратились. Судья попытался возразить, что он допустил Захарова к участию в судебном процессе, но тот был непреклонен — конкурсный управляющий (все то же АСВ) должен выдать новую доверенность. Также судья отклонил ходатайство ЦБ РФ об объединении двух исков даже несмотря на то, что с аналогичным ходатайством выступили юристы, представляющие интересы НКНХ и «Сувар Девелопмент».

. Суд отклонил ходатайство ЦБ РФ о привлечении в качестве третьей стороны агентства по страхованию вкладов, отметив, что АСВ и так будет присутствовать в деле как конкурсный управляющий ТФБ Фото: «БИЗНЕС Online»

«В ВАШЕМ ИСКЕ НИЧЕГО НЕ ГОВОРИЛОСЬ О ВОЗВРАТЕ ДЕНЕГ»

После завершения процедурных вопросов стороны приступили к изложению своих позиций. По словам представителя истца, в сентябре Банк России предоставил кредит на основе ходатайства ТФБ, приняв в виде залога права требования по кредиту НКНХ. Причем ТФБ ежемесячно предоставлял выписки по счетам, подтверждающие остаток по задолженности «Нижнекамскефтехима» перед Татфондбанком, чтобы убедить Банк России в том, что залог существует. «В настоящее время задолженность НКНХ перед ТФБ отсутствует, поскольку были совершены проводки по переводу долга. Они были совершены на основании соглашения о переводе долга, о котором Банку России стало известно лишь в декабре», — отметил он.

Представитель истца сообщил, что основанием для вступления в силу данного соглашения должно было стать снижение норматива достаточности базового капитала Н1.1 ниже уровня 4,5%. Письмом от 9 декабря Мусин уведомил НКНХ о том, что норматив стал ниже 4,5%, причем без подтверждения расчетов. «Однако ни 9, ни 10 декабря данный норматив ниже 4,5 процентов не падал. Тем не менее в банке были проведены проводки, задолженность НКНХ по кредитному договору была переведена на счет „Сувар Девелопмент“. Банк России в этом усматривает нарушение своих прав и интересов в том, что вместо высоколиквидного залога, под который выдавался кредит, мы получили малоликвидный залог», — рассказал он. При этом представитель истца сослался на Гражданский кодекс, согласно которому смена залога возможна только с согласия залогодержателя. «Такого согласия Банк России не давал. Мы считаем, что смена залога произошла без законных оснований», — сказал юрист ЦБ РФ и попросил суд признать недействительным соглашение от 18 июля 2016 года о перемене лиц в кредитном договоре, на основании которого НКХК передает, а «Сувар Девелопмент» принимает на себя обязательства по возврату суммы кредита в размере 2,2 млрд. рублей и последующее соглашение о перемене лиц в обязательствах, заключенного между «Сувар Девелопмент» и «Новой нефтехимией». «Также мы просим признать недействительными действия по исполнению данных соглашений и применить последствия недействительности сделки, вернув деньги из „Новой нефтехимии“ на счет „Сувар Девелопмент“, а оттуда — в НКНХ», — заявил он.

— Этими требованиями вы выходите за рамки искового заявления! В вашем иске ничего не говорилось о возврате денег, — удивился судья. — Это фактически новый иск!

Его поддержали представители ответчиков.

— Мы лишь уточняем нашу формулировку третьего пункта искового заявления, — пояснил представитель ЦБ РФ. — Просим признать недействительными действия по переводу долга.

Судья спросил у него, когда все-таки ТФБ нарушил норматив Н1.1. По словам юриста, это произошло лишь 1 января 2017 года в результате действий АСВ, которое начало донаращивать резервы ТФБ на возможные потери.

. Юристы ЦБ РФ признались, что если бы ТФБ представил полную информацию по залогу, то Банк России бы не принял бы кредит НКНХ в качестве обеспечения по своему кредиту Фото: prav.tatarstan.ru

«ВАС ТФБ ОБМАНУЛ В СЕНТЯБРЕ, А ВЫ ПЫТАЕТЕСЬ ОПРОТЕСТОВАТЬ ИЮЛЬСКИЕ СОГЛАШЕНИЯ»

Известный казанский юрист Эмиль Гатауллин, представляющий интересы НКНХ, выразил сомнение по поводу этих слов, заявив, что временная администрация специально «химичила» в декабре с отчетностью, а 1 января АСВ лишь привело нормативы в соответствие с фактическим состоянием. Он развил позицию защиты, частично уже озвученную в рамках рассмотрения параллельного иска на 1,8 млрд. рублей, и вынудил представителей истца признать, что сами соглашения от 18 июля соответствовали законодательству и не нарушали бы права ЦБ РФ, если бы не подписанный в сентябре договор залога. Более того, юристы ЦБ РФ признались, что если бы ТФБ представил полную информацию по залогу, то Банк России бы не принял бы кредит НКНХ в качестве обеспечения по своему кредиту.

«Выдав ТФБ фактически невозвратный кредит, Центробанк сейчас на нас пытается возложить ответственность, за свои неразумные и недобросовестные действия», — сказал Гатауллин. По его словам, чтобы защитить свои интересы, ЦБ РФ должен был бы подать иск напрямую к ТФБ о признании кредитного договора о выдаче 3,1 миллиарда рублей недействительным ввиду того, что руководство Татфондбанка ввело Банк России в заблуждение или обмануло. «Но вы отказываетесь от этого права, потому что оно вам ничего не дает. Встанете в третью очередь кредиторов ТФБ и ничего не получите!» — сказал юрист.

Эмиль Гатауллин Эмиль Гатауллин: «Выдав ТФБ фактически невозвратный кредит, Центробанк сейчас на нас пытается возложить ответственность, за свои неразумные и недобросовестные действия» Фото: «БИЗНЕС Online

— Это только ваши суждения! — возмутились представители истца. — Риски Банка России были минимизированы тем, что в залог мы получили активы надлежащего качества, которые бы позволили в случае негативного развития событий потребовать досрочного погашения кредита с залогодателя.

— А почему вы не потребовали от ТФБ досрочно погасить кредит? Что вы привязались к нашей сделке? — ответил Гатауллин.

Представители ЦБ РФ сообщили, что такое требование к ТФБ было направлено 14 декабря, но банк не успел его исполнить, так как на следующий день был введен мораторий. Тем самым были исчерпаны все возможные способы защиты интересов ЦБ РФ.

— Вас ТФБ обманул в сентябре, а вы пытаетесь опротестовать июльские соглашения, которые не затрагивают никаких прав ЦБ РФ. В этом вся соль. Вы выбираете неверный способ защиты своих интересов и делаете это намеренно, — прокомментировал позицию истца Гатауллин.

Представитель ООО «Сувар Девелопмент» Елена Аношкина также отметила, что доводы о недействительности сделок от 18 июля должны сводиться к доказыванию нарушений прав истца, которые произошли именно в то время. «Между тем истец таких доводов не приводит», — отметила она.

Гатауллин сообщил, что НКНХ подал встречный иск к ЦБ РФ о признании кредитного договора с ТФБ ничтожным. При этом юрист отметил, что требования о возврате 2,2 млрд. рублей на счета НКНХ в Татфондбанке нереалистичны, так как ТФБ объявлен банкротом и у него отозвана лицензия. Он попросил суд отказать в удовлетворении иска ЦБ РФ. Свое согласие с ним выразили представители «Сувар Девелопмент» и «Новой нефтехимии».

На этом первое предварительное заседание закончилось. Суд поручил сторонам подготовить письменные отзывы на прозвучавшие ходатайства и назначил следующее предварительное заседание на 3 мая.

Печать
Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Комментарии (74) Обновить комментарииОбновить комментарии
Анонимно
13.04.2017 12:32

Да что вы привязались к седлке! Не хотим мы пару ярдов отдавать за схематоз. Мы белые пушистые овечки. А того дядьку вообще не знаем он мимо проходил. А бумажки такие о кредитах мы всем хорошим людям даем!
Както так Инде. Татарстан, дитка.

  • Вынужден сделать уточнение: ни я, ни мой доверитель не утверждали, что что "временная администрация специально «химичила» в декабре с отчетностью".

    Временная администрация как раз занималась ее исправлением и приведением в соответствие закону и фактическому положению вещей.

    Пассаж о недостоверной отчетности имел отношение ко времени ДО введения временной администрации и основан на утверждениях представителей ЦБ РФ, сделанных в интервью прессе.

    • Анонимно
      13.04.2017 12:30

      Будете подавать в суд?

    • Анонимно
      13.04.2017 12:36

      Эмиль, уточните пожалуйста суть данного дела, не все могут разобраться в деталях требования ЦБ.

      ЦБ хочет признать данный договор недействительным и чтобы НКНХ вернул деньги ЦБ напрямую без ТФБ (без очереди кредиторов), правильно понимаю ?

      • Анонимно
        13.04.2017 13:32

        Именно шулай. У ТФБ 71 млрд ликвидных активов, не все активы можно продать по номиналу, часть из них будут распродаваться с дисконтом (напр. необеспеченный кредитный договор со злостным неплательщиком-физлицом продают со скидкой 80-90% от суммы долга). Деньги в первую очередь направляются на текущие платежи (в т.ч. расчет с персоналом и бюджетом). Остатки поступят в 1-ю очередь кредиторов. Перед физлицами долг банка в районе 20 млрд, перед АСВ 52,5. Денег не хватит для полного удовлетворения всех требований кредиторов первой очереди, а ЦБ со своим кредитом попадет в третью.

        • Анонимно
          14.04.2017 09:49

          А почему банк не предлагает самому неплательщику-физлицу выкупить свой кредит за 20% его стоимости? Почему его продают другому банку? Чтобы ещё больше увеличить долг кредитора?

      • Анонимно
        15.04.2017 09:05

        Ничего подобного. Вернуть
        деньги напрямую ЦБ мог бы только
        До отзыва лицензии. В случае удовлетворения
        иска Цб будет восстановлена
        обязанность НКНх возвращать
        Кредит ТФБ (что выгодно всем
        кредиторам банка). Сам ЦБ так и
        остается в третьей очереди
        (с правом залога, после реализации
        которого оставшиеся платежи
        от НКНх пойдут на пополнение
        конкурсной массы). В случае
        отказа в удовлетворении иска
        Цб и остальные кредиторы
        получат в составе конкурсной
        массы не требования к живому
        Нкнх, а дохлой Н.нефтехимии.
        Сомневаюсь, правда, что увлеченные
        нигде юридически не доказанной
        версией "ничтожности" долга
        Нкнх перед Тфб редакторы
        пропустят мой комментарий

      • Анонимно
        15.04.2017 09:56

        Любой юрист подтвердит, что вернуть
        деньги минуя очередь кредиторов
        невозможно. Кое-кто намеренно
        искажает информацию. Цель ЦБ -
        восстановить кредитное обязательство
        Нкнх (что способствует пополнению
        конкурсной массы)

    • Анонимно
      13.04.2017 14:25

      Да на ладно не оправдывайтесь и не отказывайтесь от своих всякими "пассажами", недаром издревле говорят "слово не воробей - вылетит не поймаешь". А так Вы ради красивого словца обвинил временную администрацию в совершении подлога - считай теперь сами оклеветали. Представители ЦБ не станут читать комментарии. Написали как Вы и сказали, зачем уж заднюю давать? Да и ЦБ точно отчетность ТФБ не исправлял, не ЦБ же отчетность подавал сам себе, ЦБ только анализировал показатели отчетов и фактическое положение дел. что бы сделать выводы о ситуации. Так, что не пытайтесь запутать и отказаться от сказанного

    • Анонимно
      14.04.2017 07:14

      Все это конечно понятно, да вот только в целом вся схема кредит - депозит - это злоупотребление правом, ст.10. А раз так - в правом поле остаются лишь переводы денег, сделки ничтожны

  • Анонимно
    13.04.2017 12:23

    Не пойму ТАИФ возомнил себя более крутым нежели ЦБ?!

    • Анонимно
      13.04.2017 12:51

      При чем тут это? цб и таиф - абсолютно в разных плоскостях находятся. таиф не банк, чтобы цб лезло в их дела

      • Анонимно
        13.04.2017 13:36

        Ростехнадзор за то в и плоскости, хотите от туда ответку получить и людей без работы оставить, ведь намекал не давно глава про из ношеные трубы!!!

        • Анонимно
          13.04.2017 18:58

          А Ростехнадзор как с ЦБ связан?
          Или если фед. власть то все друг другу друзья?
          (тавтология, но все же)

    • Анонимно
      13.04.2017 12:59

      ЦБ не истина в последней инстанции.
      Более того - у ЦБ будет своя "минута славы" на скамье подсудимых. Рано или поздно, но будет. Обязательно будет.

      • Анонимно
        13.04.2017 18:55

        "у ЦБ будет своя "минута славы" на скамье подсудимых."
        Именно поэтому в госдуме были обсуждения закона о неподсудности сотрудников ЦБ.))

        • Mellisa Mellisa
          13.04.2017 21:53

          Да, будем ждать, когда займутся двумя "похоронными командами" из этой структуры, первой во главе с мужчиной, специализирующимся на крупных банках, и второй, состоящей из 4-х подружек, работающих со средними и небольшими банками. Ну и спецсанатором-ликвидатором тоже надо заняться.

    • Тип того :)

  • Псевдоним
    13.04.2017 12:28

    Из слогана ТФБ "Вчера. Сегодня. Завтра" пора выкинуть два слова и оставить только "Вчера".

  • Анонимно
    13.04.2017 12:29

    Все эти карточные домики, когда залогом кредита является "право требования кредита" у другой организации" очень похожи на те самые "деривативы" США, когда в один прекрасны момент стало непонятно, кто кому в США был должен, и поэтому начался кризис 2008 года, от которого в мире совсем недавно очухались. Правда Россия потом успела нарваться на санкции (но это уже другой случай).

    Вся беда в том, что финансами управляют зачастую юристы (пусть даже со пониманием в финансовой сфере), которые принимают любую схему, лишь бы следовать "букве". А схемы-то не любые надо принимать. Различать схемы, как раз умеют различать экономисты.

    Сейчас многие начнут спорить. Короче, те схемы, которые вы импортируете из-за границы, они вас всегда будут приводить в тупики. Запомните это.

  • Анонимно
    13.04.2017 12:32

    Да что вы привязались к седлке! Не хотим мы пару ярдов отдавать за схематоз. Мы белые пушистые овечки. А того дядьку вообще не знаем он мимо проходил. А бумажки такие о кредитах мы всем хорошим людям даем!
    Както так Инде. Татарстан, дитка.

    • Анонимно
      13.04.2017 12:52

      А таиф от тфб не пострадал вообще, ага.

    • Анонимно
      13.04.2017 13:42

      У всех рыльце в пушку. Можно подумать, что НКНХ не понимал, что делает подписывая договоры на миллиарды. Все за эти схемы получили откаты и сидели ровно пока гром не грянул.

    • Анонимно
      13.04.2017 16:58

      Не надо на Татарстан гнать. У себя в Чувашии разберись

  • мотоцикл
    13.04.2017 12:40

    таких татфондов с схожей судьбой в стране много.

  • Анонимно
    13.04.2017 12:40

    Вполне могут "кинуть" кредиторов 1 очереди, записав долг перед ЦБ в текущие обязательства. В итоге ЦБ заберет свое вне очереди, а остатки поделят АСВ и физлица.

  • Анонимно
    13.04.2017 12:54

    судиться с федералами...недобрый знак,тогда они копнут поглубже....и не всегда со дна поднимается чистая вода...

    Булдырган

  • Анонимно
    13.04.2017 12:58

    Ставлю на слона, то есть ЦБ, которых кинули. Тут уголовное дело надо возбуждать, новый эпизод

  • Айда инде
    13.04.2017 13:04

    Несмотря на серьезные аргументы обеих сторон, одна "серая мышь" в Москве, фамилию которой мы никогда не узнаем, решит этот вопрос в чью-то пользу...
    И так к сожалению всегда было в России.
    Итак, что лучше, форменный беспредел или бесформенный предел?

    • Анонимно
      13.04.2017 13:46

      Странно что ТАИФ себя так ведёт. Подпись Нижнекамскнефтехим есть в договорах? Есть! КОС говорил что стал стратегическим партнером тфб- говорил ! Июльские статья БО есть. Есть! Отвечайте господа перед государством теперь! Тфб сидит! И вы отвечайте за подписанные и кредитные договора и депозитные!

      • Анонимно
        13.04.2017 14:30

        При чем здесь государство? ЦБ в соответствии с законом о ЦБ не подчиняется государству, хотя бы формально. Это спор 2 юридических лиц, одно из которых обладало и обладает правами по проверке чуть ли не каждой сделки в стране (все серьезное через банки). А теперь оно вдруг не знало, что делал подконтрольный суъект, хотя внимательно смотрело и давало даже заключения народу, что все о"кей, чтоб денег больше несли. Выигрыш НКНХ пойдет на пользу Татарстану, поскольку позволит сохранить рабочие места и зарплаты.

        • Анонимно
          13.04.2017 14:39

          Только спор не двух юрлиц, а четырех, как следует из статьи. И если позиция НКНХ и Сувар девелопмента четкая и сильная, то вот Новая нефтехимия - стоит в сторонке и отмалчивается.

        • Анонимно
          13.04.2017 14:39

          Только спор не двух юрлиц, а четырех, как следует из статьи. И если позиция НКНХ и Сувар девелопмента четкая и сильная, то вот Новая нефтехимия - стоит в сторонке и отмалчивается.

        • Анонимно
          13.04.2017 16:43

          и не получат жулики того что должны !
          Вы так говорите - не надо вора сажать - а то рабочие места пропадут....
          мда

      • Анонимно
        13.04.2017 17:00

        Все правильно делают юристы ТАИФ

  • Анонимно
    13.04.2017 13:12

    Рассуждаем здраво....
    1. Есть 2 юрлица одной структуры: КОС и НКНХ
    2. В КОСе накапало откуда то 4 млрд.р и они решили кинуть в ТФБ на депозит....Зачем??...правильно!! барыш полкчить...
    3.НКНХ в это время испытывает нехватку оборотки...Что делает??
    Правильно...идет в ТФБ ...за кредитом?? Вопрос по существу??ЗАЧЕМ ОН ТУДА ИДЕТ???
    Две структуры одной группы...могут по Уставу передавать денсредства в займ друг другу на своих определенных условиях?? Да МОГУТ!!!
    Но они (КОС и НКНХ) этого не делают....УМЫШЛЕННО!!!!!!
    А включаются в схему....(Интересно КЕМ ?? предложенную???)
    А дальше ....вы знаете ...включились и ТЕ ..которые об этих кредитах и не знали....но КАК?? попали в схему??? Какие у них были до этого обязательства перед ТФБ??
    2 вопроса:
    1.Кто Автор схемы ???
    2.За ЧТО.и перед КЕМ...??? НКНХ расчиталось этой схемой ..выводя денсредства ...

    Кто то здесь " значимый" замешан...

    • Анонимно
      13.04.2017 14:39

      Так то у них и банк свой есть "Аверс банк" называется. Могли и депозит туда внести и кредит там же получить.

    • Анонимно
      13.04.2017 16:01

      Все просто до безобразия. У КОС есть денежка, у НКНХ - потребность в денежке. У ТФБ же дырка от бублика. Сверху спускается задача - спасти второй по величине банк республики. В ТАИФе не совсем глупые люди сидят и понимают, что стаканом воды горящий дом не потушить, но задача-то поставлена и надо ответить "есть!". В итоге КОС кладет деньги на субординированный депозит и прощается с ними. ТФБ увеличивает свой капитал на сумму суборда и отдает эту сумму в кредит НКНХ. Теперь у ТАИФа серьезный риск - если ТФБ тонет, то КОС остается без денег, а долг НКНХ с удовольствием купит другой банк и ТАИФ в целом потеряет 8млрд+% по кредиту. Поэтому заключается договор о передаче обязательств, который перекладывает долг НКНХ на Новую нефтехимию при нарушении норматива Н1.1. При этом все стороны сделки прекрасно понимают, что падение ТФБ обрушит всю группу Мусина и никакого возврата долга Новой нефтехимией не будет. Расклад неплохой, ТАИФ перевел деньги, даже без комиссии за перевод, у ТФБ на бумаге плюс 4 млрд к капиталу. А вот привлечение ЦБшного кредита очень похоже на самодеятельность.

      • Анонимно
        13.04.2017 16:56

        ...может Вы и правы,но...?
        1.Предправления ТФБ ...что цифр банка не знает...4 ярда...при той ситуации...это как понимать?? это как мертвому припарки назначить...
        2.Почему ?? имея свой банк Аверс КОС и НКНХ идут в ТФБ ??
        3.Указание ...указание....Это плата за что то...

        • Анонимно
          13.04.2017 17:50

          1. Отчетность. Схематоз был в июле т.е. в отчетности за 3 квартал капитал банка подрос. А раз отчет показывает положительную динамику, то и особого интереса у проверяющих не возникает. Кроме того, вывод средств из банка (для VVIP) занимает не один день.
          2. Перегнать можно через любой банк. Но сгоревший суборд = убыток = снижение налогов. При этом взятый кредит не является прибылью и не облагается налогом, а % уменьшают налогооблагаемую базу.
          3. Была бы плата, то деньги бы исчезли. А тут перераспределение внутри группы.

    • Анонимно
      13.04.2017 20:33

      не знаешь ситуацию не болтай!

  • Анонимно
    13.04.2017 13:32

    Я так понимаю, что ЦБ хочет вернуть в целом в конкурсную массу 3 млрд. рублей взяв их с ТАИФа. Ведь с «Сувар Девелопмент» и «Новой нефтехимии» ничего не возьмешь.

    • Анонимно
      13.04.2017 14:31

      Не в конкурсную массу, а напрямую себе (за халатное исполнение надзора и проверок)

      • Анонимно
        15.04.2017 09:11

        По закону описанный Вами
        вариант невозможен.
        Именно в конкурсную массу

  • Анонимно
    13.04.2017 13:39

    Хочется надеяться, что с местным финансовым беспределом будет покончено и уголовные дела доведут до обвинительного приговора.

  • Анонимно
    13.04.2017 13:51

    Почему тему субсидиарной ответсвенности не развивает никто больше? У Мусина активы нужно искать и у тех кому он безвозвратные кредиты давал. Уверен что много фамилий приближённых к власть имущим всплывёт.

  • Анонимно
    13.04.2017 14:03

    Вряд ли, в этом воровсом содружестве Мусин один из пунктов. Все остальные открестились. Им социальное положение не позволит вернуть наворованное. А Мусину после срока подарят, друзья " все звездное небо.

  • Анонимно
    13.04.2017 14:42

    То, что ЦБ бездействовало - очевидно, а теперь своими исками старается сохранить хорошую мину при плохой игре. Они направили своего официального представителя в Татфонд в 2016 году. Куда он смотрел и зачем получал зарплату???

    • Анонимно
      13.04.2017 15:20

      Про запертые в сейфах документы слышали когда-нибудь? Не надо функции ЦБ и ФСБ путать.

      • Анонимно
        13.04.2017 15:47

        При чём тут сейфы? Переуступка произошла 09.12.2016 на основании договора от 18.07.2016. Единственная зацепка у ЦБ РФ это замена залога без их согласия, что является сугубо гражданским делом. Суд разберётся.

        • Анонимно
          13.04.2017 16:45

          Не суд, а ФСБ. Можно потом подать и в Басманный суд. Так, что ТАЙФ ещё может пожалеть.

        • Анонимно
          13.04.2017 17:06

          Сейфы при том, что уполномоченный в банке не мог видеть доп.соглашения, которых не было в кредитном досье. Права выемки документов у ЦБ нет.

          • Анонимно
            13.04.2017 17:51

            Так это и не доп.соглашения были, а обычные хозяйственные договоры, самостоятельные. О какой выемке идет речь? Речь скорее идет о ненадлежащем выполнении обязанностей представителем ЦБ. Очевидно же, что с активами схимичил ТФБ позже.

            • Анонимно
              13.04.2017 19:08

              Ненадлежащее выполнение - это когда документ у уполномоченного был, а он его проигнорировал. В данном случае документ достали из сейфа только в декабре, когда Мусина в банке уже не было, а было АСВ. Вы показания Насырова почитайте, банк не показывал, что к кредитным договорам с НКНХ есть дополнительные соглашения о переводе долга.

              • Анонимно
                13.04.2017 19:33

                А кто сказал, что Насыров прав?

                • Анонимно
                  13.04.2017 20:22

                  Следствие, которое держит его под домашним арестом, а остальных - в Сизо.

                  • Анонимно
                    13.04.2017 21:59

                    Наверное, все же, приговор окончательно расскажет, а не мы с вами.

                  • Анонимно
                    14.04.2017 06:23

                    Все же, представляется что мнение Насырова в стадии следствия - это не истина в последней инстанции. Дождёмся приговора, потом вступления его в силу, а уж потом только будем оперировать фактом "незнания" о сделках.

                    • Анонимно
                      14.04.2017 08:41

                      Вы невнимательно читаете, обратите внимание хотя бы на заголовок. То, что ТФБ скрыл инфу от ЦБ, ни одной из сторон не оспаривается, потому что каждая из сторон знает, что это правда.

  • Анонимно
    13.04.2017 15:40

    вот видимо по этой причине дивиденды решили не выплачивать, если иск ЦБ удовлетворят к руководителям нкнх можно будет иск заявить что они своими действиями нанесли ущерб обществу?

  • Анонимно
    13.04.2017 15:46

    Всё идёт к тому чтобы "федерализировать " ТАИФ.
    Отставка Премьер-министра РТ,визит Шаймиева к Путину,крах Мусин &Ко и тд... везде вроде бы есть какие официальные события но видимо пришло время отдовать ТАИФ.
    Все эти уголовные дела и подключение к разбирательству ЦБ РФ очень нехороший признак происходящего

  • Анонимно
    13.04.2017 15:56

    Мало в ЦБ попросили, взяли бы 10 ярдов ТФБ бы еще работала........

  • Анонимно
    13.04.2017 17:51

    я так понимаю в иске должны отказать судя по изложенным в статье обстоятельствам.
    а вообще законно требование именно ЦБ РФ о признании этих сделок недействительными?
    как я понимаю волеизъявление было в июле, а действия совершены в декабре. но в июле 2016 цб рф и вправду права цб рф не нарушались.

    • Анонимно
      13.04.2017 18:39

      договора уступок прав требования(цессии) на каких обязательствах оформлялись??Будующих....??
      Это что то из разряда ноу-хау........

  • Анонимно
    13.04.2017 21:03

    "— Вас ТФБ обманул в сентябре, а вы пытаетесь опротестовать июльские соглашения, которые не затрагивают никаких прав ЦБ РФ. В этом вся соль. Вы выбираете неверный способ защиты своих интересов и делаете это намеренно" - похоже на рекомендацию для ЦБ забрать иск и уйти с опущенной головой.
    И еще непонятно, где 2,2 млрд. денег полученные НКНХ в кредит, ведь это и есть залоговое обеспечение Татфонда перед ЦБ - требование к НКНХ. Если иск будет выигран, НКНХ должно будет возвращать кредит в ЦБ на условиях кредитного договора, а если нет - то кому возвращать? Кому-то точно надо будет..
    Если я плачу в любом случае, где же я страдаю?
    В общем многого мы не видим, суд разберется.

  • Анонимно
    13.04.2017 23:00

    "Если я плачу в любом случае, где же я страдаю?"
    Браво! Юристы НКНХ пока не смогли дать на это ответ.

  • Анонимно
    14.04.2017 03:52

    Начитаетесь передернутую информацию этой газеты и все становитесь спецами. Успокойтесь уже. Деньги пропали с момента отзыва лицензии, поправить ситуацию с того момента ни у кого возможности не будет. Остальное - мышиная возня.

  • Азат Д
    14.04.2017 07:04


    А что там с Татэнерго, который миллиарды вбухал в ТФБ перед крахом?
    Ждать повышение цен на тепло и эл. энергию? Татэнерго придёт в комитет по тарифам, с бумагами, что у них большие расходы.

  • Анонимно
    14.04.2017 10:58

    Очень похоже, что некоторые из власть имущих узнали некую скрытую тайну, и через ТФБ решили аккуратно вывести деньги -ТАТЭНЕРГО, КОС, ТАТСПИРТ ПРОМ и Все компании давшие свои деньги или суборда перед крахом ТФБ

Оставить комментарий
Анонимно
Все комментарии публикуются только после модерации с задержкой 2-10 минут. Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария. Правила модерирования
[ x ]

Зарегистрируйтесь на сайте БИЗНЕС Online!

Это даст возможность:

Регистрация

Помогите мне вспомнить пароль